Pátek 21. září. Svátek má Matouš.

Manfred Zettl: Díky unikátnímu systému provizí nestavíme na IŽP

Rakouská polečnost Ertrag & Sicherheit působí na finančně poradenském trhu v Česku několik let. Posvítila si na ni i ČNB. Proč? A proč nevyužívá vlastní licenci investičního zprostředkovatele, ale spolupracuje s německou společností Jung, DMS & Cie.? Na tyto i další otázky odpovídá Manfred Zettl, generální ředitel Ertrag & Sicherheit.

 

Společnost Ertrag & Sicherheit je na českém trhu od roku 2006. Proč jste se rozhodli na tento trh vstoupit?

V roce 2005 si společnost E&S stanovila strategii, že své podnikání rozšíří do zemí střední a východní Evropy, protože tyto země mají pro finanční služby velký potenciál růstu. Jednou z těchto zemí je i Česká republika. Dochází zde ke dvěma jevům, které jsou pro naše odvětví důležité: za prvé vzrůstají aktiva v soukromém vlastnictví, a proto jsou zapotřebí nové způsoby, jak investovat. Za druhé vzrůstá rovněž poptávka po soukromém finančním zabezpečení na stáří.

Česká národní banka (ČNB) v roce 2009 vaši společnost potrestala za nedostatečné informace zaslané ČNB. Jaký to mělo důvod podle vašeho názoru?

ČNB požadovala hlášení o částkách, které investovali čeští klienti. My nejsme správci aktiv a žádné peníze od klientů nepřechováváme. Než společnost E&S začala spolupracovat s JDC, působila jako zprostředkovatel mezi klienty a fondy. Aktiva klientů byla přímo investována do určitých fondů. Proto mohou tyto údaje poskytnout pouze společnosti, které spravují vklady klientů, v tomto případě fondy v Lucembursku. Pouhý zprostředkovatel to udělat nemůže. Na toto téma jsme s ČNB intenzívně diskutovali a na počátku jsme se dokázali shodnout na tom, že dodáme „nulové zprávy“ bez čísel. Za toto správní řízení jsme později v roce 2009 museli zaplatit 1000 Kč.

V tomtéž roce, kdy vás ČNB potrestala, jste se rozhodli zrušit svou registraci u ČNB a spolupracovat se společností Jung, DMS & Cie. Proč?

Nejprve musím konstatovat, že nedorozumění s ČNB ohledně požadovaných dokumentů nemá co dělat s naším rozhodnutím, že budeme při realizaci investičních fondů spolupracovat s nějakým partnerem.

Po vydání směrnice MiFID v roce 2007 rakouské úřady v roce 2008 a 2009 vydaly několik národních zákonů, které se týkaly vlastního kapitálu a prevence rizik. Na druhé straně měly nové předpisy zásadní vliv na realizaci. Museli jsme přijmout strategické rozhodnutí, jak chceme vystupovat v budoucnosti. Proto jsme hledali partnera, který byl schopen a ochoten fondy realizovat a vystupovat jako zastřešující ručitel pro naše obchodní partnery-prodejce. Ve společnosti Jung, DMS & Cie. máme nejzavedenějšího a největšího zastřešujícího ručitele v německy mluvící oblasti. Spolupráce teď trvá už přes 2 roky a je velmi úspěšná.

Jak funguje spolupráce E &S se společností Jung, DMS & Cie.?

Funguje velmi dobře. Obchodní partneři E&S mají smlouvu i se společností JDC a provádějí investiční poradenství se zárukou JDC, tj. jako vázaní zástupci této společnosti.

Používáte tento model i v jiných zemích, kde se společnost E&S etablovala?

Tento model používáme ve všech zemích, kde E&S v současné době podniká.

Jaké jsou výhody této spolupráce?

Každá ze společností se může soustředit na své silné stránky: E&S se soustřeďuje na podporu svých prodejců, nabízí několik hmotných aktiv, jako je