Úterý 20. února. Svátek má Oldřich.

FOREX: Jak kontrolovat rizika na trhu

Obchodováním na trzích FOREX lze velmi rychle dosáhnout velkých zisků, obrácenou stránkou je však možnost stejně rychle o hodně peněz přijít. Možnost dosahovat extra velkých zisků – ale i ztrát – je dána pákou (leverage), kterou mohou obchodníci využívat. Kurzy měn se mohou pohybovat velmi rychle a nepozorný obchodník si toho nemusí hned všimnout.

Brokeři půjčují klientům peníze, které ti vkládají do spekulací, ale pozitivní i negativní výnosy se tím násobí.  

Chraňte svůj kapitál

Rychlé výkyvy mohou představovat vážný problém zejména pro investory s omezeným kapitálem. Platformy pro obchodování často automaticky uzavírají pozice, které se dostaly do ztráty, kterou není možné pokrýt z prostředků na účtu obchodníka, a tímto se ztráty napevno zafixují, dokonce i když se trhy začnou rychle obracet ve prospěch obchodníka.

I přesto je možné riziko neomezené ztráty vyloučit, pokud se budete řídit několika vyzkoušenými a ověřenými postupy, které vám pomohou naklonit si trh ve svůj prospěch.   První z nich je relativně samozřejmý:   než se pustíte do obchodování na trhu, je nutné se co nejlépe připravit.   Naučit se obchodovat na trhu FOREX vyžaduje čas i úsilí. Potřebujete nejen chápat technické detaily toho, jak tento trh funguje a jak se obchodují měny, ale i to, jakým způsobem se rodí rozhodnutí obchodovat – ať už na základě technické, nebo fundamentální analýzy – a musíte si vypracovat svůj styl obchodování.

Proto nehledě na to, zda pro své rozhodování používáte grafy nebo ekonomické ukazatele, musíte dbát na to, abyste měli informace o nejaktuálnějším vývoji na trhu. Obchodování na trhu FOREX musíte brát jako nikdy nekončící učení.

I přes veškerou přípravu a dril však čas od času poznáte prohru. Proto se úspěšný obchodník na trhu FOREX neobejde bez schopnosti tuto skutečnost akceptovat a obrátit ztrátové obchody ve svůj prospěch. Zeptejte se sami sebe, proč se obchod nezadařil, a určete si, co příště uděláte jinak.

Ovládněte svůj strach

Nepřipusťte, aby vás ztráty donutily chovat se iracionálně nebo dokonce řídit se náladou. Ztráty mohou vyvolat tu nejsilnější emoci ze všech – strach – která mívá na obchodování neuvěřitelně ničivý vliv. Kolísající trhy mohou často vyvolat strach z toho, že vám unikne nějaká příležitost. Jestliže tyto silně emocionální reakce potlačíte, pravděpodobně si logicky odvodíte, že vám daná příležitost už stejně dávno unikla a že je lepší držet se svého systému, než honit se za trendem, který už odeznívá.

Podobně jako by vás neměla zdeptat velká ztráta, neměli byste se nechat unést ani velkou výhrou. Ziskové pozice se pro příliš chamtivého investora mohou rychle obrátit v pozice ztrátové.

Psychologie hraje důležitou roli při všech formách investování a ani trhy FOREX v tomto ohledu nejsou výjimkou. Emoce mohou zastřít logické uvažování, proto u trhů FOREX, a to možná ještě více než u jiných typů investic, je tak důležitý metodický přístup. Je nezbytné budovat systém, který zajistí přístup zbavený emocí a zaručí konzistentní a cílené výnosy, proto je důležité učit se a procvičovat svou strategii dříve než se do obchodování pustíte naostro.

Rychlost, se kterou může zmizet váš obchodní kapitál, hovoří o tom, že nejdůležitější disciplínou, kterou musíte ovládnout s cílem omezit rizika, je řízení peněz. První a nejzákladnější pravidlo zní: musíte začít s dostatkem peněz na účtu.

Zajistěte si dostatečný kapitál

Intuice vám může našeptávat, že nejbezpečnější způsob, jak se vydat na tyto neznámé trhy, je po malých krůčcích, ale mít nedostatečný kapitál je ve skutečnosti nebezpečné. Jedná se o jev, kterému se říká „drawdown“ (pokles vloženého kapitálu).

Drawdown funguje následovně: máte-li na účtu 10 000 USD a ztratíte 1 000 USD, přijdete na svém účtu o 10 % kapitálu. Abyste tuto ztrátu kompenzovali, musíte dosáhnout 11,11% návratnosti ze zbývajících 9 000 USD.

Pokud byste však začínali s 10 000 USD na účtu a ztratili 5 000 USD, ztratili jste 50 % svého kapitálu, a musíte tak k vyrovnání utrpěné ztráty vyprodukovat 100% návratnost. Když ztratíte 90 % svého kapitálu, potřebujete obrovskou 900% návratnost, abyste kompenzovali ztráty.

Je očividné, že je mnohem snazší dosáhnout návratnosti 11,11 %, než své prostředky zdvojnásobit nebo dokonce vyprodukovat návratnost 900 %. A pokušení zkusit štěstí a dosáhnout tak vysoké návratnosti ještě zvyšuje riziko, že obchodování nakonec váš účet zničí úplně. Nakonec, velká prohra je stejně pravděpodobný výsledek jako velká výhra a určitě je to mnohem častější výsledek než výhra 900 %.

Kromě toho, že při příliš malém počátečním kapitálu riskujete ničivé dopady jevu označovaného drawdown nebo dokonce úplnou porážku, může se malý kapitál stát také příčinou vzniku psychologické bariéry, která může omezit naše zisky a znásobit ztráty.

Vytvořeno ve spolupráci se Saxo Bank.

Obchodujete na FOREXu?

Zobrazit výsledky

Nahrávání ... Nahrávání ...

5 komentářů: “FOREX: Jak kontrolovat rizika na trhu”

  1. obchodnik napsal:

    promin, ale zkus si otevrit realny ucet a pak tu neco povidat o poplatcich. tvuj priklad 500 babek mesicne je…no proste vymysl. poslat penize do zahranici je v radu stokorun. to ze to posilas pres banku v radech tisicikorun je opet tvuj problem.

  2. chk napsal:

    kde je nejaka zminka o tom, ze se jedna o reklamni clanek?

    • Michal K napsal:

      Nezkusenym lidem bych radsi paku nedoporucoval a to ani o velikosti 1.2 . Kdyz si z 10 000 USD spocitam, kolik me stoji prevody na zahranicni ucty (tzn. poplatek za pevod + spread) + poplatky za platformu + poplatek za data + poplatek za odeslani penez ze zahranici zpet na svuj ucet + poplatek za prikaz.

      Pokud vam nekdo namluvi, ze Metatrader nebo podobna konzole je zdarma, tak si to vybere na poplatcich za „ostra“ data.

      a) Soucet poplatku je tak vysoky, ze zacinate vzdy ve ztrate.

      b)aby jste vydelali, musite prebit uz pocatecni ztratu.
      ted to napisu hooodne zjednodusene. Ukazu priklad, kdy nepocitam ztratu na poplatcich pri zapoceti obchodu. Ale myslenku tady zachytim:

      (Predstavte si, ze vydelate $1000 z $10 000. Dohromady tedy $11000. Na poplatcich ale vyvalite okolo $500. Cisty zisk = 500USD. Opravdu se vam vyplatilo riskovat $10 000 , kvuli $500 – Cesky: opravdu se vam vyplatilo riskovat 183 600 korun kvuli 9500 korun? ) Stoji za to tohle riziko?

      Jinymi slovy, s 10 tisici dolary bych neobchodoval a to ne jenom menove pary, ale cokoliv. Na teto castce se hodne projevi poplatky. Pokud naletite a pouzijete paky, dopadnete jeste hure 🙂 Autor se nezminil, ze diky pace se muzete objevit na uctu i v minusu. Paky jsou vyborny vynalez – pro manazery hedgovych fondu, ne pro obycejne lidi.

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna.