Filip Duchoň a Karel Šulc: Fúze Fincentra a Swiss Life Select je formální tečka

Fincentrum se po prodeji švýcarské skupině Swiss Life spojuje se Swiss Life Select, který stejná skupina koupila před šesti lety. Jak ke sloučení dojde?

Filip Duchoň: Swiss Life International v rámci pravidel správného hospodáře rozhodla, že se obě české entity spojí. Bude to fúze sloučením, kdy nový název společnosti bude Fincentrum & Swiss Life Select a.s. a tato bude působit pod stávajícím IČ společnosti Fincentrum a.s.

Přestože dojde k formálnímu sloučení entit bude finální subjekt provozovat dvě značky a dvě obchodní sítě. Pravidla, která platí v jednotlivých obchodních sítích Swiss Life Select a Fincentrum, zůstanou nedotčená – kariéra, smlouvy o spolupráci, personální obsazení. Složení vedení nově vzniklého subjektu bude totožné se současným vedením Fincentra pod mým vedením.

Zároveň mezi oběma sítěmi existuje pomyslná čínská zeď, kdy nebude docházet k přechodům poradců z jedné značky pod druhou.

Fúze bude mít dopad na obchodní vztahy s našimi partnery, které nebudou nadále řízeny ze dvou míst, tedy ze dvou centrál, ale jen z centrály jedné. To i pro ně bude znamenat ulehčení, neboť se zruší jedna sada smluvní dokumentace.

^REKLAMA

Zároveň se ale finanční instituce musí připravit na větší vyjednávací sílu Fincentra spojeného se Swiss Life Select. S vyšším obratem je možné vyjednat příznivější podmínky.

Karel Šulc: To určitě ano. Jen bych upřesnil, že se nejedná jen o Českou republiku, ale v rámci strategie Swiss Life International se naše směřování v rámci produktového vyjednávání orientuje na celý region CEE, tedy Česká republika, Slovensko a Rakousko, kde spojujeme síly. V tomto regionu jsme jednoznačnou jedničkou výrazně vzdálenou jakékoli konkurenci.

Středoevropský pohled mimo jiné vede i k racionalizaci při vývoji IT systému, který nás v brzké době čeká. Např. u PSD 2 je to nový klientský portál. Ostatně PSD 2 je typickým výsledkem ve spojování regionu CEE.

Filip Duchoň: Navíc to pro naše obchodní partnery žádné velké překvapení nebude. Setkáváme se pravidelně a bavíme se o produktových inovacích a o podmínkách spolupráce. A to, že dojde ke sloučení, naši partneři vědí dlouho dopředu. A že s nimi jednáme jako jeden celek, platí již od podzimu loňského roku.

Naši kolegové v síti již jistě zaregistrovali, že celá řada změn k lepšímu již proběhla a v celé řadě oblastí máme již nadstandardní podmínky ve srovnání se zbytkem trhu.

Fincentrum a Swiss Life Select spolupracují zpravidla se stejnými partnery, které využívá celý finančně zprostředkovatelský trh. Jak to ale bude u partnerů, kteří spolupracují jen s jednou ze společností?

Karel Šulc: Ti se stanou automaticky partnery i pro toho druhého.

^REKLAMA

Filip Duchoň: Přičemž ani ve Swiss Life Select ani ve Fincentru nedržíme nikoho za nohu u topení, že musí sepisovat nějaké smlouvy. Rozšíří se o něco nabídka o firmy, které nejsou v průniku obou společností, ale jedná se jen o jednotky partnerů.

Smlouvy s partnery i spolupracovníky budou platit bez jakýchkoli dodatků automaticky i nadále pro obě značky.

Fincentrum v současné době nespolupracuje s Českou spořitelnou, se kterou Swiss Life Select spolupracuje. Jak to bude v tomto případě?

Filip Duchoň: Jsem rád, že vám dnes můžu odpovědět úplně přesně. S Českou spořitelnou, Českou spořitelnou – penzijní společností a Stavební spořitelnou České spořitelny začínáme spolupracovat od 1. září tohoto roku. Dohodli jsme se na tom s vedením této instituce a završili jsme tak několikaměsíční jednání.

Jsem rád, že se to podařilo a že od září budeme mít v nabídce kompletní portfolio hypotečních úvěrů. A nejen jich, ale i penzijních produktů ČS PS a produktů stavebního spoření a překlenovacích úvěrů od Buřinky. Musím říci, že zásadní roli v naší diskuzi sehrála skutečnost, že máme nové vedení a zejména nového akcionáře, a to, že je jím právě Swiss Life.

Pro finanční poradce má fúze přínos rozšíření nabídky produktů, které mohou svým klientům nabídnout. Jaké další výhody bude pro poradce mít?

Filip Duchoň: Je potřeba to vnímat komplexně. Fúze jako taková není až tak důležitá. Je to formální krok. Pro poradce je z mého pohledu významné to, že velká evropská finanční skupina před rokem vstoupila do Fincentra. Z toho plyne celá řada výhod, které to přineslo.

^REKLAMA

Jedna z výhod ze vstupu velkého evropského hráče do Fincentra je např. zavedení Partnerského programu, který produktivním lidem ze sítě, jak z oblasti poradců nebo ředitelů, dává možnost participovat na výsledcích Fincentra za extrémně výhodných podmínek. Fincentrum mělo již v minulosti akciový program, z něho jsme načerpali zkušenosti, vylepšili jsme ho a investor do tohoto programu dává ekvivalent zhruba 6 mil. EUR, které dává k dispozici našim spolupracovníkům. Navíc formou Partnerské rady dává možnost spolupracovníkům podílet se i na řízení Fincentra.

Dále to přináší synergický efekt při jednání s obchodními partnery. To víc pocítí kolegové ze Swiss Life Select, kde již v průběhu prvního čtvrtletí letošního roku došlo k přenastavení provizních i servisních podmínek s celou řadou finančních institucí. Fincentrum i samo o sobě bylo větším hráčem než Swiss Life Select a naše obchodní podmínky se přenesly i na naši novou sestru. V oblasti investic naši kolegové již zaznamenali změny k lepšímu nejen v odměňování.

A samozřejmě je to i větší síla při tvorbě IT projektů, jako je PSD 2, nový klientský portál, BlackRock strategie, zavedení investičního poradenství do Fincentra, ke kterému bychom možná ještě nesáhli, pokud bychom měli finančního a nikoli strategického investora. S tím souvisí i vývoj dalších online řešení, která těží z rozpočtu finanční skupiny. Díky tomu si můžeme dovolit robustnější řešení.

Co vás nejvíc překvapilo při přípravě fúze?

Karel Šulc: Asi nic, co by nás zásadně překvapilo, není. Nejedná se o nijak složitý proces. Je tam hromada úprav dokumentace, to ano.

Začíná se konsolidovat organizace práce, zejména na úrovni back-office, kde došlo ke zpružnění některých činností, dojde ke zpružnění některých procesů v IT…

Filip Duchoň: Celá řada lidí už dnes oceňuje značku Swiss Life, která je tu již 160 let. Větší garance než tato společnost vám nikdo nedá. A všichni to ocení v momentě, kdy se přestane dařit ekonomice a přijde nějaká další krize. Všichni víme, že to pomine a že akcie zase narostou. Jenže v období nejistoty je švýcarská značka jistotou stability. A i v rámci Švýcarska je Swiss Life jednou z nejvýznamnějších společností.

Děkuji za rozhovor.