Kdo má kolik finančních poradců?

Stanovit počet finančních poradců pracujících pod hlavičkou jednotlivých finančně poradenských společností je téměř nemožné. Přesné číslo poradců neznají společnosti ani samy. Lidé přicházejí a odcházejí, v databázích ale mnohdy zůstávají. Přesto je možné počty odhadnout.
Česká národní banka před nedávnem upravila databáze svých registrů. Díky tomu jsou více propojené a je možné z nich získat více informací. Např. kolik vázaných zástupců a kolik podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů je evidováno příslušným investičním zprostředkovatelem či pojišťovacím agentem nebo makléřem.
Čísla v databázi samozřejmě neznamenají, že tolik lidí v dané společnosti pracuje. Stále je ještě v databázi „nepořádek“, neboť odhlašování neaktivních poradců jaksi nefunguje. A konec konců: Kdo je neaktivní poradce? Některé společnosti stačí, když její „poradce“ přinese několik smluv ročně. A jiná aktivně vypovídá smlouvy svým zástupcům, kteří si přišli práci poradce jen „zkusit“ a nepracují v oboru na plný úvazek.
Tabulka: Počty vázaných zástupců a podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů finančně poradenských společností
Společnost |
Investiční zprostředkovatel |
Pojišťovací makléř |
Pojišťovací agent |
VZ |
PPZ* |
Asociace |
OVB |
ano |
ne |
ano |
3505 |
11722 |
USF ČR |
Kapitol |
ano |
ne |
ano |
24 |
5311 |
AFIZ |
ZFP akademie |
ano |
ne |
ano |
557 |
4387 |
AFIZ |
Partners |
ano |
ne |
ano |
2480 |
2730 |
AFIZ |
Generali Car Care |
ne |
ano |
ano |
0 |
1934 |
AFIZ |
Fincentrum |
ano |
ano |
ano |
1163 |
1706 |
žádná |
Broker Trust |
ano |
ne |
ano |
610 |
1404 |
USF ČR |
ČP Direct |
ne |
ne |
ano |
0 |
1020 |
AFIZ |
Broker Consulting |
ano |
ano |
ano |
663 |
882 |
USF ČR |
AWD |
ano |
ano |
ano |
534 |
557 |
USF ČR |
M.S.Quatro |
ano |
ano |
ano |
208 |
310 |
USF ČR |
Salve Finance |
ano |
ne |
ano |
38 |
288 |
AFIZ |
AQUEL Credit |
ne |
ne |
ano |
0 |
208 |
AFIZ |
1. Vzájemná poradenská |
ano |
ano |
ano |
58 |
127 |
USF ČR |
Effectconsulting |
ne |
ne |
ano |
0 |
126 |
AFIZ |
F E D S |
ano |
ano |
ano |
18 |
68 |
USF ČR |
Allfin Pro Holding |
ano |
ano |
ano |
17 |
42 |
USF ČR |
Argos PZS |
ne |
ne |
ano |
0 |
37 |
USF ČR |
Top-pojištění.cz |
ne |
ano |
ano |
0 |
17 |
AFIZ |
JPL Servis |
ano |
ne |
ano |
10 |
14 |
USF ČR |
Finance media |
ne |
ne |
ano |
0 |
12 |
USF ČR |
LAFiN Invest |
ano |
ne |
ano |
3 |
10 |
AFIZ |
Interlife |
ano |
ano |
ano |
1 |
5 |
USF ČR |
KZ Finance |
ano |
ne |
ne |
33 |
2 |
USF ČR |
Consultor |
ano |
ne |
ano |
0 |
1 |
AFIZ |
Lutherus |
ano |
ne |
ne |
10 |
0 |
AFIZ |
Moneco |
ano |
ne |
ne |
0 |
0 |
USF ČR |
NWD Asset Management |
ano |
ne |
ne |
13 |
0 |
USF ČR |
* V rámci PPZ Česká národní banka uvádí několik kategorií (PPZ pro pojišťovacího agenta, PPZ pro pojišťovacího makléře, PPZ pro pojišťovnu…). V tabulce je vždy uvedeno nejvyšší číslo.
KZ Finance není ani pojišťovací agent ani pojišťovací makléř. Podle licence je podřízeným pojišťovacím makléřem s uvedením dvou navázaných PPZ…
Zdroj: ČNB, internetové stránky USF ČR a AFIZ
Největší počet podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů eviduje Česká národní banka u OVB Allfinaz. Nicméně je velmi pravděpodobné, že počet neodpovídá skutečnosti (stejně jako u mnohých ostatních společností), neboť obsahuje velké množství již neaktivních poradců. Protože OVB působí na trhu od počátku 90. let, nastřádala „mrtvých duší“ nejvíce. V závěsu je Kapitol, který se na pojištění specializuje.
Nejvíce vázaných zástupců má také OVB. Poměr počtu registrovaných vázaných zástupců a podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů je značně nakloněn ve prospěch PPZ. Je patrné, že se společnost zabývá (nebo historicky zabývala) především oblastí pojišťovnictví a investicím nevěnuje tak velkou pozornost.
Partners jsou společností s druhým největším počtem vázaných zástupců. Jejich počet je navíc téměř shodný s počtem registrovaných PPZ, z čehož lze dovodit tlak na komplexnost finančních poradců, kteří jsou vedeni k získání obou licencí – jak pojišťovací, tak investiční. Počet vázaných zástupců představuje 90 % podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů. Abstrahujeme-li od možnosti, že se ve společnosti mohou vyskytnout i poradci se specializací jen na investice (tj. mají registraci VZ, ale nemají PPZ), 90 % poradců může nabízet komplexní služby. Z velkých společností má lepší poměr jen AWD (95 %).
U Kapitolu je zjevné, že investice nejsou jeho doménou. Jen 0,4 % poradců Kapitolu má oprávnění nabízet investice. A tak veškeré „investice“ v Kapitolu směřují do investičního životního pojištění.
ZFP akademie, která se svým samospotřebitelským modelem zprostředkovává největší objem obchodů ze všech zprostředkovatelských společností v Česku, se také zaměřuje na oblast pojištění (a stavebního spoření s penzijním připojištěním, které nepotřebují licenci ČNB). Investice jsou minoritní záležitostí a mají je na starosti jen vybraní zástupci společnosti.
Celkově společnosti sdružené v AFIZu a USF ČR a Fincentrum, jakožto jedna z velkých poradenských společností stojící mimo asociace, mají evidováno 9 945 vázaných zástupců a téměř 33 tisíc podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů. Je to moc, nebo málo na připravovanou penzijní reformu?

Kde je INSIA?
Vazeni pratele,
neveril jsem tomu, ale je to opravdu mozne. Investoval jsem s Business Angels a vydelavam 5% mesicne, prumerne. Je to neuveritelne, topim se v penezich a nevim co s nimi.
jen si to predstavte, mate tolik penez ze je nedokazete utratit. Kdyby nekdo chtel vydelat tolik co ja, pisi zde muj telefon 604676050, pisnete mi zpravicku nebo zavolejte a pomuzu vam.
A pokud snad mate problem si penize vypujcit, take to neni problem, vim o jednom mecemasi, ktery se rozhodl udelat dobry skutek a za nulovy urok vam pujci penize.
dnes nadesla nova doba, noveho milenia, penize se jiz nevydelavaji ale pujcuji, nezaspete dobu, zavolejte 604676050 a pujcte si business Angels, splacet nemusite…
V České republice finanční poradenství nikdy neexistovalo a zatím neexistuje. Rozhodně ne v podobě, která se k nám dostává z Německa.
No pokud vím, tak u OVB dělají registrace u ČNB na pojištění a investiň zároveň… A konec je fakt „boží“ reklama na fincentrum 😀 A na závěrečnou řečnickou otázku, je to málo! OVB FC válucuje, ať má mrtvých duší kolik chce a FC vymyšlených poradců taky
Asi tak, na jednom místě článnku je připuštěno, že OVB má historicky nejvíc mrtvých duší, což téměř všichni víme, na dalším místě je toto číslo využito k jinému účelu.
S reakcí na můj příspěvek není třeba se namáhat, opravdu jdu jen kolem, jsou weby bez tendenčních zpráv a tam trávím volný čas raději.
Prostě je to k zblití, jako celý OVB …
No fuj, tolik financnich krys? To snad neeee. A to jeste se budou mnozit, bozinku.