DIP získává další výhodu. Direct Fondee snižuje poplatek na polovinu
Kdo už u Direct Fondee má nebo si teprve založí dlouhodobý investiční produkt, bude na penzi investovat výhodněji než dřív. Investiční platforma na svých penzijních účtech snižuje roční poplatek z 0,61 % na 0,3 % včetně DPH. Změna se bude týkat už vyúčtování za září a platit bude nejen v Česku, ale i na Slovensku a Polsku, kde společnost zvýhodněné investiční účty na důchod také nabízí.
Podle výkonné ředitelky Direct Fondee Laureen Höllge tímto krokem firma reaguje na chystané změny v penzijním spoření. „Debata kolem lepšího penzijka mohla v mnoha lidech vyvolat dojem, že penzijní spoření zajistí spokojený důchod. Jenže tak to ani po reformě nebude. Realistický předpoklad průměrného zhodnocení pro ta nejdynamičtější penzijní spoření je 6-7 % ročně, což je po započtení poplatků jen pár procent nad inflací. Přitom dlouhodobé průměrné zhodnocení našich penzijních investičních účtů je přes 10 % za obdobného rizika. Snížením poplatků chceme podtrhnout, že DIP je pro mnohé lepší volbou s většinou výhod třetího důchodového pilíře,“ říká.
Mechanismus dlouhodobého investičního produktu byl do českého třetího důchodového pilíře zaveden na začátku roku 2024. Narozdíl od penzijního spoření nejde o jasně vymezený finanční produkt, nýbrž režim, který zvýhodňuje investiční nástroj, pokud je jeho účelem dlouhodobá příprava na stáří. Do čeho a za jakých podmínek tedy peníze putují, je na samotném střadateli. Stejně jako v případě penzijního spoření lze příspěvky do DIP odečítat z daní a čerpat příspěvky od zaměstnavatele. Rozdílem je absence státních příspěvků.
„V minulosti i nyní v souvislosti s reformou penzijka se intenzivně řeší výše státního příspěvku, který ale vždy bude mít na finální bilanci účtů jen omezený vliv. Snížením poplatků na našich penzijních investičních účtech chceme zdůraznit, že v prvé řadě má jít především o to, kde má člověk šanci své peníze nejvíce zhodnotit po započtení poplatků a zohlednění rizika. A v tom DIP penzijko trumfuje teď a bude trumfovat i po reformě,“ dodává Höllge.
Poplatky na penzijních účtech Direct Fondee se klientům sníží automaticky, aniž by museli o cokoliv aktivně žádat. Poplatky u ostatních typů účtů Direct Fondee zůstávají beze změny, tedy 0,24 % v případě investičního účtu pro děti, 0,61 % pro studenty a 1,09 % pro standardní účty včetně DPH.
I na nich lze ovšem investovat s nižším až 0,7% poplatkem, a to díky úrovním Premium a Platinum, které platforma zavedla letos v srpnu. Ty získávají klienti, jejichž účty u Direct Fondee v součtu překonají určitou hodnotu, či ti, kteří investují každý měsíc více než 10 000 Kč.
O Direct Fondee
Direct Fondee je online služba pro jednoduché investování do fondů akcií a dluhopisů. Pomáhá zejména těm, kterým leží peníze na běžných účtech a hledají snadnou a efektivní cestu jejich zhodnocení. Direct Fondee pro ně zprostředkuje investice do fondů sdružujících akcie a dluhopisy. Registrace probíhá online, klient si jen vybere typ portfolia a zbytek už je bez starostí. Direct Fondee portfolia jsou dostupná také v ESG formě. Projekt v roce 2017 založili Eva a Honza Hlavsovi, kteří získali zkušenosti ve financích v londýnské City a chtěli lidem investování zpřístupnit. V roce 2021 získali pro svůj startup milion eur od skupiny soukromých investorů a J&T Banky, která se zároveň stala brokerem platformy. Od ledna 2022 Direct Fondee působí také na Slovensku, od ledna 2023 i v Polsku. Od roku 2024 je Fondee součástí skupiny Direct.
