Jak vzdělávat trh finančních poradců?

Z vlastních zkušeností z kontaktu a diskusí s manažery bank a makléřských společností jsem došel k názoru, že následné vzdělávání je oblast, ve které panuje mnoho nejasností. Známe sice směr, kterým se trh vydá, ale forma a obsah není ještě úplně známa. A skutečnost, že následné vzdělávání dle Zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění (cituji „osoba uvedená v § 55 musí absolvovat následné vzdělávání, je kalendářní rok následující po kalendářním roce, ve kterém tato osoba úspěšně vykonala odbornou zkoušku“) je reálně rok 2020.

Nově je přisouzena velmi důležitá role akreditovaným osobám. („Provádět odborné zkoušky a pořádat programy následného vzdělávání pro distribuci pojištění může pouze akreditovaná osoba.“)

Akreditovaná osoba se v budoucnu stane důležitým článkem mezi regulátorem a finančním trhem, jelikož bude provádět jednorázové certifikace u spotřebitelských úvěrů, investic a pojistných produktů a současně bude poskytovat služby následného vzdělávání.

A zde nastupuje velmi důležitá otázka: Jaké formy následného vzdělávání si akreditovaná osoba připraví, jak je bude nabízet a jaké nástroje využije? Kvalitní e-learning je efektivním nástrojem přípravy na zkoušku a jsem toho názoru, že jeho role v dalších letech ještě vzroste.

^REKLAMA

Co říká o E-learningu Wikipedia.org

E-learning je vzdělávací proces, využívající informační a komunikační technologie k tvorbě kurzů, k distribuci studijního obsahu, komunikaci mezi studenty a pedagogy a k řízení studia.

Pokud se mají v budoucnu desítky tisíc poradců trvale vzdělávat, budou potřebovat kvalitní a efektivní nástroj, který se tak stane jejich významným pomocníkem.

Převážná většina účastníků našich certifikací používala právě e-learning jako nástroje, kde našla studijní texty, zkušební otázky a kde si mohla vyzkoušet samotný test. Toto je běžný a obvyklý základ.

Naši IT specialisté při práci využili historická data, která máme od prvního kliknutí na jakoukoliv otázku. Například u spotřebitelských úvěrů nyní máme již 4 153 634 (údaj k 28. 12. 2018) zodpovězených otázek, a proto bylo možné otázky rozdělit do 3 kategorií dle jejich obtížnosti. Vznikl tak semafor otázek od nejtěžších červených otázek až k jednoduchým zeleným otázkám.

^REKLAMA

Šli jsme však ještě dále a nabízíme i bonusový nástroj s marketingovým označením RED 50, kdy na měsíční bázi generujeme 50 nejtěžších otázek (1 správná odpověď ze čtyř), dále máme zpracované také nejtěžší otázky ve skupině a samostatně i 50 nejtěžších z případových studií.

Zeptejte se neformálně poradců, co je trápí? Často vám řeknou, že nedostatek času. Vhodný software jejich drahocenný čas šetří.

Dalším důležitým měřítkem certifikací je úspěšnost jednotlivých poradců a firem u certifikací. Nedávno jsme zveřejnili statistiku, která vychází z dat zveřejněných ČNB.

Graf 1: Porovnání úspěšnosti zkoušek dle ČNB a Vector Certifikace

^REKLAMA

Zdroj: ČNB, Vector Certifikace

Ještě se pozastavím nad jednou konkrétní záležitostí, která s problematikou vzdělávání přímo souvisí. Každá firma má dnes vlastní systém náboru, adaptačního procesu a další formy vzdělávání, ale současně má také systém produktového školení. Ta vedou jak interní, tak i externí školitelé z pojišťoven, a proto vzniká otázka, jak vše smysluplně a efektivně propojit s následným vzděláváním, které nařizuje zákon?

Zde očekávám, že ČNB v roce 2019 poskytne doporučení, jak regulátor vnímá oblast následného vzdělávání a jak si představuje těch povinných 15 hodin. Zákon bohužel nerozlišuje, zda se věnujete komplexní pojistné ochraně (život a neživot), nebo uzavíráte pouze cestovní pojištění, což je samozřejmě podstatný rozdíl. V obou případech se budete školit 15 hodin.

Pro chystané následné vzdělávání zvažujeme optimální formy přípravy. Jsem přesvědčen, že zmiňovaný E-learning bude v oblasti vzdělávání hrát určitě velmi významnou roli.

Autor je vedoucí obchodního oddělení VECTOR Certifikace.