Kontrola finančního plánu navrženého finančním poradcem nepatří v Česku mezi běžně nabízené služby. Setkal jsem se s ní pouze u několika menších finančně poradenských společností zabývajících se především placeným finančním poradenstvím. Důvodem omezené nabídky je zřejmě především slabá poptávka – lidé o takovou službu nejeví příliš zájem.
Na serveru Investujeme.cz jsme vyvěsili anketní otázku „Kolik byste byli ochotni zaplatit za prověření finančního plánu sestaveného finančním poradcem?“. Zdaleka nejčastější odpovědí bylo „nic“. Zvolilo ji rovných 65 % hlasujících. Na druhou stranu, tak pesimistický závěr to není. Vždyť 35 % hlasujících vyjádřilo svou ochotu za kontrolu finančního plánu zaplatit.
Tabulka 1: Kolik byste byli ochotni zaplatit za prověření finančního plánu sestaveného finančním poradcem?
|
Podíl hlasů |
|
|
Nic |
65% |
|
Do 500 Kč |
4% |
|
500 až 1 000 Kč |
3% |
|
1 000 Kč až 2 500 Kč |
15% |
|
2 500 Kč až 5 000 Kč |
7% |
|
5 000 Kč až 10 000 Kč |
1% |
|
10 000 Kč a více |
4% |
|
Celkem |
290 |
Zdroj: Investujeme.cz
Sestavit dobrý finanční plán je nepochybně náročnější než takový plán zkontrolovat. Ale o kolik? Finanční poradce si za sestavení finančního plánu může odnést i 20 tis. Kč[1]. Za jeho kontrolu vyjadřují čtenáři Investujeme.cz ochotu zaplatit nejčastěji mezi 1 000 Kč a 2 500 Kč, tedy přibližně 1/10.
Tabulka 2: Kolik jsou ochotni za kontrolu plánu zaplatit lidé ochotní platit
|
Podíl hlasů |
|
|
Do 500 Kč |
11% |
|
500 až 1 000 Kč |
10% |
|
1 000 Kč až 2 500 Kč |
44% |
|
2 500 Kč až 5 000 Kč |
19% |
|
5 000 Kč až 10 000 Kč |
4% |
|
10 000 Kč a více |
13% |
|
Celkem |
101 |
Zdroj: Investujeme.cz
Pak se ještě nabízí otázka důvěryhodnosti „kontrolora“. Jak najít někoho, kdo provede skutečnou kontrolu nastavení finančního plánu s ohledem na potřeby klienta a nikoli pouze formální kontrolu s cílem inkasovat honorář? Navíc aby byl dostatečně objektivní a soudný… shodit finanční plán jiného poradce dokáže každý schopnější rétor, zejména pokud se klient ve financích a finančních produktech příliš neorientuje.
