Technologie „Citi® Payment Outlier Detection“ představena v 90 zemích světa, včetně České republiky

Banky

Oddělení Treasury and Trade Solutions v Citi vytvořilo systém „Citi® Payment Outlier Detection“ a právě jej spustilo v 90 zemích světa, včetně České republiky. Systém využívá pokročilých analytických nástrojů, umělé inteligence a strojového učení a jeho účelem je proaktivně rozpoznat nestandartní platby – tzn. platby, které neodpovídají předchozím vzorcům chování v rámci platební aktivity klientů. Tím umožňuje klientům identifikovat a následně odsouhlasit či odmítnout tyto platby pomocí platforem firemního elektronického bankovnictví CitiDirect® BE a CitiConnect®.

Mezi hlavní výhody této služby patří:

posílení kontroly a sledování plateb
potenciální snížení rizika spojeného s nestandardními platbami a následnými ztrátami
pokročilý statistický algoritmus a strojové učení sloužící k analyzování vzorců plateb (namísto původní logiky založené na předem pevně daných pravidlech)
jedinečné profily přizpůsobené každému klientovi, které rozpoznají individuální vzorce plateb
díky umělé inteligenci se systém neustále vylepšuje s tím, jak jej klienti v průběhu času využívají
okamžité upozornění na nestandardní platbu, ještě před jejím odesláním příjemci

Kybernetické útoky jsou stále častější a sofistikovanější a banky se musí mít na pozoru víc než kdykoliv předtím, a to zejména vzhledem k rostoucímu objemu transakcí v důsledku automatizace a digitalizace. Tyto změny dopadají na Treasury oddělení všech firem a společně s rychlým nárůstem okamžitých plateb rostou i klientská očekávání ohledně rychlosti zpracování plateb.

^REKLAMA

Strategií Citi je vytvořit ucelená, inteligentní a efektivní řešení, která budou motorem služeb v oblasti Treasury v budoucnosti. Strojové učení umožňuje technologii „Citi® Payment Outlier Detection“ automaticky vylepšit kontrolu odchylek a změn v platebním chování klienta, provést analýzu a rozpoznat případné anomálie v příslušných platebních transakcích ještě před jejich odesláním k zúčtování. Tato technologie zároveň zajišťuje větší rychlost a efektivitu plateb.

„Citi vyvíjí pro klienty taková řešení, která jim umožní zlepšit kontrolu, transparentnost a efektivitu jejich globálních plateb,“ řekl Manish Kohli, Globální ředitel divize plateb v Citi, a dodal, že „Technologie Citi ® Payment Outlier Detection“ poskytuje našim klientům nástroje využívající inovace a nové technologie sloužící k podpoře růstu jejich podnikání.“

Zavedení tohoto řešení předcházel rozsáhlý celosvětový zkušební projekt, kterého se účastnilo 20 klientů. To, co technologii „Citi® Payment Outlier Detection“ odlišuje od ostatních, je skutečnost, že k analýze vzorců plateb používá pokročilý algoritmus strojového učení namísto zastaralé logiky založené na předem stanovených pravidlech. Společně s tím, jak se firmy vyvíjejí, rozšiřují a globalizují, tak se jim samotný systém automaticky přizpůsobuje v závislosti na historických vzorcích plateb. Toto zdokonalené řešení také nabízí funkce nastavitelné ze strany klienta, jako např. možnost synchronizovat provedení plateb s lhůtou pro doručení platebního příkazu.

„V rámci našeho zpracování plateb jsme schopni okamžitě odhalit podvody a zamezit jim, a to je pro společnost Xerox velkým přínosem. Během našeho zkušebního projektu nás velice zaujaly možnosti technologie „Citi® Payment Outlier Detection“. Tato technologie je velice intuitivní a uživatelsky přívětivá a zlepšuje naši kontrolu nad platbami. Tím přináší větší transparentnost a kontrolu nad firemními financemi, ve spolupráci s našimi interními partnery, jako např. s oddělením auditu, financí, pohledávek a hotovostních operací,“ řekl Gerry Maguire, Treasury manažer v oddělení Global Cash & Banking společnosti Xerox, která je jedním z prvních zkušebních klientů využívajících novou technologii Citi.

^REKLAMA

„Byl jsem zcela ohromen službou „Citi® Payment Outlier Detection“ a její schopností rozpoznat platební anomálie ještě předtím, než byly platby zpracovány, a využít strojové učení k vlastnímu rozvoji a dalšímu rozšíření možností rozpoznávat skutečné anomálie při provádění plateb v budoucnu. Technologie „Citi® Payment Outlier Detection“ pomáhá identifikovat potenciální podvody a provozní chyby v platebních příkazech a já věřím, že tento způsob kontroly bude hrát v budoucnu klíčovou roli v úsilí dosáhnout bezpečnějšího a efektivnějšího procesu plateb pro všechny společnosti,“ řekl David Thilthorpe, který zastává pozici Treasury manažera ve společnosti Tetra Laval International, dalším z prvních zkušebních klientů.

Technologie „Citi® Payment Outlier Detection“ byla vyvinuta inovační laboratoří Citi pro bankovní produkty a služby v irském Dublinu na základě přímé spolupráce s klienty. Citi přitom spolupracovala také se společností Feedzai, jedničkou v oblasti využívání umělé inteligence k okamžitému řízení rizik, a za účelem vylepšení služeb svým klientům se propojila s platformou pro monitoring transakcí této společnosti. Technologie „Citi® Payment Outlier Detection“ získala v roce 2018 mezinárodní ocenění Treasury Management International za inovace (TMI Awards for Innovation and Excellence).