CZK/€ 25.305 -0,06%

CZK/$ 23.413 +0,02%

CZK/£ 29.594 +0,24%

CZK/CHF 25.911 +0,38%

13. 10. 2014

0 komentářů

Subjekty:

ppm factum: V žebříčcích spokojenosti klientů poráží finanční poradci pojišťovny i banky

 


 

Nejvíce spokojeni jsou klienti se službami finančních poradců při sjednávání úvěrů na bydlení, životního pojištění a pojištění majetku, kde shodně sedm z deseti lidí dalo v průzkumu najevo velkou až mimořádnou spokojenost s jejich poradenstvím a nabízenými produkty. Vedou také u investičních a podílových fondů (65 % klientů velmi a mimořádně spokojeno) a víceúčelových půjček (59 %). Rezervy pak mají poradci ve spořících produktech, kde skončili ve srovnání s bankéři hůře (bankéři 59 %, finanční poradci 46 %).

„Spokojenost se službami finančních poradců u klientů přetrvává i dlouho po uzavření smlouvy. I po třech letech od uzavření smlouvy jsou lidé nejvíce spokojeni právě s finančními poradci v pěti ze šesti sledovaných produktových kategorií. Úkolem nezávislých poradců pro další období je tak především vyladění postupů při prodeji produktů z oblasti investic a podílových fondů, kde dosahují malých tržních podílů,“ říká Miroslav Fous, Research Director výzkumné agentury ppm factum.

V České republice působí zhruba 38 tisíc aktivních finančních poradců. Ti jen za loňský rok zprostředkovali obchody za 61 miliard korun a pomohli klientům investovat celkem 4,56 miliard Kč. Přes finanční poradce si Češi nejčastěji sjednávají životní pojištění a stavební spoření, kde jejich podíl na trhu přesahuje 50 %, a také úvěry na bydlení, které tvoří významnou část objemu sjednaných smluv. Finanční poradenství je navíc poměrně velkým přispěvatelem do státního rozpočtu, daně a odvody poradenských firem a samotných poradců dosáhly za rok 2013 zhruba jedné miliardy korun.

„Finanční zprostředkovatelé a poradci poskytují své služby stále většímu počtu občanů a domácností. Jak aktuální průzkum ppm factum, tak další letošní průzkumy[1] ukazují na spokojenost klientů a vysokou kvalitu služeb nabízenou nezávislými finančními poradci. Tato fakta by mělo výrazně zohlednit i Ministerstvo financí a Česká národní banka při regulaci trhu. Osobně si nedokážu představit, že by nyní mohli státní úředníci naslouchat jednostranným návrhům zaměřeným proti finančním poradcům a naopak ponechávat mírnější pravidla hry pro jednobarevné pobočky,“ říká Jiří Šindelář, předseda představenstva a výkonný ředitel Unie společností finančního zprostředkování a poradenství.


REKLAMA


[1] Výzkum agentury STEM/MARK června 2014 ukázal, že klienti jsou nejvíce spokojeni se službami nezávislých finančních poradců (65%). U nich také dosáhla nejvyšší míry spokojenost s nestranností nabídky (67% respondentů).

Výzkum agentury IPSOS z července 2014 ukázal, že poradci jsou vnímáni pozitivně a jsou považováni za důvěryhodný zdroj informací (64 % respondentů), oproti např. reklamním kampaním finančních institucí (24 %).

Loading

Vstoupit do diskuze 0 komentářů

Zdroj a více informací: CII750.cz


Související články

Pojištění schopnosti splácet přináší jistotu v nejisté době, všespasitelné ale není

Život je plný nejistoty, a ztráta schopnosti pracovat kvůli nemoci nebo úrazu může hned záhy znamenat i výrazný pokles nebo dokonce ztrátu pravidelného příjmu. Pojištění schopnosti splácet je produktem, který dokáže tuhle díru v domácím rozpočtu zacelit – proto jej mají ve své nabídce tuzemské pojišťovny, které […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

21. 03. 2024

Komentář: Šílenství měnové politiky

Současná měnověpolitická „sezóna“ začala v roce 2022, kdy centrální bankéři v západních vyspělých ekonomikách začali zvyšovat sazby, aby bojovali proti inflaci. Trvalo jim několik let, než se dostali tam, kde jsou dnes. Zda bylo jejich úsilí úspěšné, nám pravděpodobně napoví několik příštích měsíců a další období.

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

18. 03. 2024

„Zelené akcie“ doplácejí na vysoké úrokové sazby

Zelené akcie čelí zvýšenému tlaku už od chvíle, kdy se po příchodu vakcín proti covidu zotavily komodity a následně vzrostla inflace na nejvyšší úroveň od 70. let. Letošní rok jim měl přinést úlevu. Na jeho počátku promítal trh do cen očekávaný značný pokles sazeb (počítalo se, že Fed […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

08. 03. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *