02. 05. 2019
Subjekty:
MONETA dosáhla čistého zisku 983 milionů Kč díky vyššímu celkovému provoznímu výnosu, efektivnímu řízení nákladů a nízkým nákladům na riziko
MONETA nadále vykazuje silnou ziskovost spojenou se solidním růstem, zlepšováním kvality svých aktiv a efektivním řízením kapitálu. Na základě těchto výsledků se vedení společnosti rozhodlo upravit svůj návrh na zamýšlenou výplatu dividend pro následující tři roky z celkových 8,6 miliardy Kč na 10,2 miliardy Kč a roční zamýšlená dividenda by tak činila 6,65 Kč hrubého na akcii.
RŮST
- Retailové úvěry rostly meziročně o 22,1 % a tento významný růst byl podpořen úspěšným růstem v oblasti hypoték (meziroční nárůst o 54,0 %) a solidním nárůstem nezajištěných spotřebitelských úvěrů (meziročně o 7,5 %).
- Významný meziroční nárůst úvěrů pro živnostníky a podnikatele o 60,4 % byl doplněn stabilní pozicí v oblasti úvěrů pro malé a střední společnosti.
- Vynikající růst vkladů meziročně o 9,0 %, převážně díky výborným výsledkům v retailovém segmentu (meziročně nárůst o 11,0 %).
- Celkový čistý počet nově získaných klientů vzrostl meziročně o 11,0 % a byl podpořen silným nárůstem klientů využívajících mobilní bankovnictví (meziročně o 35,9 %).
ZISKOVOST
- Konsolidovaný čistý zisk 983 milionů Kč a návratnost hmotného kapitálu ve výši 16,1 %.
- Celkové provozní výnosy se meziročně zvýšily o 6,9 %, a to díky solidnímu růstu čistého úrokového výnosu meziročně o 8,4 % a díky stabilnímu růstu čistého výnosu z poplatků a provizí meziročně o 4,7 %.
- Náklady vzrostly o 6,4 % zejména v důsledku vyšších příspěvků do Fondu pro řešení krize (při odečtení celkového příspěvku do regulatorních fondů by se jednalo o meziroční nárůst pouze o 2,6 %).
- Velmi nízké náklady na riziko jsou na pozitivní úrovni 4 bazických bodů, zejména díky příznivému makroekonomickému prostředí a úspěšnému prodeji historických nevýkonných úvěrů v 1. čtvrtletí 2019.
ŘÍZENÍ KAPITÁLU
REKLAMA
- Celkový ukazatel kapitálové přiměřenosti dosáhl lepší úrovně, a to 17,0 %, což bylo podpořeno zejména silnou ziskovostí a optimalizací kapitálu v komerčním segmentu.
- Náš požadavek na regulatorní kapitál pro rok 2019 je do června stanoven ve výši 14,35 % a od července bude zvýšen na 14,6 %. Důvodem je nárůst proticyklické rezervy, jak bylo dříve oznámeno ze strany ČNB. Management banky zachová pro rok 2019 svůj cíl ve výši 15,5 %.
- Management se rozhodl zvýšit svůj zamýšlený návrh na střednědobou kumulativní dividendu z 8,6 miliardy Kč na 10,2 miliardy Kč (6,65 Kč hrubého na akcii vypláceno každoročně po dobu příštích tří let).
- Management bude usilovat o získání souhlasu s programem zpětného odkupu akcií ve výši cca 1 miliardy Kč.
ŘÍZENÍ A SPRÁVA SPOLEČNOSTI
- Dozorčí rada byla v prvním čtvrtletí 2019 rozšířena o 3 nové zástupce z řad zaměstnanců.
- Jan Friček byl jmenován novým členem představenstva a CFO, Carl Normann Vökt byl zvolen místopředsedou představenstva.
- 24. dubna 2019 se konala valná hromada a kvorum přesáhlo 61 %. Valná hromada schválila individuální i konsolidovanou finanční závěrku za rok 2018 a výplatu dividendy za rok 2018 ve výši 6,15 Kč za akcii.
- Střednědobý výhled zůstává stejný s výjimkou tříletého plánu na výplatu dividendy, který byl navýšen z 8,6 miliardy Kč na 10,2 miliardy Kč.
„Je mi velkým potěšením oznámit, že v prvním čtvrtletí roku 2019 dosáhla MONETA dalších pozitivních finančních výsledků a růstu napříč všemi našimi obchodními segmenty, “ komentoval výsledky za první čtvrtletí 2019 Tomáš Spurný, generální ředitel a předseda představenstva skupiny MONETA.
„Náš čistý konsolidovaný zisk vzrostl o 17,4 % v porovnání s předchozím čtvrtletím a návratnost hmotného kapitálu na úrovni 16,1 % převyšuje odhad na celý tento rok. Úspěch naší strategie zaměřující se na potřeby českých domácností, živnostníků a malých společností i na rozvoj digitálních možností se dále promítá do skutečnosti, že čistý počet nových klientů vzrostl za poslední rok o 11,0 %. Silný růst v úvěrech jsme zaznamenali zejména v retailovém segmentu a segmentu malých firem, kde v úvěrech jsme rostli o 22,1 %, resp. o 60,4 %,“ dodal Tomáš Spurný.
„Díky naší pokračující silné ziskovosti, solidní kapitálové pozici a skvělé likviditě jsme se rozhodli navýšit náš tříletý cíl na výplatu dividendy z 8,6 miliardy Kč na 10,2 miliardy Kč,” řekl Tomáš Spurný.
REKLAMA
VÝHLED
Výhled ekonomického vývoje zůstává pozitivní i navzdory předpovídanému zpomalení tempa růstu HDP. Únorová makroekonomická předpověď ČNB předvídá růst HDP v roce 2019 o 2,9 %, následovaný 3,0% expanzí v roce 2020. MONETA dále očekává nárůst úrokových sazeb a silný růst úvěrů a vkladů v roce 2019. I nadále se drží své současné strategie s výjimkou cíle na střednědobou očekávanou dividendu, kde vedení přehodnotilo svůj původní záměr na výplatu dividendy a rozhodlo se zvýšit střednědobou zamýšlenou výplatu dividendy z 8,6 miliardy Kč na 10,2 miliardy Kč. To představuje výplatu 6,65 Kč za akcii po dobu následujících tří let.