CZK/€ 25.200 +0,18%

CZK/$ 23.143 +0,22%

CZK/£ 29.467 +0,04%

CZK/CHF 26.168 -0,02%

20. 09. 2021

0 komentářů

Investovat se zprostředkovatelem nebo bez něj?

 

Situace a restrikce spojené s pandemií COVID-19 přinesly několik efektů – lidé začali více šetřit, státy uvolňovaly peníze na podporu nezaměstnaných a lidé, kteří museli trávit v důsledku omezení většinu času doma, se začali více zajímat o investování, které jim přineslo první úspěchy i neúspěchy. O tom, proč by lidé bez zkušeností neměli investovat bez odborného poradce, si povídali ve webináři Fóra Zlatá mince Dušan Šulov, který je finanční zprostředkovatel a specialista na investice, a Gabriel Hinzeller, předseda dozorčí rady slovenské Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců (AFISP).

Loading



 

„Pokud jsou lidé dostatečně připraveni, může to fungovat, ale podle mých zkušeností je 80 až 90 procent lidí reálné ztrátových. Proto si myslím, že více než 90 procent lidí nutně potřebuje kvalitního prostředníka,“ říká Dušan Šulov. To platí nejen pro začátečníky. Pokud lidé nemají alespoň několikaleté zkušenosti, může se stát, že si přečtou nějaké dostupné informace o možnostech investování bez dostatečné znalosti finančních produktů a rizika, které s sebou přinášejí, což může následně vést k tomu, že se často i vícekrát popálí, přijdou o vložené finanční prostředky, případně dokonce zanevřou na investování. Proto je důležité si své znalosti nebo získané informace alespoň ověřit a poradit se s profesionály, kteří disponují potřebnými zkušenostmi v této oblasti. „Na trhu je množství nerovnováh, které nezkušený investor nepozná a někdo mu je musí vysvětlit. Je proto rozumné upřednostnit prostředníka,“ doplňuje důvody, proč si nechat odborně poradit Hinzeller.

Výhody a nevýhody investování na přímo

Šulov upozorňuje, že i když se může zdát, že investice na přímo přináší nižší náklady, nemusí to být nutně pravda. Člověk si sice sám určí investiční produkty a strategie, ale zároveň podstupuje vysoké riziko ztrát způsobené začátečnickými chybami, špatným výběrem produktů nebo brokera, zatímco kvalitní zprostředkovatel mu pomáhá chránit majetek před znehodnocením v důsledku inflace, zároveň získává značnou časovou úsporu, lépe se naučí pracovat s emocemi při výkyvech na trzích, a investování ho může vyjít dokonce levněji díky tomu, že se vyhne chybným rozhodnutím. Dobrý zprostředkovatel se zároveň snaží rozumně rozložit míru rizika, efektivně nastavit diverzifikaci portfolia klienta, klade na první místo ochranu jeho majetku před výnosem a chrání ho před vysoce rizikovými investicemi, při kterých by mohl přijít o celý vklad. „Nedávno se mi stalo, že jsem našel fond, který daleko převyšuje výkonnost jiných fondů, a také po zdanění dokáže klientovi přinést více než některé ETF, které mají daňové zvýhodnění. Jak se říká, čert je ukrytý přesně v těchto detailech, které rozhodují o tom, nakolik jste úspěšný,“ upozorňuje Hinzeller, který má dlouholeté zkušenosti v této oblasti.

Jak poznat kvalitního prostředníka?

REKLAMA

Pokud plánujete větší investice je důležité najít si dostatek času, setkat se s více odborníky a zjistit si o nich potřebné informace. Na stránkách Národní banky Slovenska je možné si snadno ověřit, zda skutečně jde o finančního zprostředkovatele nebo poradce. Zároveň je dobré najít si reference o jeho práci, co publikuje, jakou přidanou hodnotu to přináší, abyste zjistili, do jaké míry jde o zkušeného odborníka, který vám skutečně „sedne“. V tomto případě, vždy platí staré známé –  důvěřuj, ale prověřuj. V případě, že byste tyto kroky podcenili a naletěli podvodníkům, tak vám už nikdy nikdo nenahradí ztracený čas a peníze.

Do čeho investovat?

Jako nejvýkonnější se v posledních letech ukázaly akcie firem, a to zejména technologických, které přinesly výrazně vyšší zhodnocení jako například investice do nemovitostí. Když se na to podíváme konkrétněji, jedná se zejména o akcie amerických firem, neboť tento trh roste nejrychleji ze všech. K zajímavým v tomto období může patřit i polovodičový nebo farmaceutický sektor. „Právě tato pandemie ukázala, že kdo nezainvestoval do akcií, ztrácel. Rozdíl mezi bohatými a chudými se zvětšil právě proto, že chudí neměli zainvestováno nic, zatímco bohatým, kteří jsou akcionáři firem, a střední vrstvě, která má zainvestováno, rostl majetek,“ dodal Hinzeller.

Samozřejmě každý investor je jiný a dokáže přijmout jinou míru rizika, kterou investice nevyhnutelně přináší, takže záleží na preferencích každého jednotlivce, jaké finanční produkty nakonec upřednostní.

Olívia Lacenová, hlavní analytička TopForex

Loading

Vstoupit do diskuze 0 komentářů

Zdroj a více informací: CII750.cz


Související články

Komentář: Šílenství měnové politiky

Současná měnověpolitická „sezóna“ začala v roce 2022, kdy centrální bankéři v západních vyspělých ekonomikách začali zvyšovat sazby, aby bojovali proti inflaci. Trvalo jim několik let, než se dostali tam, kde jsou dnes. Zda bylo jejich úsilí úspěšné, nám pravděpodobně napoví několik příštích měsíců a další období.

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

18. 03. 2024

Analýza: Zpátky do reality – pravidelný příjem v roce 2024

Investování za účelem dosažení pravidelného příjmu se oproti předpandemické době nízkých úrokových sazeb a kvantitativního uvolňování radikálně změnilo. Poprvé po mnoha letech může být úrok na peněžním vkladu lákavou alternativou. „Uložení“ peněz v ultradefenzivní hotovosti však obnáší vlastní rizika a nenabízí žádnou příležitost ke kapitálovému zhodnocení. Rok […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

14. 03. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *