29. 09. 2026
FINfest ukázal, co dnes finanční poradce opravdu zajímá
Přes 1 000 účastníků, 76 speakerů, 61 partnerů, 38 přednášek a workshopů a jedno podcastové studio. Tak vypadal 17. ročník konference FINfest s podtitulem „Zaměřeno na obchod“, který se konal 21. září v pražském Clarion Congress Hotelu. Kromě tradičně plných sálů přinesl i něco nového: datový pohled na to, jak dnes vypadá české finanční poradenství.
Organizátoři letos poprvé využili službu Datel, aby na souhrnných datech zjistili, kdo je typický návštěvník FINfestu. „Na FINfest přijíždějí poradci z různých společností, regionů i specializací. Je to zajímavý vzorek trhu a byla by škoda se na něj nepodívat i datově,“ říká pořadatel FINfestu Martin Viktora. Datel byl také platinovým partnerem konference.
Návštěvník FINfestu zdaleka není specialistou na jeden produkt. Trendem je komplexní poradenství
Z ověřených účastníků má od České národní banky oprávnění:
- 93 % pro pojištění,
- 79 % pro úvěry,
- 74 % pro investice,
- 64 % pro penzijní produkty.
Jeden poradce může mít více oprávnění – a většina jich skutečně má víc. Všechna čtyři oprávnění má 52 % ověřených účastníků, další pětina má tři z nich. Na jediný produkt se specializuje jen zhruba každý sedmý poradce (14,5 %), nejčastěji na pojištění.
Investice už dávno nejsou okrajové téma, oprávnění pro ně mají tři poradci ze čtyř. Samotné penzijní produkty přitom nenabízí nikdo z ověřených poradců – penze jsou vždy součástí širší nabídky. Data potvrzují trend, který je na trhu vidět delší dobu: klienti čím dál častěji chtějí jednoho poradce, který zvládne jejich finance komplexně.
REKLAMA
Zkušení harcovníci i nová generace
Průměrnému návštěvníkovi FINfestu je 39 let a v oboru působí téměř 13 let. Víc než polovina ověřených poradců (53 %) má za sebou přes deset let praxe, šestina dokonce víc než dvacet. Zkušenější návštěvníci bývají často manažery poradenských skupin nebo majiteli menších s.r.o. Na FINfestu je ale vidět i příliv nových lidí: čtvrtina účastníků je v oboru nejvýš pět let a téměř každému pátému (18 %) není ani třicet.
Na FINfest přijeli poradci ze všech 14 krajů a z více než 30 poradenských společností. Nejsilněji byla zastoupena Praha (24 %) a Středočeský kraj (22 %).
Produktové novinky ustoupily. Vyhrála obchodní témata, osobní rozvoj a AI
FINfest letos představil novinku: službu „Můj FINfest“, ve které si návštěvníci mohli sestavit a sdílet vlastní program a networkingové aktivity. Ti, kdo ji využili, si do programu uložili v průměru sedm z 38 bodů programu. Nejčastěji si vybírali tato témata:
- Proč vaše argumenty nefungují: co mozek druhého skutečně potřebuje, aby kývnul
- Psychologie ovlivňování a prodeje
- AI jako pracovní systém finančního poradce
- Motivační mýty a bludy
- Služba jako zážitek, na který klienti nezapomenou
Hned za nimi následovaly produktově zaměřené panely a workshopy a témata regulace.
FINfest jako ukazatel směru vývoje finančního poradenství a centrum osvěty
FINfest je vlivným místem, kde se potkávají poradci, banky, pojišťovny, investiční společnosti, státní správa i dodavatelské firmy. O partnerství je velký zájem a ne každou nabídku organizátoři přijmou. Letos odmítli sedm společností, většinou z investiční branže.
„Nechceme, aby naše konference legitimizovala produkty, u kterých máme předem vážné pochybnosti o jejich kvalitě. Zejména firmy z oblasti investic prověřujeme důkladněji, nově i s pomocí externích expertů,“ vysvětluje Martin Viktora. Stejný přístup platí na FINfestu i pro program konference: FINfest se nevyhýbá ani otevřené diskusi o aktuálních kauzách.
