FondZoom: Představení fondu kvalifikovaných investorů Českomoravský fond SICAV, a.s. – Podfond AGUILA

• Název fondu: Českomoravský fond SICAV, a.s. – Podfond AGUILA
• Správce: AVANT investiční společnost, a.s.
• Depozitář: Československá obchodní banka, a. s.
• Auditor: PKF APOGEO Audit, s.r.o.
• Právní forma: akciová společnost s proměnným kapitálem
• Cílová skupina: kvalifikovaní investoři

Investiční strategie

Podfond AGUILA se specializuje na poskytování zajištěných úvěrů právnickým osobám. Každý úvěr je kryt zástavním právem k nemovitostem, což poskytuje vyšší úroveň ochrany pro investory. Úvěrové smlouvy jsou nastaveny tak, aby zajišťovaly stabilní a předvídatelné cash flow.

Hlavní investiční principy fondu:

• Zajištěné úvěry – úvěry poskytované maximálně do 70 % hodnoty nemovitosti (LTV 70 %)
• Fokus na stabilitu – široká diverzifikace úvěrového portfolia
• Tříletý investiční horizont – úvěry poskytované na dobu 3 let, což odpovídá i daňovému testu pro osvobození výnosů z příjmů fyzických osob
• Nízká volatilita – fond vykázal zisk v každém jednotlivém měsíci od svého založení

Cílené zhodnocení a rizikovost

Podfond AGUILA si klade za cíl zhodnocení prostředků v rozmezí 7,5–8,5 % p. a. Díky konzervativnímu přístupu k řízení úvěrového portfolia dosahuje fond dlouhodobě udržitelných výnosů.

Pro koho je fond určen?

Podfond AGUILA je určen kvalifikovaným investorům, kteří hledají konzervativní investici s atraktivním výnosem a nízkou korelací s tradičními finančními trhy. Minimální investice do fondu činí 1 milion Kč (nebo 100 tis. Kč v rámci AVANT Flex při celkovém kumulativním vkladu min. 1 milion Kč).

^REKLAMA

Parametry fondu

• Právní forma fondu: akciová společnost s proměnným základním kapitálem (SICAV)
• Typ fondu: fond kvalifikovaných investorů
• Podkladová aktiva fondu: zajištěné úvěry právnickým osobám
• Emitovaný cenný papír: investiční akcie A (IAA)
• Frekvence úpisu investičních akcií: měsíčně
• Minimální investice: 1 mil. Kč (AVANT Flex 100 tis. Kč)
• Investiční horizont: 3 roky
• Vstupní poplatek: 4 %
• Výstupní poplatek: 5 % při odkupu do 3 let, 0 % po 3 letech
• Likvidita: měsíční
• Obhospodařovatel fondu: AVANT investiční společnost, a.s.
• Depozitář fondu: Československá obchodní banka, a. s.

Výhody investice do podfondu AGUILA

• Cílený výnos – 7,5–8,5 % p. a.
• Nízká volatilita – fond byl ziskový v každém jednotlivém měsíci od svého založení
• Daňové zvýhodnění – výnosy fyzických osob osvobozeny od daně při držení 3+ let
• Silná regulace a transparentnost – dozor ČNB, pravidelný audit, kontrola depozitářem

Závěr

Podfond AGUILA nabízí kvalifikovaným investorům konzervativní formu investování s důrazem na diverzifikaci úvěrů a poskytuje vyšší výnos než běžné finanční produkty. Díky zajištění úvěrů nemovitostmi a transparentní správě aktiv je fond atraktivní volbou pro investory hledající nízkou volatilitu a dlouhodobé zhodnocení.

Více informací a výkonnost fondu najdete na – https://www.avantfunds.cz/cs/fondy/ceskomoravsky-fond-sicav-a-s/ceskomoravsky-fond-sicav-a-s-podfond-aguila/

Upozornění pro investory

Podfond AGUILA je podfondem fondu kvalifikovaných investorů dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších předpisů. Investorem podfondu se může stát výhradně kvalifikovaný investor dle § 272 tohoto zákona. Hodnota investice může klesat i stoupat a návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost fondu v předchozích obdobích nezaručuje stejnou nebo vyšší výkonnost v budoucnu. Investice do fondu je určena k dosažení výnosu při střednědobém až dlouhodobém držení a není vhodná ke krátkodobé spekulaci. Potenciální investoři by měli zvážit specifická rizika vyplývající z investičních cílů fondu, uvedených v jeho statutu.

Další informace o fondu naleznete na: https://www.avantfunds.cz/cs/informacni-povinnost/.