Neděle 25. června. Svátek má Ivan.

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Penze Petr Zámečník 26.09.2013 | 12:33 3 komentáře

Aegon penzijní společnost se připravuje na konec. Svůj kmen klientů prodala společnosti Conseq. Co změna přinese klientům Aegonu?

Odchod Aegon penzijní společnosti z trhu není nikterak překvapující. Společnost získala od svého založení v roce 2007 necelých 100 tisíc klientů, na jejichž účtech je evidováno necelých 5 mld. Kč a je nejmenší společností, která poskytovala penzijní připojištění. A to navzdory připisování vyšších než dosažených výnosů svým klientům a spolupráci se ZFP akademií, která získala dokonce 10 % společnosti.

Aegon penzijní společnost se nezúčastnila druhého pilíře, což samo o sobě nemuselo znamenat přípravu konce. Do politicky nestabilního druhého pilíře nevstoupilo více společností. Ovšem ani ve třetím pilíři nebyla společnost aktivní. Sice byl Aegon penzijní fond transformován na Aegon penzijní společnost, ale dosud nevytvořil účastnické fondy. Ty připravuje až k 1. 10. 2013, a to jen proto, aby splnil zákonnou podmínku otevření účastnických fondů do jednoho roku od podání žádosti o účast v doplňkovém penzijním spoření.

Aegon penzijní společnost trochu připomíná potápějící se loď. Jako první z ní v březnu letošního roku vystoupila finančně zprostředkovatelská společnost ZFP akademie. Přibližně v dubnu zahájil jednání s Conseqem o odchodu i Aegon, přičemž transakce byla oznámena včera a dokončena by měla být do konce letošního roku. Jen klienti neměli možnost společnost změnit.

Ke změně penzijní společnosti musí klienti z transformovaného fondu nejprve přejít do účastnického u stejného provozovatele. Teprve následně mohou odejít k jiné společnosti. Protože Aegon účastnické fondy dosud nemá, nemohou ho klienti až do 1. 10. 2013 opustit.

„Tato transakce umožní Aegonu zaměřit své úsilí plně na uspokojování potřeb našich stávajících i budoucích klientů v oblasti životního pojištění,“ komentoval obchod Jiří Schneller, generální ředitel Aegon Česká republika.

Jak proběhne převod fondu

Včera oznámená transakce by měla být dokončena do konce letošního roku. Vše závisí také na České národní bance, která musí vyslovit souhlas se změnou vlastníka Aegon penzijní společnosti.

Po převodu Aegon penzijní společnosti pod Conseq dojde k jejímu přejmenování na Conseq transformovaný penzijní společnost a ještě přibližně půl roku bude působit vedle Conseq penzijní společnosti jako její sesterská společnost. Důvodem je prodleva při přípravě a schvalování sloučení obou společností.

Po sloučení, přibližně v polovině příštího roku, bude na trhu působit pouze Conseq penzijní společnost.

Co se změní pro klienty

Klientů se transakce prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budou moci i nadále využívat stávající výhody i nevýhody, které z něho plynou – tedy především garance nezáporného zhodnocení a nízké výnosy. „Transformované fondy musí být kvůli každoroční garanci řízeny velmi konzervativně, především přes dluhopisy a peněžní trh,“ říká Richard Siuda, ředitel prodeje Conseq penzijní společnosti.

Nezávisle na prodeji budou moci již od 1. 10. 2013 zažádat o převod prostředků do některého z účastnických fondů a následně společnost opustit – či přejít do účastnického fondu spravovaného společností Conseq.

Společnost Conseq se sice penzijním produktům věnuje teprve od letošního roku, ovšem zkušenosti s investicemi má tato česká společnost dlouholeté. „Chceme se dlouhodobě věnovat právě penzijnímu spoření, které je nyní velice blízké dlouhodobému investování do podílových fondů,“ uvádí Jan Vedral, předseda představenstva a hlavní investiční manažer společnosti Conseq Investment Management.

Co získá Conseq

Conseq penzijní společnost je jednou ze dvou společností, které se do penzijního byznysu vrhly až s novým zákonem od 1. 1. 2013. A je společností nejmenší. Za první pololetí letošního roku se jí podařilo získat 119 klientů s majetkem 330 tis. Kč.

Koupí Aegon penzijní společnosti získá dalších 99 848 účastníků s majetkem 4,988 mld. Kč. Z nich získá poplatky za správu ve výši 0,6 % ročně (tedy při současné úrovni vkladů 29,928 mil. Kč) plus 15 % z případného výnosu.

Kolik Conseq za Aegon penzijní společnost zaplatí?

Cenu transakce Conseq ani Aegon nezveřejnili. Podle našich odhadů se ale může jednat až o částku kolem 150 mil. Kč, která odpovídá přibližně 0,3 % z objemu prostředků účastníků Aegonu či „provizi“ 1 500 Kč za každého účastníka.

Conseq podle slov Richarda Siudy má financování transakce zajištěno. Připravuje emisi dluhopisů, která bude sloužit na financování zálohových provizí, čímž bude uvolněno přibližně 80 mil. Kč, které má společnost v zálohových provizích aktuálně vázány. A prostředky má k dispozici i z jiných zdrojů.

Emise dluhopisů je připravována ve dvou tranších. V první pro soukromou klientelu jsou připraveny 4leté dluhopisy s výnosem 3,7 % ročně v objemu 25 mil. Kč. V druhé tranší v objemu 75 mil. Kč jsou pro privátní klientelu připraveny 3leté dluhopisy, u nichž bude výnos stanovován v aukci, přičemž společnost očekává úrok řádově kolem 4 % ročně.

Přestoupíte z transformovaného fondu?

Zobrazit výsledky

Nahrávání ... Nahrávání ...

3 komentáře: “Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?”

  1. miissanek napsal:

    Conseq jsou megašmejdi. v r. 2013 koupili penzijní fond Aegon, který byl mezi prvními ve zhodnocení. Následný rok (2014), kdy už hospodařil fond Conseq, bylo zhodnocení nejhorší ze všech. Stejně tak i v roce 2015. I profláklá Česká spořitelna měla zhodnocení téměř trojnásobné! Přecházím k jinému fondu a dělají mi takové problémy, že mi je z toho na blití. Protahují to, pořád mi posílají nějaké další a další formuláře. Zkrátka mi chtějí odchod znechutit, abych se toho vzdal a zůstal u nich. Neudělám to. Tem šmejdům bych už nesvěřil do opatrování ani nestrávené zbytky potravy ze svého tlustého střeva.

  2. Martin napsal:

    „Ke změně penzijní společnosti musí klienti z transformovaného fondu nejprve přejít do účastnického u stejného provozovatele.“ – není pravda. Ze zákona mají právo do 1 měsíce od oznámení fúze opustit přejímající společnost, a to přímo z transformovaného fondu penz. připojištění.

    • RS napsal:

      V tom, co píšete, máte naprostou pravdu, ale ten odstavec, ve kterém se to píše, vysvětluje, proč do současné doby nemohli klienti Aegonu nikam přejít. A ten důvod je v pravidle, že obecně když chce klient odejít z transformovaného fondu, musí nejprve do účastnického stejné společnosti.

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna.