Středa 16. října. Svátek má Havel.

Ze světa fondů: pivo se ukazuje jako dobrá investice

Investice ČSOB 15.05.2012 | 10:27 0 Komentářů

Strukturované fondy ČSOB a jejich podskupina – zajištěné fondy – dosahují velmi dobrých výsledků.  Z jejich nabídky si dokáže vybrat snad každý investor. Mezi ty nejvýkonnější v dubnu patřily Horizon ČSOB Bonusový fond 2 a Optimum fund ČSOB Státních dluhopisů 1. Dobře si stojí i fond s marketingovým názvem ČSOB Světových pivovarů 1 (registrovaný název KBC Click CSOB Breweries 1), který na konci dubna zahájil zaklikávání hodnot ke konci jeho životnosti, kdy první zakliknutá hodnota koše je 29,34 % nad počáteční hodnotou. (Výběr nejúspěšnějších fondů je uveden v tabulce.)

 

Strukturované fondy mají nižší anebo žádnou ochranu vložených prostředků, přinášejí však zajímavé investiční příležitosti, kdy u některých strategií mohou profitovat i na klesajícím trhu. Maximální možná výše ztráty je díky investiční strategii fondu předem stanovena. Jsou vhodné především pro zkušenější investory.

Zajištěné fondy jsou vhodné pro opatrnější investory s averzí k riziku, jelikož zajišťují návratnost vložené částky, i když přijdou „horší časy“ ke dni splatnosti, a to za podmínek uvedených v prospektu daného fondu. Výměnou za menší riziko fondy často poskytují nižší zhodnocení, to však nemusí být pravidlem.

V tabulce na následující straně jsou uvedeny i investičně pojišťovací produkty Maximal Invest, které jsou architekturou rovněž strukturované, ale navíc mají přidané pojišťovací funkcionality včetně institutu obmyšlené osoby. I ty si získaly značnou klientskou popularitu.

Horizon ČSOB Bonusový fond 2 je zajištěný fond se splatností 5 let a 4 měsíce. Výnos je vázán na koš 30 akcií. Fond může dosáhnout maximálního výnosu až 40 %. Ke dni splatnosti bude vyplacena investice plus výnos, který je dán násobkem míry 100% participace a skutečným růstem koše akcií zvýšeném o bonus v hodnotě 10 %.

Optimum fund ČSOB Státních dluhopisů 1 je zajištěný fond, který investuje do široce diverzifikovaných státních dluhopisů šesti zemí: Česká republika, Polsko, Irsko, Chorvatsko, Slovinsko, Slovensko.

ČSOB Světových pivovarů 1 (KBC Click CSOB Breweries 1) je zajištěný fond se splatností 5 let a 7 měsíců. Výnos je vázán na koš 16 akcií z odvětví pivovarnictví. Ke dni splatnosti bude vyplacena investice plus výnos, který je dán násobkem míry participace ve výši 70 % a skutečným růstem koše akcií.

Vybrané retailové produkty, které nebyly dosud splaceny                                               k 30. 4. 2012

Název fondu

Vznik

Splatnost

Počet let od vzniku

Počet let do splatnosti

Výnos od vzniku

Roční výnos od vzniku

Horizon ČSOB Bonusový fond 2

7.10.08

31.1.14

3 roky a 7 měsíců

1 rok a 9 měsíců

24,9 %

6,44 %

MI – ČSOB Státních dluhopisů 1

9.7.09

30.6.14

2 roky a 10 měsíců

2 roky a 2 měsíce

17,7 %

5,97 %

Horizon ČSOB Světový lookback 3

7.11.08

30.5.14

3 roky a 6 měsíců

2 roky a 1 měsíc

21,9 %

5,86 %

MI – ČSOB Světový lookback 1

10.10.08

9.5.14

3 roky a 7 měsíců

2 roky a 1 měsíc

20,1 %

5,29 %

MI – ČSOB Prémiový fond 1

30.12.08

29.1.14

3 roky a 4 měsíce

1 rok a 9 měsíců

16,7 %

4,75 %

Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 1

7.4.11

31.10.16

1 rok a 1 měsíc

4 roky a 6 měsíců

4,9 %

4,59 %

Global Partners PS Fixovaný click 2

28.1.11

29.7.16

1 rok a 3 měsíce

4 roky a 3 měsíce

5,4 %

4,28 %

ČSOB Světových pivovarů 1

7.4.08

31.10.13

4 roky a 1 měsíc

1 rok a 6 měsíců

18,1 %

4,18 %

Global Partners ČSOB Variabilního růstu 2

7.7.09

30.1.15

2 roky a 10 měsíců

2 roky a 9 měsíců

11,9 %

4,07 %

MI – ČSOB Prémiový fond 5

12.10.09

11.11.14

2 roky a 7 měsíců

2 roky a 6 měsíců

10,0 %

3,82 %

MI – Maximal Invest – fond se nenabízí samostatně, ale je podkladovým aktivem pro investiční životní pojištění

Zajištěné fondy jsou jednou z nejzajímavějších forem investování. Svým průměrným ročním výnosem převyšují běžné vkladové produkty, na rozdíl od nich lze navíc u zajištěných fondů za podmínek stanovených právními předpisy využít osvobození od 15% srážkové daně. Plusové body zajištěné fondy získávají i tím, že při splatnosti za splnění příslušných podmínek ochraňují původní výši vložených prostředků. Stav investice lze kdykoli kontrolovat prostřednictvím internetu, přičemž aktuální výši částky lze ze zajištěných fondů kdykoli během několika dnů vybrat.

Minulé výnosy nezaručují skutečnou výkonnost fondů v budoucnu. Hodnota podílu ve fondu může během investičního období kolísat. Pro zajištěné fondy platí, že vyplacení vložené investice a dosaženého výnosu je zajištěno ke dni splatnosti (den odkoupení podílů od investorů) fondu za podmínek uvedených v jeho prospektu. U ostatních fondů platí, že návratnost investice není zajištěna.

 

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna.