CZK/€ 25.360 -0,26%

CZK/$ 23.264 -0,21%

CZK/£ 30.176 -0,24%

CZK/CHF 25.982 -0,31%

15. 05. 2012

0 komentářů

Subjekty:

Ze světa fondů: pivo se ukazuje jako dobrá investice

 


 

Strukturované fondy mají nižší anebo žádnou ochranu vložených prostředků, přinášejí však zajímavé investiční příležitosti, kdy u některých strategií mohou profitovat i na klesajícím trhu. Maximální možná výše ztráty je díky investiční strategii fondu předem stanovena. Jsou vhodné především pro zkušenější investory.

Zajištěné fondy jsou vhodné pro opatrnější investory s averzí k riziku, jelikož zajišťují návratnost vložené částky, i když přijdou „horší časy“ ke dni splatnosti, a to za podmínek uvedených v prospektu daného fondu. Výměnou za menší riziko fondy často poskytují nižší zhodnocení, to však nemusí být pravidlem.

V tabulce na následující straně jsou uvedeny i investičně pojišťovací produkty Maximal Invest, které jsou architekturou rovněž strukturované, ale navíc mají přidané pojišťovací funkcionality včetně institutu obmyšlené osoby. I ty si získaly značnou klientskou popularitu.

Horizon ČSOB Bonusový fond 2 je zajištěný fond se splatností 5 let a 4 měsíce. Výnos je vázán na koš 30 akcií. Fond může dosáhnout maximálního výnosu až 40 %. Ke dni splatnosti bude vyplacena investice plus výnos, který je dán násobkem míry 100% participace a skutečným růstem koše akcií zvýšeném o bonus v hodnotě 10 %.

Optimum fund ČSOB Státních dluhopisů 1 je zajištěný fond, který investuje do široce diverzifikovaných státních dluhopisů šesti zemí: Česká republika, Polsko, Irsko, Chorvatsko, Slovinsko, Slovensko.

ČSOB Světových pivovarů 1 (KBC Click CSOB Breweries 1) je zajištěný fond se splatností 5 let a 7 měsíců. Výnos je vázán na koš 16 akcií z odvětví pivovarnictví. Ke dni splatnosti bude vyplacena investice plus výnos, který je dán násobkem míry participace ve výši 70 % a skutečným růstem koše akcií.

Vybrané retailové produkty, které nebyly dosud splaceny                                               k 30. 4. 2012

Název fondu

Vznik

Splatnost

Počet let od vzniku

Počet let do splatnosti

Výnos od vzniku

Roční výnos od vzniku

Horizon ČSOB Bonusový fond 2

7.10.08

31.1.14

3 roky a 7 měsíců

1 rok a 9 měsíců

24,9 %

6,44 %

MI – ČSOB Státních dluhopisů 1

9.7.09

30.6.14

2 roky a 10 měsíců

2 roky a 2 měsíce

17,7 %

5,97 %

Horizon ČSOB Světový lookback 3

7.11.08

30.5.14

3 roky a 6 měsíců

2 roky a 1 měsíc

21,9 %

5,86 %

MI – ČSOB Světový lookback 1

10.10.08

9.5.14

3 roky a 7 měsíců

2 roky a 1 měsíc

20,1 %

5,29 %

MI – ČSOB Prémiový fond 1

30.12.08

29.1.14

3 roky a 4 měsíce

1 rok a 9 měsíců

16,7 %

4,75 %

Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 1

7.4.11

31.10.16

1 rok a 1 měsíc

4 roky a 6 měsíců

4,9 %

4,59 %

Global Partners PS Fixovaný click 2

28.1.11

29.7.16

1 rok a 3 měsíce

4 roky a 3 měsíce

5,4 %

4,28 %

ČSOB Světových pivovarů 1

7.4.08

31.10.13

4 roky a 1 měsíc

1 rok a 6 měsíců

18,1 %

4,18 %

Global Partners ČSOB Variabilního růstu 2

7.7.09

30.1.15

2 roky a 10 měsíců

2 roky a 9 měsíců

11,9 %

4,07 %

MI – ČSOB Prémiový fond 5

12.10.09

11.11.14

2 roky a 7 měsíců

2 roky a 6 měsíců

10,0 %

3,82 %

MI – Maximal Invest – fond se nenabízí samostatně, ale je podkladovým aktivem pro investiční životní pojištění

Zajištěné fondy jsou jednou z nejzajímavějších forem investování. Svým průměrným ročním výnosem převyšují běžné vkladové produkty, na rozdíl od nich lze navíc u zajištěných fondů za podmínek stanovených právními předpisy využít osvobození od 15% srážkové daně. Plusové body zajištěné fondy získávají i tím, že při splatnosti za splnění příslušných podmínek ochraňují původní výši vložených prostředků. Stav investice lze kdykoli kontrolovat prostřednictvím internetu, přičemž aktuální výši částky lze ze zajištěných fondů kdykoli během několika dnů vybrat.

Minulé výnosy nezaručují skutečnou výkonnost fondů v budoucnu. Hodnota podílu ve fondu může během investičního období kolísat. Pro zajištěné fondy platí, že vyplacení vložené investice a dosaženého výnosu je zajištěno ke dni splatnosti (den odkoupení podílů od investorů) fondu za podmínek uvedených v jeho prospektu. U ostatních fondů platí, že návratnost investice není zajištěna.

 

Loading

Vstoupit do diskuze 0 komentářů


Související články

Trhy klamou silným růstem, za ním se skrývá vcelku znepokojivý příběh

Americké akciové trhy jako celek nejsou nyní levné, na tom se shodne drtivá většina expertů. Vlastně na historické poměry jsou spíše drahé. Například Shiller PE ratio (poměr zisků k ceně akciového indexu S&P 500 ošetřený o inflaci) je nyní roven 36,3, což je za posledních více než […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

16. 07. 2024

Analýza: Akcie jako hrad z písku spojený s extrémní koncentrací indexu

V minulých výhledech jsme poukazovali na to, že se vzestup AI a léků proti obezitě vzpírá gravitačnímu zákonu světa financí a zvládá do značné míry kompenzovat nepříznivé vlivy vysokých úrokových sazeb. Proto jsme také nedoporučovali investovat do technologických akcií. Celý duben to vypadalo jako správná volba, protože trhy […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

12. 07. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *