CZK/€ 24.740 -0,75%

CZK/$ 23.825 -0,54%

CZK/£ 29.064 -0,56%

CZK/CHF 23.823 -0,84%

03. 04. 2012

0 komentářů

Subjekty:

Průběžná výkonnost fondů ČSOB

 


 

Za poslední tři měsíce je průměrný růst strukturovaných fondů 3,67 %. Nejlepšího výkonu za poslední měsíc dosáhl Horizon ČSOB Jumper Plus 2 a Optimum fund ČSOB Airbag Jumper 2. Oba fondy v tomto období rostly o více než 4 % (další údaje v tabulce). Celkem 64 fondů (v nabídce je jich 92) a 47 investičních životních pojištění Maximal Invest (v nabídce jich je 56), které existují 1 rok a více, je nad svou upisovací hodnotou.

 

Průměrný výnos strukturovaných fondů od začátku tohoto roku je 3,49 %. Žádný fond v korunách se 100% ochranou investice za stanovených podmínek a existující více než jeden rok nepoklesl o více než 1,2 % oproti upisovací hodnotě. „V současné době zaznamenáváme u konzervativních klientů přesun investic do méně rizikových fondů, a proto klientům přizpůsobujeme nabídku. Zájem o investování klienti mají, nové prodeje v březnu činily dvě miliardy korun,“ říká Jan Barta, člen představenstva ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.

 

Retailové produkty s předem stanoveným datem splatnosti s výnosem od vzniku přes 4 % ročně
ke dni 16. 3. 2012

Název fondu

REKLAMA

ISIN

Vznik

Splatnost

Počet let od vzniku

Počet let do splatnosti

Výnos od vzniku

Roční výnos od vzniku

Horizon ČSOB Bonusový fond 2

BE0948358867

7. 10. 2008

31. 1. 2014

REKLAMA

3,44

1,88

24,9 %

6,67 %

MI – ČSOB Evropský lookback 1

BE0948384152

10. 10. 2008

9. 5. 2014

3,43

2,15

24,2 %

6,52 %

Horizon ČSOB Světový lookback 3

REKLAMA

BE0948385167

7. 11. 2008

30. 5. 2014

3,36

2,21

22,9 %

6,34 %

Horizon ČSOB Jumper Plus 2

BE6200916946

17. 9. 2010

30. 9. 2015

1,50

3,54

9,4 %

6,19 %

MI – ČSOB Státních dluhopisů 1

BE0948761045

9. 7. 2009

30. 6. 2014

2,69

2,29

16,9 %

5,98 %

Global Partners ČSOB Fixovaný click 5

LU0414111806

7. 4. 2009

31. 10. 2014

2,94

2,63

14,8 %

4,80 %

MI – ČSOB Prémiový fond 1

LU0396544586

30. 12. 2008

29. 1. 2014

3,21

1,87

15,9 %

4,71 %

Global Partners ČSOB Variabilního růstu 2

LU0431462893

7. 7. 2009

30. 1. 2015

2,69

2,88

13,0 %

4,64 %

MI – ČSOB Sponzoři sportu 1

BE0948357851

10. 9. 2008

9. 1. 2014

3,52

1,82

16,9 %

4,54 %

Global Partners PS Fixovaný click 2

LU0562901255

28. 1. 2011

29. 7. 2016

1,13

4,37

5,0 %

4,41 %

Optimum fund ČSOB Double safety 1

BE0949065172

5. 3. 2010

30. 9. 2015

2,03

3,54

8,6 %

4,14 %

Optimum fund ČSOB Airbag Jumper 2

BE6210119820

7. 1. 2011

29. 1. 2016

1,19

3,87

4,9 %

4,11 %

Zkratka MI = Maximal Invest označuje produkt investičního životního pojištění

Nezajištěné fondy pod označením Portfolio Pro opět mírně navýšily podíl akcií a vlastní kapitál těchto fondů roste. Cílem jejich investiční strategie je participovat na růstu akciových trhů a současně zamezovat pokles hodnoty portfolia pod stavenou hraniční hodnotu. V závislosti na vývoji světových trhů se aktivně upravuje alokace jednotlivých složek portfolia.

V dubnu v ČSOB pokračuje nabídka podílových fondů a investičních životních pojištění z předchozího měsíce:

Maximal Invest ČSOB Life Úrokový click 1

Maximal Invest ČSOB Slovenských dluhopisů

Global Partners ČSOB Fixovaný click 20

Global Partners ČSOB Světového růstu +26

KBC Master fund ČSOB Portfolio Pro Květen 90

 

Zajištěné fondy jsou jednou z nejzajímavějších forem investování. Svým průměrným ročním výnosem významně převyšují běžné vkladové produkty, na rozdíl od nich lze navíc u zajištěných fondů za podmínek stanovených právními předpisy využít osvobození od 15% srážkové daně. Plusové body zajištěné fondy získávají i tím, že při splatnosti ochraňují původní výši vložených prostředků, a to za níže uvedených podmínek. Stav investice lze kdykoli kontrolovat prostřednictvím internetu, přičemž aktuální výši částky lze ze zajištěných fondů kdykoli během několika dnů vybrat.

 

Odhady výnosů ani minulé výnosy výše uvedených fondů nezaručují skutečnou výkonnost obdobných fondů v budoucnu. Výnosy nezahrnují poplatky. Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Pro zajištěné fondy platí, že vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti (den odkoupení podílů od investorů) fondu s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice. Protistrany a emitenti jsou vybíráni na základě rozsáhlých analýz a jejich výsledky jsou průběžně hodnoceny týmy investičních specialistů. Pro nezajištěné fondy platí, že návratnost investice není zaručena. Vzhledem k složitosti struktur nabízených produktů je žádoucí využít poradenské služby osobních bankéřů a investičních poradců ČSOB.

Investiční životní pojištění se liší od tradičních produktů životního pojištění. Investicí se rozumí jednorázové pojistné snížené o vstupní/alokační poplatek. Odhady výnosů nezaručují skutečnou výkonnost podkladového aktiva v budoucnu. Výnosy životního pojištění se odvíjí od výkonnosti podkladového aktiva. Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Na tyto produkty se nevztahuje pojištění vkladů ve Fondu pojištění vkladů ČR ani jiné země Evropské unie. Vyplacení vložené investice a výnosu se vztahuje pouze ke splatnosti podkladových aktiv a je podmíněno splněním závazků emitentů či protistran ve vztahu k podkladovým aktivům, resp. aktivům v majetku fondu, jestliže je podkladovým aktivem fond.

Bližší informace se dozvíte na pobočkách ČSOB.

Vstoupit do diskuze 0 komentářů

Zdroj a více informací: CII750.cz


Související články

Investice do energetiky porostou

Podle guvernéra České národní banky (ČNB) může inflace v Česku vystoupat až na úrovně kolem 13 a 14 procent. Odeznívat bude déle a její snižování podle něj přichází v úvahu až v příštím roce. Zároveň budou ještě týdny až měsíce pokračovat intervence centrální banky proti […]

Text: Filip Kučera

31. 03. 2022

Investice do nové energetiky porostou

Více než 20 let stojí Evropská unie (EU) v čele mezinárodních iniciativ týkajících se boje proti změně klimatu. Vypracovala ambiciózní politiky v oblasti energií a klimatu, jejichž cílem je mimo jiné snížit do roku 2050 emise skleníkových plynů o 80 %. I […]

Text: Filip Kučera

07. 03. 2022


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.