CZK/€ 25.440 +0,26%

CZK/$ 23.453 +0,37%

CZK/£ 30.298 +0,39%

CZK/CHF 26.480 +1,03%

Vzdělávání finančních poradců: Má být placené?

 


 

Vzdělávání finančních poradců, ostatně jako kterékoli jiné sofistikované vzdělávání, není levná záležitost. Samozřejmě vždy záleží na kvalitě poskytovaného vzdělávání a platí klasický vztah „lepší vzdělávání = vyšší náklady“. Kdo má tyto náklady nést? Společnost, která vzděláváním podmiňuje spolupráci s finančním poradcem, nebo finanční poradce, který si zvyšuje kvalifikaci?

Zavést poplatky za vzdělávání má pro finančně poradenskou společnost nesporné výhody. V prvé řadě vyselektuje pouze skutečné zájemce o finančně poradenskou práci[1]. Zájemce o práci poradce tak nepůjde poradenství jen „zkusit“, ale při jisté nezbytné investici učiní rozhodnutí, zda považuje následnou práci za odpovídající jeho schopnostem a možnostem. Poplatky za vzdělávání ovšem v takovém případě musí být nastaveny na přiměřené výši a musí být zájemci naúčtovány předem, aby se pro něj později nestaly pastí.

Nevýhodou platby již za úvodní vzdělávání finančních poradců je nejistota ze strany adeptů o kvalitě vzdělávání. Kromě referencí poradců z dané finančně poradenské společnosti nemá žádné srovnání, zda jsou nabízená školení skutečně přínosná, kvalitní a odpovídající ceně. Navíc vzdělávání monopolně nabízí společnost v rámci celého souhrnu zázemí poskytovaném finančnímu poradci – od informačního systému, přes nasmlouvané finanční produkty, po analytickou podporu. Poradci může vyhovovat vše, a proto se rozhodne pro danou společnost, jen vzdělávání by mohl mít zájem absolvovat jinde. Tuto možnost ale nemá.

Argumentů proti účtování poplatků za vzdělávání je také několik. Poradce, který absolvuje kvalitní vzdělávání, dosahuje vyššího vlastního příjmu, ovšem tím je jeho přínos pro společnost také vyšší. Za vzdělávání tak platí meziprovizemi, které při kvalitním školení rostou rychleji než bez nich – a tím se samo společnosti zaplatí. Navíc jsou rozdílové provize zpravidla vnímány jako platba za komplexní podporu poskytovanou finančně poradenskou společností a v síti nadřízenými spolupracovníky. Proč tedy platit za část podpory navíc? Při této filozofii má smysl účtovat školné pouze za nadstandardní kurzy, které nejsou společností vyžadovány k výkonu profese.

Finančně poradenská společnost Partners zavedla platby za vzdělávání zpětně v případě, kdy jejich smluvní finanční poradce odchází ke konkurenci. Zda je hlavním důvodem zabránit odchodu poradců, kteří nejsou spokojeni s celkovou podporou společnosti, nebo zajistit, aby kvalitní vzdělávání Partners nevyužívali lidé z jiných finančně poradenských sítí, k čemuž podle některých informací dochází, je otázkou, na kterou nám a našim čtenářům společnost Partners odmítla poskytnout odpověď.

REKLAMA

Řada finančně poradenských společností využívá při odchodu poradců konkurenční doložky, jejichž pokuty se ukázaly být špatně soudně vymahatelné. Vymožení úhrady nákladů na vzdělávání při „přestupu“ poradce bude pravděpodobně mnohem snazší, neboť je transparentně stanoveno, z čeho požadovaná částka vychází. Tím se ale posouváme z otázky ceny vzdělávání pro poradce do oblasti konkurenčního boje mezi finančně poradenskými společnostmi.



[1] Toto samozřejmě mohou některé finančně poradenské společnosti vnímat jako negativum, nicméně v takovém případě lze přinejlepším hovořit o finančním zprostředkování, které má s poradenstvím jen velmi málo společného.

Loading

Vstoupit do diskuze 23 komentářů


Související články

Komentář: Jaký dopad by mělo vítězství Donalda Trumpa na trhy?

Po skončení první poloviny roku můžeme konstatovat, že napětí v mezinárodním obchodě se opět zostřuje směrem až k obchodní válce. V tomto prostředí se blíží kvapem prezidentské volby v USA. Po nedávném atentátu na Donalda Trumpa můžeme konstatovat, že zvolení tohoto prezidentského kandidáta začíná být vysoce pravděpodobné. Jaké jsou aktuální ekonomické […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

24. 07. 2024

Průzkum: Drobní investoři se obracejí od ESG

Podle průzkumu mezi českými drobnými investory více než polovina (51 %) investorů nepřemýšlí o faktorech ESG, zatímco 37 % ano. Čtvrtina českých investorů o ESG uvažuje jen tehdy, když se těmto investicím daří. Vyplývá to z nejnovějšího průzkumu Retail Investor Beat (RIB) obchodní a investiční platformy eToro.

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

19. 07. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

 
 
 

 
  • to je jedno

    11 března, 2013

    Mě by zajímalo, jaké je oficiální podání od vedení Partners, proč je ta doložka? Víte to někdo? (respektive čím krměj poradce a manažery, aby to podepsali)

    Kvůli konkurenci?-jako, že by lidé z FC,BK,OVB a jiných se chodili učit k Partners, jak školit?

    Odpovědět

  • Jan Jílek

    11 března, 2013

    Oficiální podání můžete slyšet od poradců z Partners, od velké části z nich jsou slyšet výrazy jako „tak je to v pořádku“ nebo „tak je to správné“, žádné oficiální vyjádření nečekejte. Podle mně jsou v Partners mistři manipulace :-), nevěřili by jste jaké reakce jsem dostal na článek na mém blogu financejinak.blog­spot.com na téma jejich nové mandátní smlouvy. Některé maily by jste si za rámeček nedali, jenom snůška arogance bez jakékoli sebereflexe. Jediný důvod, který vidím je pokus o zamezení odchodů jejich méně spokojených poradců ke konkurenci. Samozřejmě je to jen moje spekulace :-)

    Odpovědět

  • Pavel

    12 března, 2013

    Pane Jílek, na Vaše spekulace tu osobně nejsem zvědavý. A když už mi zasíláte mail, co takle přiject přímo za mnou řešit obchod na osobní úrovni ?? Pomocí mailu mi to příde trošku dětinské.

    Odpovědět

  • Honza

    12 března, 2013

    Rozesílat hromadné maily by dle mého názoru spíše chtělo alespoň malou dávku sebereflexe… Myslím, že už jen Váš pravopis mluví za vše. Vím, že je to jen „obyčejná diskuse“, ale i tak byste mohl psát česky (resp. bez školáckých chyb), když tak chcete moralizovat nebo spekulovat.

    Odpovědět

  • Petr

    12 března, 2013

    Pojďme si nalít čistého vína. V Partners mají problém, že jim odchází spolupracovníci, a protože vymáhání konkurenční doložky je náročné a dosti neúspěšné, tak ji nahradili jednoduše vymahatelnými poplatky za vzdělání. To si půjčili z OVB, ze kterého utekli za lepším. Musejí si nějak hlídat lidi, kteří pracují za nejméně peněz na trhu, kteří přišli o nezávislost (Allianz) a jsou nuceni prodávat II pilíř od Allianzu. Jak jinak si je tedy udržet, když jinde je lépe, než pod hrozbou obrovských pokut za vzdělávání? Ještě by mohli účtovat peníze za používání firemního softwaru atd… Je to nesmysl. Od toho jsou meziprovize, co jdou do firmy. Takové ceny za „školení“, kde jim akorát vymývají mozky pod heslem My jsme nejlepší a všichni ostatní jsou hajzlové, kde se učí akorát pomluvy na ostatní poradenské firmy, to je fraška. Lituji lidi, kteří novou mandátku podepíší, protože až jim dříve nebo později dojde, co udělali, tak jim bude hodně do breku. Nu což očekávat od firmy, která má skrytou majetkovou strukturu… P.S. ti budou koukat až se akcie na majitele objeví jednoho dne v rukou nějaké pojišťovny :-)

    Odpovědět

  • in

    12 března, 2013

    Pane Jílku, ty reakce nebyly na váš debilní blog, ale na to, že jste poslal několik desítek možná stovek mailů s velmi útočným mailem poradcům Partners.

    něco to značí o vaší úrovni a profesionalitě. a ano nalijme si čistého vína, nejde o mandátku Partners, ale o vaše pokusy přetahovat a dosáhnout „úspěchu“. :)

    víte, to je specifikum tohoto oboru. už jste někdy slyšel, že by lidé z KPMG posílali podobné maily poradcům z PWC? pokud tedy víte, co ty zkraty znamenají.

    Odpovědět

  • Partners

    12 března, 2013

    On Tomáš Prouza věděl moc dobře proč z Partners odejít. Moc dobře! A taky Vícha nebo právník Jeník.

    Zůstal jim tam jen snadno manipulovatelnej chudák grafoman Kohout, kterýho nechaj psát po internetu a matka na mateřský s líbivou tvářičkou. Oba dva se na centrále ukážou málokdy, ale prodávaj se marketingově jako vedení společnosti…

    Legrace je, kdo skutečně je majitelem. Kohout si sice myslí, že je. Ale nevěřím, že mafiani autistovi rikaj celou pravdu:-)

    Tomáš udělal deal roku když pozice opustil včas, holt financnik…

    Odpovědět

  • exPartners

    12 března, 2013

    nemáte pravdu. Prouza byl „odejit“ 😀

    Odpovědět

  • ....

    12 března, 2013

    Jak to? měl jsem za to, že byl centrále prospěšný a že se rozhodl sám.

    Odpovědět

  • exPartners

    13 března, 2013

    Ne.Navenek se to takto prezentovalo.Proste jednoho dne dostal obálku s návrhem částky.Když by nepřijal tak by ho poté odstranili sami.

    Odpovědět

  • ...

    13 března, 2013

    Oka, ale proč se tak stalo.. všechno musí mít svůj důvod – jestli byl firmě nepohodlný, nechtěli se dělit o budoucí zisk s dalším společníkem, nedělal pro firmu dostatečnou práci apod.

    Odpovědět

  • vasek

    12 března, 2013

    matka by se za Tebe měla stydět.

    Odpovědět

  • Dlouhodobý poradce

    12 března, 2013

    Každému, kdo není „úlně blbý“ a nebo tyrkysově zmanipulovaný (rozuměj bez vlastního názoru poslouchající pouze demagogii z vrchních sfér manažírků)musí být jasné, proč ta mandátka je napsaná tak, jak je napsaná.
    Více a více lidí si uvědomuje, že holt každý nemůže být ředitel apod…a že někdo musí tu práci s klienty odvést a dobrý poradce, který dlouhodobě pracuje poctivě s klienty nechce pracovat za 30 až 60% skutečné provize.
    Na druhou stranu chápu, že je poměrně těžké skloubit MLM a zároveň zaplatit dobře poradce, to totiž nikdy nejde ruku v ruce…
    Je mi líto těch dobrých lidí, kteří to podepíšou a přečtou si to, až zjistí, že to není ten směr kterým by chtěli jít…holt každý je strůjcem svého štěstí…

    Odpovědět

  • tla

    13 března, 2013

    Nechcete s tímhle debilním tématem už skončit?Nebo se v icz už všichni definitivně pomátli?

    Odpovědět

  • Tonda

    13 března, 2013

    Tak to bylo jednoduché, Partners vychovali člověka, my jsme si ho přetáhli, teď abychom do vzdělávání cpali peníze i my…

    Odpovědět

  • Fincentrum Praha

    13 března, 2013

    Prosím vás, pan Karel Maroušek z Partners nabízí kolegovi několik milionů, když přejde do „nejlepší firmy, ktera nikdy, ale nikdy nepřetahuje“. Je mi z Partners na blití.

    Odpovědět

  • 13 března, 2013

    Poradenské slečinky si zas trhají podprsenky…

    Pochopitelně, že se přetahuje. Je nesmysl hledat lidi na ulici, takoví to na 99,99999 % záhy zabalí.

    Odpovědět

  • ...

    13 března, 2013

    Tak když stál za přetáhnutí a dělal dobrou práci, proč ne, přetahování je normální i v jiných firmách než finančně poradenských, od internetových gigantů typu yahoo až po inženýry ve formuli 1.

    Odpovědět

  • PenzeSPartners

    14 března, 2013

    Lidi, videli jste tohle? Doporucuju str 32! Mam se tomu smat nebo plakat. http://www.jsme­partners.cz/cs/ma­gazin/2013/jsm­epartners-jaro/Contents­.2/0/resource­.pdf

    Odpovědět

  • Honza

    15 března, 2013

    Uvedený odkaz již není aktivní, stránka byla smazána nebo přesunuta. Nemáte to PDF náhodou uložené? Také bych se chtěl smát nebo plakat.

    Odpovědět

  • Jana

    20 ledna, 2014

    Zadejte odkaz jako text k vyhledávání do googlu a zobrazí se vám to.

    Odpovědět

  • SnadTed

    17 března, 2013

    http://www.jsme­partners.cz/cs/ma­gazin/2013/jsm­epartners-jaro/

    Odpovědět

  • Petr

    18 března, 2013

    Už to nefunguje…cen­zura…?? 😀

    Odpovědět