Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

logo

fecif


Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Aegon penzijní společnost se připravuje na konec. Svůj kmen klientů prodala společnosti Conseq. Co změna přinese klientům Aegonu?

Odchod Aegon penzijní společnosti z trhu není nikterak překvapující. Společnost získala od svého založení v roce 2007 necelých 100 tisíc klientů, na jejichž účtech je evidováno necelých 5 mld. Kč a je nejmenší společností, která poskytovala penzijní připojištění. A to navzdory připisování vyšších než dosažených výnosů svým klientům a spolupráci se ZFP akademií, která získala dokonce 10 % společnosti.

Aegon penzijní společnost se nezúčastnila druhého pilíře, což samo o sobě nemuselo znamenat přípravu konce. Do politicky nestabilního druhého pilíře nevstoupilo více společností. Ovšem ani ve třetím pilíři nebyla společnost aktivní. Sice byl Aegon penzijní fond transformován na Aegon penzijní společnost, ale dosud nevytvořil účastnické fondy. Ty připravuje až k 1. 10. 2013, a to jen proto, aby splnil zákonnou podmínku otevření účastnických fondů do jednoho roku od podání žádosti o účast v doplňkovém penzijním spoření.

Aegon penzijní společnost trochu připomíná potápějící se loď. Jako první z ní v březnu letošního roku vystoupila finančně zprostředkovatelská společnost ZFP akademie. Přibližně v dubnu zahájil jednání s Conseqem o odchodu i Aegon, přičemž transakce byla oznámena včera a dokončena by měla být do konce letošního roku. Jen klienti neměli možnost společnost změnit.

Ke změně penzijní společnosti musí klienti z transformovaného fondu nejprve přejít do účastnického u stejného provozovatele. Teprve následně mohou odejít k jiné společnosti. Protože Aegon účastnické fondy dosud nemá, nemohou ho klienti až do 1. 10. 2013 opustit.

„Tato transakce umožní Aegonu zaměřit své úsilí plně na uspokojování potřeb našich stávajících i budoucích klientů v oblasti životního pojištění," komentoval obchod Jiří Schneller, generální ředitel Aegon Česká republika.

Jak proběhne převod fondu

Včera oznámená transakce by měla být dokončena do konce letošního roku. Vše závisí také na České národní bance, která musí vyslovit souhlas se změnou vlastníka Aegon penzijní společnosti.

Po převodu Aegon penzijní společnosti pod Conseq dojde k jejímu přejmenování na Conseq transformovaný penzijní společnost a ještě přibližně půl roku bude působit vedle Conseq penzijní společnosti jako její sesterská společnost. Důvodem je prodleva při přípravě a schvalování sloučení obou společností.

Po sloučení, přibližně v polovině příštího roku, bude na trhu působit pouze Conseq penzijní společnost.

Co se změní pro klienty

Klientů se transakce prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budou moci i nadále využívat stávající výhody i nevýhody, které z něho plynou – tedy především garance nezáporného zhodnocení a nízké výnosy. „Transformované fondy musí být kvůli každoroční garanci řízeny velmi konzervativně, především přes dluhopisy a peněžní trh,“ říká Richard Siuda, ředitel prodeje Conseq penzijní společnosti.

Nezávisle na prodeji budou moci již od 1. 10. 2013 zažádat o převod prostředků do některého z účastnických fondů a následně společnost opustit – či přejít do účastnického fondu spravovaného společností Conseq.

Společnost Conseq se sice penzijním produktům věnuje teprve od letošního roku, ovšem zkušenosti s investicemi má tato česká společnost dlouholeté. „Chceme se dlouhodobě věnovat právě penzijnímu spoření, které je nyní velice blízké dlouhodobému investování do podílových fondů,“ uvádí Jan Vedral, předseda představenstva a hlavní investiční manažer společnosti Conseq Investment Management.

Co získá Conseq

Conseq penzijní společnost je jednou ze dvou společností, které se do penzijního byznysu vrhly až s novým zákonem od 1. 1. 2013. A je společností nejmenší. Za první pololetí letošního roku se jí podařilo získat 119 klientů s majetkem 330 tis. Kč.

Koupí Aegon penzijní společnosti získá dalších 99 848 účastníků s majetkem 4,988 mld. Kč. Z nich získá poplatky za správu ve výši 0,6 % ročně (tedy při současné úrovni vkladů 29,928 mil. Kč) plus 15 % z případného výnosu.

Kolik Conseq za Aegon penzijní společnost zaplatí?

Cenu transakce Conseq ani Aegon nezveřejnili. Podle našich odhadů se ale může jednat až o částku kolem 150 mil. Kč, která odpovídá přibližně 0,3 % z objemu prostředků účastníků Aegonu či „provizi“ 1 500 Kč za každého účastníka.

Conseq podle slov Richarda Siudy má financování transakce zajištěno. Připravuje emisi dluhopisů, která bude sloužit na financování zálohových provizí, čímž bude uvolněno přibližně 80 mil. Kč, které má společnost v zálohových provizích aktuálně vázány. A prostředky má k dispozici i z jiných zdrojů.

Emise dluhopisů je připravována ve dvou tranších. V první pro soukromou klientelu jsou připraveny 4leté dluhopisy s výnosem 3,7 % ročně v objemu 25 mil. Kč. V druhé tranší v objemu 75 mil. Kč jsou pro privátní klientelu připraveny 3leté dluhopisy, u nichž bude výnos stanovován v aukci, přičemž společnost očekává úrok řádově kolem 4 % ročně.

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty? >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 2 komentáře)

Re: RS | 27.09.2013 15:23
Martin | 27.09.2013 09:42

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Reklama

banner-investujeme-ceskych100

Články z Penze

Petr Gola | 27.05.2016 00:00 Vyšší příjmy a důchodové rozhodování

Zaměstnanci, kteří měli po celý život nadprůměrné příjmy, jsou v předdůchodovém věku na pochybách, zdali dále pracovat za nižší mzdu, nebo odejít raději do předčasného důchodu. Porovnejme si obě varianty s ohledem na měsíční výši státního důchodu.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 18.05.2016 00:00 Spoření na penzi: Transformované fondy v plusu

Češi spoří na penzi nejčastěji s doplňkovým penzijním spořením. Peníze na důchod mají zakotvené v transformovaných fondech, jejichž výnosy se potácí kolem míry inflace. Loňský rok ale vydělaly – a to právě díky nízké inflaci. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 18.05.2016 21:59

Petr Gola | 29.04.2016 00:00 Penze jsou rovnostářské. Proč?

U důchodových nároků v Česku je zastoupen nejenom prvek zásluhovosti, ale i prvek „solidarity“. Občané s vyššími příjmy mají relativně nižší důchody než občané s nižšími příjmy. Jak je v důchodové legislativě zabudován „rovnostářský princip“?  Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 17.05.2016 11:28

Petr Gola | 08.04.2016 00:00 Daří se vám v podnikání? Na státní důchod nespoléhejte

I při vyšších ziscích z podnikání je státní důchod nízký. Zejména pro podnikatele s vyššími zisky však není rozhodně řešením platit dobrovolně více na důchodovém pojištění. Správnou volbou je vlastní investování. Podívejme se na praktický příklad. Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 08.04.2016 12:48

Petr Gola | 05.04.2016 00:00 Pět zásadních důchodových změn v letech 2009 až 2016

Mezi roky 2009 až 2016 došlo k řadě důchodových změn. Byl zaveden a zrušen II. důchodový pilíř. Přesto nejdůležitější důchodové změny s ohledem na výši státního důchodu lze hledat jinde. Podívejme se na pět z nich.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Penze

11.05.2016 09:00 Příjem z pronájmu jako zajištění v předčasném důchodu

Píšeme na Hypoindex.cz: Pro mnoho lidí bude hlavním důvodem jejich nižší životní úrovně v důchodu nutnost odchodu do předčasného důchodu. Postupné prodlužování důchodového věku bude důvodem, proč v budoucnu bude muset ještě více lidí než v současnosti odejít do předčasného důchodu.    Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

04.05.2016 17:03 Havíři by měli odejít do důchodu o sedm let dřív

Sněmovna schválila nová pravidla dřívějšího odchodu horníků do důchodu. Horníci z hlubinných dolů by mohli do starobního důchodu odejít o sedm let dříve, nyní tedy přibližně v 56 letech. Novela zákona o penzijním pojištění, která nyní míří do horní komory, by měla platit od října. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

02.05.2016 13:33 Transformované penzijní fondy vynesly 1,04 procenta a letos to lepší nebude

Transformované penzijní fondy vydělaly v loňském roce méně než v roce 2014. Průměrné výnosy dosáhly vloni 1,04 procenta při inflaci 0,3 procenta. Nejvíce vydělala podle odhadů poradenské společnosti Swiss Life Select svým klientům Allianz. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

28.04.2016 10:17 Důchodci by si měli příští rok přilepšit o 200 korun

Vládní koalice se shodla na zvýšení penzí v příštím roce v průměru o 200 korun. Přesná částka bude ještě otázkou jednání, ale maximální strop byl stanoven na 300 korun. V závislosti na vývoji státního rozpočtu se tak důchodci mohou těšit i na jednorázový příspěvek až 100 korun. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 18.05.2016 13:11

13.04.2016 14:42 ČSSD chce prosadit nový návrh penzijního zákona

S podzimními krajskými a senátními volbami přichází ČSSD s novým návrhem penzijních reforem. Důchody by se mohly mimořádně navýšit až o 2,7 procenta a horníci by odcházeli do důchodu dříve. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (119)
 
Aktivní. (121)
 
Žádnou. (557)
 Celkem hlasovalo 797 čtenářů

Nejčtenější články z Penze za posledních 14 dní

Petr Zámečník | 18.05.2016 00:00 Spoření na penzi: Transformované fondy v plusu

Češi spoří na penzi nejčastěji s doplňkovým penzijním spořením. Peníze na důchod mají zakotvené v transformovaných fondech, jejichž výnosy se potácí kolem míry inflace. Loňský rok ale vydělaly – a to právě díky nízké inflaci. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »