Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Aegon penzijní společnost se připravuje na konec. Svůj kmen klientů prodala společnosti Conseq. Co změna přinese klientům Aegonu?

Odchod Aegon penzijní společnosti z trhu není nikterak překvapující. Společnost získala od svého založení v roce 2007 necelých 100 tisíc klientů, na jejichž účtech je evidováno necelých 5 mld. Kč a je nejmenší společností, která poskytovala penzijní připojištění. A to navzdory připisování vyšších než dosažených výnosů svým klientům a spolupráci se ZFP akademií, která získala dokonce 10 % společnosti.

Aegon penzijní společnost se nezúčastnila druhého pilíře, což samo o sobě nemuselo znamenat přípravu konce. Do politicky nestabilního druhého pilíře nevstoupilo více společností. Ovšem ani ve třetím pilíři nebyla společnost aktivní. Sice byl Aegon penzijní fond transformován na Aegon penzijní společnost, ale dosud nevytvořil účastnické fondy. Ty připravuje až k 1. 10. 2013, a to jen proto, aby splnil zákonnou podmínku otevření účastnických fondů do jednoho roku od podání žádosti o účast v doplňkovém penzijním spoření.

Aegon penzijní společnost trochu připomíná potápějící se loď. Jako první z ní v březnu letošního roku vystoupila finančně zprostředkovatelská společnost ZFP akademie. Přibližně v dubnu zahájil jednání s Conseqem o odchodu i Aegon, přičemž transakce byla oznámena včera a dokončena by měla být do konce letošního roku. Jen klienti neměli možnost společnost změnit.

Ke změně penzijní společnosti musí klienti z transformovaného fondu nejprve přejít do účastnického u stejného provozovatele. Teprve následně mohou odejít k jiné společnosti. Protože Aegon účastnické fondy dosud nemá, nemohou ho klienti až do 1. 10. 2013 opustit.

„Tato transakce umožní Aegonu zaměřit své úsilí plně na uspokojování potřeb našich stávajících i budoucích klientů v oblasti životního pojištění," komentoval obchod Jiří Schneller, generální ředitel Aegon Česká republika.

Jak proběhne převod fondu

Včera oznámená transakce by měla být dokončena do konce letošního roku. Vše závisí také na České národní bance, která musí vyslovit souhlas se změnou vlastníka Aegon penzijní společnosti.

Po převodu Aegon penzijní společnosti pod Conseq dojde k jejímu přejmenování na Conseq transformovaný penzijní společnost a ještě přibližně půl roku bude působit vedle Conseq penzijní společnosti jako její sesterská společnost. Důvodem je prodleva při přípravě a schvalování sloučení obou společností.

Po sloučení, přibližně v polovině příštího roku, bude na trhu působit pouze Conseq penzijní společnost.

Co se změní pro klienty

Klientů se transakce prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budou moci i nadále využívat stávající výhody i nevýhody, které z něho plynou – tedy především garance nezáporného zhodnocení a nízké výnosy. „Transformované fondy musí být kvůli každoroční garanci řízeny velmi konzervativně, především přes dluhopisy a peněžní trh,“ říká Richard Siuda, ředitel prodeje Conseq penzijní společnosti.

Nezávisle na prodeji budou moci již od 1. 10. 2013 zažádat o převod prostředků do některého z účastnických fondů a následně společnost opustit – či přejít do účastnického fondu spravovaného společností Conseq.

Společnost Conseq se sice penzijním produktům věnuje teprve od letošního roku, ovšem zkušenosti s investicemi má tato česká společnost dlouholeté. „Chceme se dlouhodobě věnovat právě penzijnímu spoření, které je nyní velice blízké dlouhodobému investování do podílových fondů,“ uvádí Jan Vedral, předseda představenstva a hlavní investiční manažer společnosti Conseq Investment Management.

Co získá Conseq

Conseq penzijní společnost je jednou ze dvou společností, které se do penzijního byznysu vrhly až s novým zákonem od 1. 1. 2013. A je společností nejmenší. Za první pololetí letošního roku se jí podařilo získat 119 klientů s majetkem 330 tis. Kč.

Koupí Aegon penzijní společnosti získá dalších 99 848 účastníků s majetkem 4,988 mld. Kč. Z nich získá poplatky za správu ve výši 0,6 % ročně (tedy při současné úrovni vkladů 29,928 mil. Kč) plus 15 % z případného výnosu.

Kolik Conseq za Aegon penzijní společnost zaplatí?

Cenu transakce Conseq ani Aegon nezveřejnili. Podle našich odhadů se ale může jednat až o částku kolem 150 mil. Kč, která odpovídá přibližně 0,3 % z objemu prostředků účastníků Aegonu či „provizi“ 1 500 Kč za každého účastníka.

Conseq podle slov Richarda Siudy má financování transakce zajištěno. Připravuje emisi dluhopisů, která bude sloužit na financování zálohových provizí, čímž bude uvolněno přibližně 80 mil. Kč, které má společnost v zálohových provizích aktuálně vázány. A prostředky má k dispozici i z jiných zdrojů.

Emise dluhopisů je připravována ve dvou tranších. V první pro soukromou klientelu jsou připraveny 4leté dluhopisy s výnosem 3,7 % ročně v objemu 25 mil. Kč. V druhé tranší v objemu 75 mil. Kč jsou pro privátní klientelu připraveny 3leté dluhopisy, u nichž bude výnos stanovován v aukci, přičemž společnost očekává úrok řádově kolem 4 % ročně.

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty? >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 3 komentáře)

Conseq? - NIKDY! miissanek | 27.07.2016 17:18
Re: RS | 27.09.2013 15:23
Martin | 27.09.2013 09:42

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Komerční sdelení

banner-invr2016-investujeme-2

Články z Penze

Petr Gola | 02.02.2017 00:00 Předčasný důchod může snížit penzi až o třetinu

Lidé mající řádný důchodový věk vyšší než 63 let mohou odejít do předčasného důchodu již v 60 letech. Občané s vyššími příjmy však mají v takovém případě státní důchod nižší o třetinu oproti případu, kdy by odešli do řádného důchodu. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 12.01.2017 00:00 Přebytek rozpočtu rozdat na důchody? Ne!

Státní rozpočet České republiky skončil rekordním přebytkem. A volební rok nahrává porcování medvěda. Jak naložit s přebytkem rozpočtu? Rozhodně ho nerozdat např. v důchodech! Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 10.01.2017 00:00 Penzijní společnosti se zbavují státních dluhopisů

Státní dluhopisy nesou záporný výnos. Není proto divu, že se jich penzijní společnosti zbavují. U transformovaných fondů ale nemají moc možností jiných investic. Jak se to dotkne účastníků doplňkového penzijního spoření? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Gola | 05.01.2017 00:00 Vdovských důchodů se vyplácí rok od roku méně

Legislativa pro přiznání vdovského důchodu se v posledních letech zpřísnila, a proto každoročně klesá počet vyplácených vdovských důchodů. Tento trend bude v budoucnu pokračovat. Živitelé rodiny by měli mít vlastní komerční zajištění, aby se rodina nedostala do finančních problémů v případě úmrtí.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Gola | 29.12.2016 00:00 Pokles příjmů v předdůchodovém věku

Státní důchod závisí na průměrné mzdě za odpracované roky a získané době pojištění. Jak však ovlivní výši státního důchodu významný propad příjmů v předdůchodovém věku? Není lepší odejít pro lidi s vysokými příjmy do předčasného důchodu?  Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 04.01.2017 21:57Další články »

Krátké zprávy z Penze

21.02.2017 11:57 Cieľom 2. piliera nikdy nebolo dosiahnuť švajčiarske dôchodky

Píšeme na Investujeme.sk: „Druhý pilier nebol nikdy konštruovaný s cieľom, aby sa budúci seniori utápali v peniazoch. Jeho úlohou nikdy nebolo zabezpečiť rozprávkovo vysoké dôchodky. Cieľom bolo zaviesť do systému prvok kapitalizácie a jedinou hlavnou ambíciou bolo zabezpečiť, aby aj v budúcnosti bolo dôchodky z čoho vyplácať,“ uvádza jeden zo spoluautorov dôchodkovej reformy Michal Nalevanko z The Benchmark Research & Consultancy. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

16.02.2017 17:11 Na důchod si spoří méně lidí než v roce 2015

Ve třetím pilíři penzijního systému si na konci loňského roku spořilo na penzi se státním příspěvkem 4,536 milionu lidí. Počet účastníků se tak oproti konci roku 2015 snížil o 107 tisíc. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

16.01.2017 13:15 Účastníci druhého pilíře neprojevili zájem o 186 milionů korun

84 tisíc účastníků druhého důchodového pilíře mělo do konce září 2016 říci, kam chtějí svůj naspořený kapitál převést. Výsledek byl překvapivý. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

16.01.2017 11:54 K dobrému dôchodku je potrebná zodpovednosť a iniciatíva

Píšeme na Investujeme.sk: Slováci ešte nie sú od mladosti zvyknutí sporiť na dôchodok, no zároveň sa radíme ku krajinám, ktoré výrazne rýchlo starnú. Kombinácia týchto dvoch parametrov neveští príliš ružovú budúcnosť. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

13.01.2017 14:49 Přebytek rozpočtu jako rezerva na důchody?

Ministryně práce Michaela Marksová chce navrhnout, aby přebytek státního rozpočtu z roku 2016 ve výši 62 miliard korun sloužil jako rezerva na důchody. Uspořené peníze by byly použity na výplatu a valorizaci důchodů v příštích letech. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jaký očekáváte rok 2017?

Lepší než 2016. (139)
 
Stejný jako 2016. (15)
 
Horší než 2016. (1256)
 Celkem hlasovalo 1410 čtenářů

banner-300-300