Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

logo

fecif


Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Aegon penzijní společnost se připravuje na konec. Svůj kmen klientů prodala společnosti Conseq. Co změna přinese klientům Aegonu?

Odchod Aegon penzijní společnosti z trhu není nikterak překvapující. Společnost získala od svého založení v roce 2007 necelých 100 tisíc klientů, na jejichž účtech je evidováno necelých 5 mld. Kč a je nejmenší společností, která poskytovala penzijní připojištění. A to navzdory připisování vyšších než dosažených výnosů svým klientům a spolupráci se ZFP akademií, která získala dokonce 10 % společnosti.

Aegon penzijní společnost se nezúčastnila druhého pilíře, což samo o sobě nemuselo znamenat přípravu konce. Do politicky nestabilního druhého pilíře nevstoupilo více společností. Ovšem ani ve třetím pilíři nebyla společnost aktivní. Sice byl Aegon penzijní fond transformován na Aegon penzijní společnost, ale dosud nevytvořil účastnické fondy. Ty připravuje až k 1. 10. 2013, a to jen proto, aby splnil zákonnou podmínku otevření účastnických fondů do jednoho roku od podání žádosti o účast v doplňkovém penzijním spoření.

Aegon penzijní společnost trochu připomíná potápějící se loď. Jako první z ní v březnu letošního roku vystoupila finančně zprostředkovatelská společnost ZFP akademie. Přibližně v dubnu zahájil jednání s Conseqem o odchodu i Aegon, přičemž transakce byla oznámena včera a dokončena by měla být do konce letošního roku. Jen klienti neměli možnost společnost změnit.

Ke změně penzijní společnosti musí klienti z transformovaného fondu nejprve přejít do účastnického u stejného provozovatele. Teprve následně mohou odejít k jiné společnosti. Protože Aegon účastnické fondy dosud nemá, nemohou ho klienti až do 1. 10. 2013 opustit.

„Tato transakce umožní Aegonu zaměřit své úsilí plně na uspokojování potřeb našich stávajících i budoucích klientů v oblasti životního pojištění," komentoval obchod Jiří Schneller, generální ředitel Aegon Česká republika.

Jak proběhne převod fondu

Včera oznámená transakce by měla být dokončena do konce letošního roku. Vše závisí také na České národní bance, která musí vyslovit souhlas se změnou vlastníka Aegon penzijní společnosti.

Po převodu Aegon penzijní společnosti pod Conseq dojde k jejímu přejmenování na Conseq transformovaný penzijní společnost a ještě přibližně půl roku bude působit vedle Conseq penzijní společnosti jako její sesterská společnost. Důvodem je prodleva při přípravě a schvalování sloučení obou společností.

Po sloučení, přibližně v polovině příštího roku, bude na trhu působit pouze Conseq penzijní společnost.

Co se změní pro klienty

Klientů se transakce prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budou moci i nadále využívat stávající výhody i nevýhody, které z něho plynou – tedy především garance nezáporného zhodnocení a nízké výnosy. „Transformované fondy musí být kvůli každoroční garanci řízeny velmi konzervativně, především přes dluhopisy a peněžní trh,“ říká Richard Siuda, ředitel prodeje Conseq penzijní společnosti.

Nezávisle na prodeji budou moci již od 1. 10. 2013 zažádat o převod prostředků do některého z účastnických fondů a následně společnost opustit – či přejít do účastnického fondu spravovaného společností Conseq.

Společnost Conseq se sice penzijním produktům věnuje teprve od letošního roku, ovšem zkušenosti s investicemi má tato česká společnost dlouholeté. „Chceme se dlouhodobě věnovat právě penzijnímu spoření, které je nyní velice blízké dlouhodobému investování do podílových fondů,“ uvádí Jan Vedral, předseda představenstva a hlavní investiční manažer společnosti Conseq Investment Management.

Co získá Conseq

Conseq penzijní společnost je jednou ze dvou společností, které se do penzijního byznysu vrhly až s novým zákonem od 1. 1. 2013. A je společností nejmenší. Za první pololetí letošního roku se jí podařilo získat 119 klientů s majetkem 330 tis. Kč.

Koupí Aegon penzijní společnosti získá dalších 99 848 účastníků s majetkem 4,988 mld. Kč. Z nich získá poplatky za správu ve výši 0,6 % ročně (tedy při současné úrovni vkladů 29,928 mil. Kč) plus 15 % z případného výnosu.

Kolik Conseq za Aegon penzijní společnost zaplatí?

Cenu transakce Conseq ani Aegon nezveřejnili. Podle našich odhadů se ale může jednat až o částku kolem 150 mil. Kč, která odpovídá přibližně 0,3 % z objemu prostředků účastníků Aegonu či „provizi“ 1 500 Kč za každého účastníka.

Conseq podle slov Richarda Siudy má financování transakce zajištěno. Připravuje emisi dluhopisů, která bude sloužit na financování zálohových provizí, čímž bude uvolněno přibližně 80 mil. Kč, které má společnost v zálohových provizích aktuálně vázány. A prostředky má k dispozici i z jiných zdrojů.

Emise dluhopisů je připravována ve dvou tranších. V první pro soukromou klientelu jsou připraveny 4leté dluhopisy s výnosem 3,7 % ročně v objemu 25 mil. Kč. V druhé tranší v objemu 75 mil. Kč jsou pro privátní klientelu připraveny 3leté dluhopisy, u nichž bude výnos stanovován v aukci, přičemž společnost očekává úrok řádově kolem 4 % ročně.

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty? >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 3 komentáře)

Conseq? - NIKDY! miissanek | 27.07.2016 17:18
Re: RS | 27.09.2013 15:23
Martin | 27.09.2013 09:42

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Reklama

hypoindex-300-300-1

Články z Penze

Petr Zámečník | 11.08.2016 00:00 Penzijní připojištění v pasti

Transformované fondy, dřívější penzijní připojištění, se dostalo do pasti. Stát nařizuje penzijním společnostem připisovat nezáporné zhodnocení… toho ale transformované fondy nedosáhnou ani se státními dluhopisy. Celá zpráva »

Komentářů: 8 / 8 Poslední komentář: 12.08.2016 05:16

Petr Gola | 04.08.2016 00:00 Vysoké příjmy v penzi a daň za rok 2016

Za rok 2016 nebudou dle rozhodnutí Ústavního soudu penzisté s vysokými příjmy ze zaměstnání, samostatné výdělečné činnosti nebo pronájmu zdaňovat celý důchod. U vyšších příjmů se jedná o daňovou úsporu v řádech desítek tisíc korun. Podívejme se na praktické příklady.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Gola | 14.07.2016 00:00 Jak vysoký je maximální předčasný důchod

Výpočtovou formulí je nepřímo stanovena maximální výše starobního důchodu, a tedy i předčasného důchodu. Maximální předčasný důchod je citelně nižší, než by byl řádný důchod. Zejména při vysokých příjmech je odchod do předčasného důchodu velmi nevýhodný. Podívejme se na praktické výpočty.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Jan Traxler | 11.07.2016 00:00 Pět rad pro dobrý důchodový plán

Na co si dát pozor při přípravě důchodového plánu? V čem často modelace poradců pokulhávají? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Gola | 30.06.2016 00:00 Máte vyšší příjmy? Pracujte déle, vyplatí se to

Státní starobní důchod závisí na výdělcích v produktivním životě a získané době pojištění. Zejména pro lidi s vyššími příjmy je velmi důležité získat dostatečnou dobu pojištění. Každý rok pojištění zvyšuje státní důchod lidem s vyššími příjmy v procentním vyjádření více než lidem s nižšími příjmy.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Penze

23.08.2016 17:34 Pojistit se bude moci brzy i vůči chorobám stáří

Další rozvoj vidí pojišťovny především ve stárnoucí populaci. V současné době pojišťovny fungují především na životním a neživotním pojištění. Investiční úkony nepřinášejí tolik zisku, kolik pojišťovny očekávají. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

19.08.2016 14:51 Na penzi si spoří čím dál méně lidí

Ve třetím pilíři penzijního spoření ubylo letošní rok 56 000 smluv. Celkem si konci prvního pololetí spořilo 4,587 milionu lidí. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

18.08.2016 14:50 Německý vicekancléř označil návrh Bundesbank na zvýšení důchodového věku za bláznivý

Radu německé centrální banky (Bundesbank) si k srdci nevzal šéf německých sociálních demokratů a vicekancléř Sigmar Gabriel. Odmítá budoucí zvýšení důchodového věku na 69 let, které navrhla centrální banka, aby se udržela slíbená úroveň vyplácených důchodů.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

16.08.2016 17:14 Na penzi si spoří stále méně lidí

Za posledních šest měsíců klesl počet účastníků, kteří si spoří u penzijních společností o 51 tisíc. Zisky penzijních společností dosáhly v prvním pololetí 1,417 miliardy korun. Pozitivnímu výsledku přispěly především transformované fondy penzijního připojištění.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

16.08.2016 13:15 Německá Bundesbank doporučuje zvýšit odchod do důchodu na 69 let

Německá centrální banka upozorňuje na problémy, které přináší demografický vývoj v Německu. Radí německé vládě, aby zvýšila věk pro odchod do důchodu ze současných 65 let až na 69 let. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (217)
 
Aktivní. (222)
 
Žádnou. (1110)
 Celkem hlasovalo 1549 čtenářů

Nejčtenější články z Penze za posledních 14 dní

Petr Zámečník | 11.08.2016 00:00 Penzijní připojištění v pasti

Transformované fondy, dřívější penzijní připojištění, se dostalo do pasti. Stát nařizuje penzijním společnostem připisovat nezáporné zhodnocení… toho ale transformované fondy nedosáhnou ani se státními dluhopisy. Celá zpráva »

Komentářů: 8 / 8 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »