Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty?

Aegon penzijní společnost se připravuje na konec. Svůj kmen klientů prodala společnosti Conseq. Co změna přinese klientům Aegonu?

Odchod Aegon penzijní společnosti z trhu není nikterak překvapující. Společnost získala od svého založení v roce 2007 necelých 100 tisíc klientů, na jejichž účtech je evidováno necelých 5 mld. Kč a je nejmenší společností, která poskytovala penzijní připojištění. A to navzdory připisování vyšších než dosažených výnosů svým klientům a spolupráci se ZFP akademií, která získala dokonce 10 % společnosti.

Aegon penzijní společnost se nezúčastnila druhého pilíře, což samo o sobě nemuselo znamenat přípravu konce. Do politicky nestabilního druhého pilíře nevstoupilo více společností. Ovšem ani ve třetím pilíři nebyla společnost aktivní. Sice byl Aegon penzijní fond transformován na Aegon penzijní společnost, ale dosud nevytvořil účastnické fondy. Ty připravuje až k 1. 10. 2013, a to jen proto, aby splnil zákonnou podmínku otevření účastnických fondů do jednoho roku od podání žádosti o účast v doplňkovém penzijním spoření.

Aegon penzijní společnost trochu připomíná potápějící se loď. Jako první z ní v březnu letošního roku vystoupila finančně zprostředkovatelská společnost ZFP akademie. Přibližně v dubnu zahájil jednání s Conseqem o odchodu i Aegon, přičemž transakce byla oznámena včera a dokončena by měla být do konce letošního roku. Jen klienti neměli možnost společnost změnit.

Ke změně penzijní společnosti musí klienti z transformovaného fondu nejprve přejít do účastnického u stejného provozovatele. Teprve následně mohou odejít k jiné společnosti. Protože Aegon účastnické fondy dosud nemá, nemohou ho klienti až do 1. 10. 2013 opustit.

„Tato transakce umožní Aegonu zaměřit své úsilí plně na uspokojování potřeb našich stávajících i budoucích klientů v oblasti životního pojištění," komentoval obchod Jiří Schneller, generální ředitel Aegon Česká republika.

Jak proběhne převod fondu

Včera oznámená transakce by měla být dokončena do konce letošního roku. Vše závisí také na České národní bance, která musí vyslovit souhlas se změnou vlastníka Aegon penzijní společnosti.

Po převodu Aegon penzijní společnosti pod Conseq dojde k jejímu přejmenování na Conseq transformovaný penzijní společnost a ještě přibližně půl roku bude působit vedle Conseq penzijní společnosti jako její sesterská společnost. Důvodem je prodleva při přípravě a schvalování sloučení obou společností.

Po sloučení, přibližně v polovině příštího roku, bude na trhu působit pouze Conseq penzijní společnost.

Co se změní pro klienty

Klientů se transakce prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budou moci i nadále využívat stávající výhody i nevýhody, které z něho plynou – tedy především garance nezáporného zhodnocení a nízké výnosy. „Transformované fondy musí být kvůli každoroční garanci řízeny velmi konzervativně, především přes dluhopisy a peněžní trh,“ říká Richard Siuda, ředitel prodeje Conseq penzijní společnosti.

Nezávisle na prodeji budou moci již od 1. 10. 2013 zažádat o převod prostředků do některého z účastnických fondů a následně společnost opustit – či přejít do účastnického fondu spravovaného společností Conseq.

Společnost Conseq se sice penzijním produktům věnuje teprve od letošního roku, ovšem zkušenosti s investicemi má tato česká společnost dlouholeté. „Chceme se dlouhodobě věnovat právě penzijnímu spoření, které je nyní velice blízké dlouhodobému investování do podílových fondů,“ uvádí Jan Vedral, předseda představenstva a hlavní investiční manažer společnosti Conseq Investment Management.

Co získá Conseq

Conseq penzijní společnost je jednou ze dvou společností, které se do penzijního byznysu vrhly až s novým zákonem od 1. 1. 2013. A je společností nejmenší. Za první pololetí letošního roku se jí podařilo získat 119 klientů s majetkem 330 tis. Kč.

Koupí Aegon penzijní společnosti získá dalších 99 848 účastníků s majetkem 4,988 mld. Kč. Z nich získá poplatky za správu ve výši 0,6 % ročně (tedy při současné úrovni vkladů 29,928 mil. Kč) plus 15 % z případného výnosu.

Kolik Conseq za Aegon penzijní společnost zaplatí?

Cenu transakce Conseq ani Aegon nezveřejnili. Podle našich odhadů se ale může jednat až o částku kolem 150 mil. Kč, která odpovídá přibližně 0,3 % z objemu prostředků účastníků Aegonu či „provizi“ 1 500 Kč za každého účastníka.

Conseq podle slov Richarda Siudy má financování transakce zajištěno. Připravuje emisi dluhopisů, která bude sloužit na financování zálohových provizí, čímž bude uvolněno přibližně 80 mil. Kč, které má společnost v zálohových provizích aktuálně vázány. A prostředky má k dispozici i z jiných zdrojů.

Emise dluhopisů je připravována ve dvou tranších. V první pro soukromou klientelu jsou připraveny 4leté dluhopisy s výnosem 3,7 % ročně v objemu 25 mil. Kč. V druhé tranší v objemu 75 mil. Kč jsou pro privátní klientelu připraveny 3leté dluhopisy, u nichž bude výnos stanovován v aukci, přičemž společnost očekává úrok řádově kolem 4 % ročně.

Conseq kupuje Aegon penzijní společnosti. Co čeká klienty? >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 3 komentáře)

Conseq? - NIKDY! miissanek | 27.07.2016 17:18
Re: RS | 27.09.2013 15:23
Martin | 27.09.2013 09:42

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Články z Penze

Petr Gola | 30.09.2016 00:00 Malé důchodové rozdíly

V české důchodové legislativě je výrazným způsobem zastoupen prvek „solidarity“. Zejména lidé s průměrnou mzdou a vyšší by tedy neměli spoléhat v penzi na stát. Vždyť vyšší penzi než 14 379 Kč pobírá v Česku pouze deset procent starobních důchodců.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0
Spolupracujeme

Petr Gola | 23.09.2016 00:00 Důchodový věk v 65 letech... Co to znamená pro naši peněženku?

Jestliže projde úspěšně legislativním procesem vládní návrh, potom budou lidé narozeni v roce 1966 a později odcházet do penze dříve než dle aktuálně platné legislativy. Došlo by k zastropování důchodového věku na 65 let. Co tato zpráva znamená pro spoření a investování na penzi? Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 27.09.2016 22:41

Paul Stanfield | 19.09.2016 00:00 „Zprávy o mé smrti byly značně přehnané“

Tento slavný citát pronesl Mark Twain, když se dověděl, že byl omylem prohlášen za mrtvého. Přestože se patrně jedná o citaci mírně upravenou, význam stále do značné míry odpovídá tomu, co měl velký spisovatel na mysli. Na tento citát jsem si vzpomněl i nedávno, když jsem se opět zamýšlel nad tzv. „robo-poradenstvím“ a potenciální rolí a budoucími příležitostmi pro skutečné poradce. Celá zpráva »

Komentářů: 9 / 9 Poslední komentář: 20.09.2016 00:46

Luboš Smrčka | 16.09.2016 00:00 Upracovavši se aneb Našetřit si na důchod ve sto šesti…

„Mám si půjčit, abych mohl platit, zastavit duši, a přitom si šetřit na důchod ve sto šesti…“ sděluje nám raper Kato ze skupiny Prago Union. Vláda se tváří, že tak zle zase nebude a „nastavila strop“ důchodů na pětašedesát. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 16.09.2016 22:06

Petr Zámečník | 12.09.2016 00:00 Omezení důchodového věku? Nesmysl!

Vláda rozhodla o zastropování věku odchodu do důchodu na 65 let. Jediným důvodem jsou ale volby a populistická snaha získat voličské hlasy. Na vytvoření stropu není racionálního vůbec nic. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 13.09.2016 11:24Další články »

Krátké zprávy z Penze

30.09.2016 11:53 Manuál budúceho dôchodcu - vybrať si anuitu, či programový výber?

Píšeme na Investujeme.sk: Už viac ako rok počúvame vášnivé diskusie o spôsobe a pravidlách výplaty dôchodkových úspor. Každá z možností má svoje za a proti, no argumenty oboch strán často odbočujú od odborných argumentov. Pre váš lepší prehľad o jednotlivých možnostiach prinášame ich základnú charakteristiku ako aj stručný popis ich výhod či nevýhod. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

19.09.2016 13:19 Důchodci dostanou přidáno 300 korun

Vládní strany se dohodly, že důchody vzrostou od ledna 2017 o 300 korun. Ministerstvo financí uvolní ze státního rozpočtu 3,5 miliardy korun.  Podle původní koaliční dohody si měli důchodci přilepšit pouze o 200 korun.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

05.09.2016 17:18 Vláda schválila odchod do důchodu v 65 letech

Vláda přijala návrh ministryně práce a sociálních věcí (MPSV) Michaely Marksové na věkový strop odchodu do důchodu. Hranice odchodu do důchodu byla stanovena na 65 let. Lidé by měli v důchodu strávit v průměru čtvrtinu života. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

02.09.2016 14:53 Mnoho klientů zrušeného druhého pilíře spoření ještě nerozhodlo, jak se svými penězi naloží

Do konce září se musí klienti, kteří si na důchod spořili ve druhém pilíři rozhodnout, jak se svými penězi naloží. Dobrá třetina lidí z celkového počtu 85 tisíc se tak ještě nerozhodlo. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

01.09.2016 10:24 Věkový strop pro odchod do důchodu se zastaví v 65 letech

Vládní koalice se dohodla, že věkový strop pro odchod do důchodu se v roce 2030 dočasně zastaví na 65 letech. Dosavadní neomezený růst důchodového věku by dnes narozené děti posílal do důchodu v 73 a půl letech. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 02.09.2016 19:38Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (255)
 
Aktivní. (301)
 
Žádnou. (1292)
 Celkem hlasovalo 1848 čtenářů

Nejčtenější články z Penze za posledních 14 dní

Petr Zámečník | 12.09.2016 00:00 Omezení důchodového věku? Nesmysl!

Vláda rozhodla o zastropování věku odchodu do důchodu na 65 let. Jediným důvodem jsou ale volby a populistická snaha získat voličské hlasy. Na vytvoření stropu není racionálního vůbec nic. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Paul Stanfield | 19.09.2016 00:00 „Zprávy o mé smrti byly značně přehnané“

Tento slavný citát pronesl Mark Twain, když se dověděl, že byl omylem prohlášen za mrtvého. Přestože se patrně jedná o citaci mírně upravenou, význam stále do značné míry odpovídá tomu, co měl velký spisovatel na mysli. Na tento citát jsem si vzpomněl i nedávno, když jsem se opět zamýšlel nad tzv. „robo-poradenstvím“ a potenciální rolí a budoucími příležitostmi pro skutečné poradce. Celá zpráva »

Komentářů: 9 / 9 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Luboš Smrčka | 16.09.2016 00:00 Upracovavši se aneb Našetřit si na důchod ve sto šesti…

„Mám si půjčit, abych mohl platit, zastavit duši, a přitom si šetřit na důchod ve sto šesti…“ sděluje nám raper Kato ze skupiny Prago Union. Vláda se tváří, že tak zle zase nebude a „nastavila strop“ důchodů na pětašedesát. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Gola | 23.09.2016 00:00 Důchodový věk v 65 letech... Co to znamená pro naši peněženku?

Jestliže projde úspěšně legislativním procesem vládní návrh, potom budou lidé narozeni v roce 1966 a později odcházet do penze dříve než dle aktuálně platné legislativy. Došlo by k zastropování důchodového věku na 65 let. Co tato zpráva znamená pro spoření a investování na penzi? Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »