Investiční fond EFEKTIKA překročil miliardu korun, meziročně narostl o 84,1 procenta

Miliardovou hranici investiční fond překonal k 21. září tohoto roku. Vznikl v únoru 2023 a první investice začal přijímat v červnu téhož roku. K miliardovému milníku tak dospěl po více než třech letech fungování. Investiční fond nabízí retailovým i firemním klientům možnost podílet se na vývoji amerického akciového trhu, aniž by museli sami vybírat jednotlivé akcie.

Roste především díky nově vloženým penězům

Na konci srpna 2025 činil fondový kapitál EFEKTIKY 535,2 milionu korun a do závěru roku se zvýšil na 670,5 milionu. Letos na konci srpna dosáhl 985,4 milionu korun. Meziročně tak vzrostl o 84,1 procenta, od začátku letošního roku o 47 procent.

Za růstem stojí jak další peníze od investorů, tak zhodnocování již investovaných prostředků. Větší podíl přitom mají nové investice. Za prvních osm měsíců roku přibylo do EFEKTIKY po odečtení odkupů 231 milionů korun. Investiční výsledek po nákladech a daních přidal dalších 83,9 milionu korun. Růst velikosti investičního fondu nelze zaměňovat s výnosem jednotlivého investora. Od jeho založení dosahuje průměrná roční výkonnost jednotlivých tříd přibližně 14 až 16 procent v závislosti na měnovém zajištění a konkrétní třídě. Vždy však platí, že hodnota investice může klesat a minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů.

„Překročení miliardy korun je pro EFEKTIKU důležitý milník, podstatné ale je především to, co stojí za jejím růstem. Za prvních osm měsíců letošního roku tvořily téměř tři čtvrtiny nárůstu kapitálu nové peníze investorů. Významnou roli přitom hrají pravidelné investice a DIP, což odpovídá dlouhodobému zaměření investičního fondu,“ říká Ján Hanzo, portfolio manažer investičního fondu EFEKTIKA.

^REKLAMA

Pravidelné vklady tvoří významnou část přílivu peněz

Delší horizont dává investorovi prostor překonávat výkyvy akciového trhu, nezaručuje však kladný výsledek.

EFEKTIKA slouží také lidem, kteří si vytvářejí finanční rezervu na stáří a mají před sebou delší investiční horizont. Už v roce 2025 se pravidelné investice podílely přibližně 40 procenty na celkovém přílivu peněz do investičního fondu. Zhruba čtvrtina spravovaného majetku byla investována v rámci dlouhodobého investičního produktu (DIP).

„U dlouhodobých peněz není nejdůležitější odhadnout nejlepší den pro nákup. Podstatnější je začít, investovat pravidelně a počítat s tím, že akciový trh bude někdy výrazně růst a jindy klesat. EFEKTIKA investorovi umožňuje získat v korunách širokou expozici vůči americkému akciovému trhu, aniž by musel vybírat jednotlivé společnosti a průběžně je sledovat,“ říká Ján Hanzo, portfolio manažer investičního fondu EFEKTIKA.

Ve struktuře vkladů je patrný také větší příklon k měnovému zajištění. Za prvních osm měsíců roku 2026 směřovalo do měnově zajištěných tříd 60,5 procenta čistého přílivu peněz oproti 53,1 procenta za stejné období loni. Zajištění omezuje vliv kurzu koruny vůči dolaru na výsledek investice. Za první pololetí 2026 dosáhla běžná měnově zajištěná korunová třída výnosu 7,20 procenta a měnově nezajištěná korunová třída 10,32 procenta.

Výrazné postavení získala EFEKTIKA díky DIP

V nabídce INVESTIKY má EFEKTIKA roli akciové investice pro dlouhodobé cíle, kterou mohou klienti kombinovat s realitními a peněžními fondy. Výrazné postavení získala zejména v rámci DIP. Podle výroční zprávy za rok 2025 do ní směřovalo více než 90 procent pravidelných investic v DIP u INVESTIKY, se sjednanými měsíčními vklady přibližně 12 milionů korun. Do fondu lze investovat od 100 korun a doporučená doba držení činí nejméně pět let.

EFEKTIKA staví na investicích prostřednictvím burzovně obchodovaných fondů (ETF), které sledují index S&P 500. Ten zahrnuje pět set velkých amerických společností z různých odvětví.

Klíčová fakta:

• 1 miliarda Kč: investiční fond EFEKTIKA překročil miliardovou hranici fondového kapitálu 21. září 2026.
• +84,1 % meziročně: na konci srpna 2026 činil fondový kapitál 985,4 milionu korun, oproti 535,2 milionu korun o rok dříve.
• 231 milionů Kč nových peněz: tolik do investičního fondu přibylo za prvních osm měsíců roku 2026 po odečtení odkupů.
• 14 až 16 % p.a. od založení: v tomto rozmezí se pohybuje průměrná roční výkonnost podle třídy investičního fondu.
• 40 % přílivu tvořily pravidelné investice: takový byl jejich přibližný podíl na celkovém přílivu peněz do investičního fondu v roce 2025; zhruba čtvrtina spravovaného majetku byla investována prostřednictvím DIP.
• 60,5 % letošního čistého přílivu směřovalo do měnově zajištěných tříd, oproti 53,1 % za stejné období roku 2025.