V současnosti mohou klienti finančních institucí provádět transakce bez dokládání totožnosti do výše částky 100 000 Kč, od příštího roku bude tato částka snížena na ekvivalent 1000 eur, přičemž data související s transakcí budou archivována po dobu 10 let.
„Jde o to omezit, aby klient nemohl převody rozmělnit na menší částky a tím utajit svou identitu,“
Zákon také zpřísňuje monitorování transakcí prováděných mezi jednotlivými firmami. Banka bude mít od příštího roku právo dožadovat se informací a dokladů související s převody v ekvivalentu 15 000 eur.
Cílem zákona je postihnout praní špinavých peněz z nezákonné činnosti. Předpis je velice striktní, nicméně dává bankám volnost v posuzování jednotlivých podezřelých transakcí. V praxi by se tedy neměl zákon významně dotknout finančních aktivit dlouhodobého klienta, u něhož má banka dostatek informací o prováděných transakcích a zvyklostech.
Zdroj: Hospodářské noviny
REKLAMA
