Pondělí 06. dubna. Svátek má Vendula.

Peter Grimmett: Regulace RDR zvýšila náklady pro všechny, i pro klienty

Jako poskytovatel podílových fondů se obávali, jestli snížení počtu finančních poradců nesníží počet jejich klientů… navíc RDR zvýšil náklady pro všechny. Klienti zaplatí více než v provizním modelu.

Od dubna 2014 ani platformy nesmí pobírat provize od poskytovatele produtku a execution-only business k nim nejspíš přibudou také. Od dubna 2016 nebudou moci platit vůbec nikomu.

Před RDR platil klient za správu podílového fondu 1,5 %. Z nich dostávala platforma 25 bazických bodů a finanční poradce 50 bazických bodů. Po RDR 1 dostává pouze platforma 25 bazických bodů, ovšem po RDR nedostane nikdo nic a poplatky za správu klesnou na 0,75 %.

I v placeném poradenství je několik obchodních modelů – od hodinové platby po platbu z výnosu. Pro klienta je tak obtížně porovnatelné, kdo mu za kolik poradenství nabídne. Navíc se celkové náklady zvýšíá. Z původních 1,5 % na až 2,25 %, neboť poplatek finančního poradce bude 50 – 100 bazických bodů z objemu spravovaných prostředků. Navíc z poradenství bude placena daň z přidané hodnoty, která náklady zvýši o dalších 20 % z poplatku za poradenství.

Tweet 20

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna.