CZK/€ 25.265 +0,14%

CZK/$ 23.707 +0,19%

CZK/£ 29.516 +0,05%

CZK/CHF 26.084 +0,21%

© 2008 – 2023
Swiss Life Select a.s.
IBC, Pobřežní 620/3, 186 00 Praha 8

ISSN 1802-5900

29. 06. 2009

4 komentáře

KoFip: Finančním poradcem pouze po složení odborných zkoušek

 

 

Zástupci branže honorářového, provizního i kombinovaného poradenství se shodli na tom, že jako "finanční poradenství" může být nazývána činnost podchycená smlouvou, umožňující následnou péči. Jejím obsahem je

provedení finanční analýzy a sestavení finančního plánu o standardizovaném obsahu a aktualizace tohoto plánu. Její součástí je i vysvětlení základních termínů.

Pro používání označení "finanční poradce" chce komora prosazovat podmínku absolvování zkoušek pro oblast investic, úvěrů, pojištění a finančního plánování, které budou navazovat na vzdělávání v rámci Komory finančních poradců.

Loading

Vstoupit do diskuze 4 komentáře

Zdroj a více informací: CII750.cz

Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

 
 
 
 

  • Honza

    29 června, 2009

    🙂 možná by kluci mohli jít radši sbírat známky a vynakládali by tak čas efektivněji.

    Snad si nemyslí, že ČNB či MF vůbec ví, že existují a ještě je brali vážně. 🙂

    Odpovědět

  • Anonym

    29 června, 2009

    ANO! Sbírat známky! To je přesně to, co teď děláme 🙂 zatím to vypadá na jedničky. Teda na jedničky co do kvality našich lidí.

    O tom, kdo o nás ví a neví a jak nás kdo bere zatím nemáme moc přehled. Nicméně po půlroce pomalého rozjíždění se nečekáme zázraky.

    Odpovědět

  • Mike

    29 června, 2009

    Mám z toho pocit, že kolegové chtějí hlavně NĚCO podniknout a moc nevědí co vlastně. Mělo to být vzdělávání, to jim nevyšlo. Ne v té podobě, jak to prezentovali na začátku, jiné možnosti zatím nenašli. Teď se budou stavět do opozice k profesním sdružením a hlásat, že trh nedělá finanční poradenství. Na jednu stranu to bude otravné, na druhou, pokud se nevyčerpají, může taková otravná iniciativa zase s něčím o kousek pohnout. Parta kolem KoFiP z toho vyjde možná s nějakýma funkcičkama v AFIZ nebo USF, ale komora jako taková nemá šanci.

    Odpovědět

  • Anonym

    29 června, 2009

    Miku (že by Mike Pyšík? 🙂 ), Tvůj názor vychází z neinformovanosti. Faktem je, že má KoFiP nyní spoustu práce např. právě s přípravou vzdělávání a jinými věcmi a také proto už není tolik času na informování veřejnosti.

    Dalším důvodem je, že KoFiP nechce vyjít s „polotovarem“: budeme informovat, jakmile to bude dotaženo.

    Každopádně Tvůj názor, že KoFiP neví, co podniknout je mylný, v tom máme zcela jasno. Také se mýlíš, že KoFiPu „vzdělávání nevyšlo“. Vzdělávání má startovat v září/říjnu a jakmile to bude celé pohromadě (červenec), budeme informovat.

    KoFip se také se nestaví proti jiným profesním sdružením do opozice. Jiná profesní sdružení jsou sdruženími zprostředkovatelských firem (právnických osob), my jsme sdružením finančních poradců (fyzických osob). V branži finančního poradenství nemáme konkurenci a ke sdružením z jiných branží nemáme důvod se jakkoliv stavět.

    Bohužel dnes stále neexistuje legislativa, která by branži poradenství oddělovala od té zprostředkovatelské, ale snad se k tomu díky osvícené implementaci MiFiD, která snad jednoho dne přijde, dohrabeme.

    KoFiP není otravná iniciativa, ale zcela zdravé hnutí konvergující s evropským trendem, který odděluje individualizované poradenství oproti prodeji produktů. Tak vymezujeme kategorii, která v ČR doposud chyběla, resp. byla slučována.

    Pokud by naším cílem byly nějaké funkcičky, už dávno bychom byli někde jinde než v KoFiP. Naším cílem je pomoci obor finančního poradenství definovat a vydělit oproti zprostředkování a poskytnout našim poradcům zázemí a do budoucna i možnost komunikovat své názory směrem nahoru (k zákonodárci) a tak dosahovat společných cílů.

    Vím, že informační absence může vést k domýšlení si situace i negativním způlsobem, tak doufám, že jsem to tímto vysvětlením napravil 🙂

    Odpovědět

Zpět k článku