CZK/€ 25.200 +0,18%

CZK/$ 23.143 +0,22%

CZK/£ 29.467 +0,04%

CZK/CHF 26.168 -0,02%

21. 09. 2021

0 komentářů

Finanční poradci: Růst jako faktor úspěšnosti

 

Pro finanční poradce budou nadcházející léta formována nařízeními, změnami a prací navíc. Bez modifikace obchodního modelu hrozí spirála s rostoucími náklady, ale příjmy zůstanou v nejlepším případě stejné. „Únik je možný pomocí spoření – nebo pomocí inteligentní úpravy obchodování“, říká Andreas Pál, viceprezident AT & CEE společnosti Moventum a CEO společnosti Moventum a.s.

Loading



 

V Německu se koncem měsíce konají významné federální volby, které nastaví další směr a přinesou také pohyb do trhu s finančním poradenstvím. „Ať se kyvadlo pohne jakýmkoliv směrem, je třeba brát v úvahu důsledky pro zprostředkovatele i za německými hranicemi“, říká Pál. Zákaz provizí a regulátor BaFin jsou dvě z těchto témat, ale existují nejrůznější další náměty pro finanční ochranu spotřebitelů. Pro poradce to přináší další nejistotu – zvlášť, když se zavádějí další povinnosti v oblasti dokumentace a informačních povinností. „To vždy znamená více práce, ale náklady nemohou a ani by neměly být přeneseny na klienta“, říká Pál.

Už dnes je více práce tam, kde v depozitech klientů leží jednotlivé akcie, dluhopisy a fondy. „Pokud se k tomu přidá práce další, výnosy se rozplynou“, říká Pál. „U mnoha poradců proto dojde nyní k tomu, že budou muset svůj obchodní model upravit.“ Důležitý přitom bude vysoký stupeň automatizace jak v managementu, tak i ve zpracování. „Bude-li úsilí na této straně menší, zůstane více času pro skutečné poradenství, pro prodej a tím pro budování vlastního podnikání“, říká Pál.

„Možnou cestou je zde změna od poradenství v oblasti jednotlivých produktů a s tím spojená odpovědnost za alokaci aktiv klienta směrem k řešení v oblasti správy majetku“, říká Pál. To splňuje všechny požadavky na úpravu podnikání bez většího úsilí, a ještě má nižší fixní náklady než mnoho jiných produktů. „Tímto způsobem profitují ze změny poradci i klienti“, říká Pál.

Zatímco v jiných oblastech je změna obchodního modelu často spojena s vysokými náklady a jednorázovými výlohami, změnu směrem ke zprostředkování produktů v oblasti správy majetku je možné provést velmi snadno a rychle. „Poradce tak např. u Moventa za možnost zprostředkování produktů v oblasti správy majetku a za využívání celé infrastruktury platformy neplatí nic“, říká Pál.

REKLAMA

Loading

Vstoupit do diskuze 0 komentářů

Zdroj a více informací: CII750.cz


Související články

Komentář: Šílenství měnové politiky

Současná měnověpolitická „sezóna“ začala v roce 2022, kdy centrální bankéři v západních vyspělých ekonomikách začali zvyšovat sazby, aby bojovali proti inflaci. Trvalo jim několik let, než se dostali tam, kde jsou dnes. Zda bylo jejich úsilí úspěšné, nám pravděpodobně napoví několik příštích měsíců a další období.

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

18. 03. 2024

Analýza: Zpátky do reality – pravidelný příjem v roce 2024

Investování za účelem dosažení pravidelného příjmu se oproti předpandemické době nízkých úrokových sazeb a kvantitativního uvolňování radikálně změnilo. Poprvé po mnoha letech může být úrok na peněžním vkladu lákavou alternativou. „Uložení“ peněz v ultradefenzivní hotovosti však obnáší vlastní rizika a nenabízí žádnou příležitost ke kapitálovému zhodnocení. Rok […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

14. 03. 2024

Je už pozdě nakupovat bitcoin?

Vzhledem k nedávnému růstu hodnoty bitcoinu a očekávání překonání jeho rekordní hodnoty vyžaduje rozhodnutí do něj investovat důkladné pochopení dynamiky trhu a souvisejících rizik. Bitcoin vykazuje v průběhu času výrazný růst, a to i pro ty, kteří kryptoměnu nakoupili za nejvyšší ceny. Je však velmi důležité si […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

13. 03. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *