AFIZ učinila významný krok k transparentnosti zprostředkování životního pojištění

Informace musí obsahovat údaje o celkově zaplaceném pojistném, kapitálové hodnotě a odkupném, to vše na roční bázi pro celou dobu trvání pojištění. Vnitřní norma současně reguluje maximální zhodnocení podkladových aktiv, které smí být při kalkulaci předpokládaného průběhu  používáno (4% p.a. u konzervativního, 6% u vyváženého a 8% u dynamického portfolia).

„Toto opatření chrání klienty před zkreslenými informacemi při uzavírání smluv, zejména před zatajováním tzv. počátečních nákladů, ale současně chrání i poctivé poradce před následným tvrzením klienta, že nebyl o vlastnostech produktu řádně informován“, vysvětluje význam přijaté normy Marta Gellová, generální sekretář AFIZ.

AFIZ bude iniciovat jednání s ostatními profesními sdruženími včetně České asociace pojišťoven o rozšíření tohoto opatření i na jejich členy.

„Ideální by bylo, kdyby si toto opatření osvojily všechny pojišťovny a kalkulaci předpokládaného průběhu pojistky podle výše uvedených pravidel zasílaly standardně každému klientovi v rámci akceptace návrhu smlouvy“, dodává Marta Gellová.