Text: Dušan Šídlo
16. 09. 2019
Zkouška na pojištění: První dojmy a doporučení
První účastníci mají za sebou úspěšně i neúspěšně odborné zkoušky pro distribuci pojištění. Pravděpodobně historicky prvním úspěšným držitelem osvědčení se stala paní Nikola. Jaké jsou její dojmy a co radí dalším účastníkům?
První termín zkoušky vypsala Česká bankovní asociace na 10. září 2019. Na zkoušku se přihlásila i paní Nikola, která jako historicky první distributor zkoušku úspěšně složila (konkrétně zkoušku zaměřenou na pojištění motorových vozidel). Gratulujeme a přinášíme krátký rozhovor.
Zdroj: Česká bankovní asociace
Byla to vaše první zkouška odbornosti na finančním trhu?
Ano, doufám, že i poslední.
Jak obtížná se vám zdála?
Tím, že se v téhle oblasti teprve začínám učit a některé věci nepoužívám a neznám to z praxe, tak to pro mne asi bylo těžší, ale ne tak moc.
Jak dlouho jste se připravovala?
Několik dní.
Jak jste se připravovala?
Zkoušela jsem si cvičné testy a také jsem si procházela otázky rozdělené podle tematických okruhů. Všechny otázky jsem ale neprošla.
Co se vám z celé zkoušky zdálo nejtěžší?
Pro mne to určitě byly případové studie. Ale jenom proto, že člověk si ne vždy přesně přečte celou otázku, na něco zapomene, třeba na DPH a tak podobně. Já jsem při přípravě vždycky všechno udělala, problémy jsem měla jen u těch případových studií, a tak jsem se modlila, aby to na zkoušce dobře dopadlo.
Jak jste se přihlásila na zkoušku?
Jednoduše přes internet.
Myslíte, že když máte za sebou tuhle zkoušku, umožní vám to nastoupit rovnou do praxe? Považujete znalosti a dovednosti, které jste tímto způsobem získala a prokázala, za relevantní?
Myslím, že ano. Těch praktických věci je tam hodně, takže i díky tomu se člověk při přípravě na zkoušku naučí spoustu věcí.
Máte nějaké tipy pro další účastníky?
Hlavně ať se nestresují.
Základní informace ke zkouškám
Stres je možné snížit tím, že budeme mít o zkoušce maximum potřebných informací. Je proto dobré vědět, že je definováno následujících 6 tzv. okruhů:
| I. Společné tematické oblasti potřebných odborných znalostí | A |
| II. Tematické oblasti pro distribuci životního pojištění | B |
| III. Tematické oblasti pro distribuci pojištění motorových vozidel | C |
| IV. Tematické oblasti pro distribuci neživotního občanského pojištění | D |
| V. Tematické oblasti pro distribuci neživotního pojištění podnikatelů | E |
| VI. Tematické oblasti distribuce pojištění velkých pojistných rizik | F |
Každý okruh se následně dělí na oblasti (např. regulace distribuce pojištění, principy a fungování daného pojištění).
Přihlásit se je možné na 9 různých zkoušek, 5 jednooborových a 4 kombinované. Každá zkouška obsahuje min. 2 či více oblastí.
| Název zkoušky | Okruh |
| I. Životní pojištění | A, B |
| II. Pojištění motorových vozidel | A, C |
| III. Neživotní občanské pojištění | A, C, D |
| IV. Neživotní pojištění podnikatelů | A, C, D, E |
| V. Pojištění velkých pojistných rizik | A, C, D, E, F |
| VI. Životní pojištění a pojištění motorových vozidel (I.+II.) | A, B, C |
| VII. Životní pojištění a neživotní občanské pojištění (I.+III.) | A, B, C, D |
| VIII. Životní pojištění a neživotní pojištění podnikatelů (I.+IV.) | A, B, C, D, E |
| IX. Souhrnná zkouška na pojištění (I.+V.) | A, B, C, D, E, F |
Je tudíž možné složit například složit zkoušku na všechna neživotní pojištění (zkouška V.) bez toho, aniž by bylo nutné znát odpovědi na otázky ze životního pojištění. Ve všech zkouškách však jsou uvedeny otázky z okruhu A, tedy ze Společných tematických oblastí, což jsou otázky například na finanční trh, základy teorie financí, právní předpisy, činnost pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů apod.
Rovněž ve zkoušce Neživotního občanského pojištění najdeme otázky například na pojištění úrazu a nemoci, které je v praxi častěji sjednáváno se životním pojištěním. Stejně tak souhrnná zkouška na pojištění obsahuje i pojištění velkých rizik, které patří k nejtěžším oblastem.
