CZK/€ 25.280 -0,04%

CZK/$ 23.131 +0,03%

CZK/£ 30.035 -0,31%

CZK/CHF 26.155 +0,21%

Text: Milan Vodička

16. 02. 2021

0 komentářů

Finanční poradci zprostředkovali loni hypotéky za 58 miliard Kč

 

Hypoteční úvěry v objemu přes 58 miliard korun zprostředkovali finanční poradci v minulém roce. Jedná se téměř o čtvrtinu všech hypoték poskytnutých v České republice. Podle aktuální zprávy České asociace společností finančního poradenství a zprostředkování (ČASF) byl poslední kvartál minulého roku pro sektor finančního poradenství mimořádně úspěšný. Kromě hypoték se dařilo stavebnímu spoření, pravidelnému investování i neživotnímu pojištění.

Loading



 

„Závěr minulého roku potvrdil rostoucí trend a zájem o služby finančních poradců. Z dat členských společností ČASF je zřejmé, že se lidé s ohledem na koronavirovou situaci snaží o zajištění své budoucnosti, což je vidět nejen z prezentovaných čísel za poslední čtvrtletí 2020. Rozdílný přístup k osobním financím zažívají také poradci při komunikaci s klienty. Je zřejmé, že lidé berou současnou situaci opravdu vážně a nechtějí nechat věci náhodě,“ uvedl Marek Černoch, výkonný ředitel ČASF.

Asociace zaznamenala největší meziroční nárůst v segmentu bydlení, kde o hypotéky byl koncem roku obzvláště vysoký zájem (meziroční růst o 68 %). Úrokové sazby hypoték byly na pomyslném dně a velkým impulzem pro kupující nemovitostí bylo zrušení daně z nabytí nemovitých věcí. To se promítlo i do zájmu o úvěry ze stavebního spoření. V tomto případě byl meziroční nárůst dokonce 110 % na 1,7 miliardy Kč.

Digitalizace ovládla i finanční poradenství

„Rok 2020 naučil celý trh fungovat výrazně více digitálně – myslím, že se vývoj v této oblasti uspíšil o pár let. Posun v on-line nástrojích, procesech i komunikaci je opravdu velký. Nové nástroje a procesy šetří čas finančních poradců i jejich klientů. Naše společnost Fincentrum & Swiss Life Select v této oblasti přišla s několika zásadními novinkami. Například máme pro klienty platformu FiLiP (Financial Life Planner), která jim umožňuje nejen náhled na jejich smlouvy, ale i na jejich bankovní účty. A podstatné je, že jeho samozřejmou součástí je vizualizace cílů a přání klientů s propojením na finanční produkty,“ doplnil Filip Duchoň, CEO a předseda představenstva Fincentrum & Swiss Life Select.

Jak dále poznamenal: „Nedávno jsme přišli s novinkou – vzdálenou identifikaci AML, která zvyšuje klientský komfort. Naši klienti tak mohou se svým poradcem nyní komunikovat výhradně online – bez nutnosti jediného osobního setkání. Na druhou stranu si nemyslím, že by například komunikace s klienty i v rámci týmu finančních poradců probíhala už navždy online. Spíš bych čekal rychlý návrat k osobním schůzkám, jakmile to situace dovolí, s podporou digitálních produktů a procesů.“

REKLAMA

Podle Filipa Duchoně loňský rok jasně ukázal, že klienti potřebují v mimořádné pandemické situaci pomoc svého finančního poradce možná více než kdy dříve. „Považujeme za důležité projít s klienty jejich investiční portfolio, pojistné produkty a rizika, na která jsou pojištěni a revidovat výši krytí. Podívat se, zda něco zásadního nechybí, co pro klienty v současné době může být důležitější, než v době sjednání pojištění – například nastavení pojištění dávek při hospitalizaci nebo pracovní neschopnosti. Proto naši poradci s klienty intenzivně komunikovali a aktivně s nimi pracovali.“

Česká asociace společností finančního poradenství a zprostředkování (ČASF) vznikla v červnu 2018 integrací dosud samostatných profesních sdružení působících v oblasti finančního zprostředkování a poradenství. ČASF reprezentuje trh finančního poradenství při tvorbě nové legislativy a regulace, vyvíjí nicméně i významnou samoregulační a analytickou činnost. Jde o sdružení, které s celkovým počtem 26 řádných členů a 3 členů přidružených, zastupuje drtivou většinu finančních poradců a zprostředkovatelů v ČR a je tak jediným relevantním reprezentantem tohoto odvětví.

Loading

Vstoupit do diskuze 0 komentářů


Související články

USA jsou v režimu fiskální dominance. Co to znamená pro investory?

Americká ekonomika se zdá být výrazně méně ovlivnitelná vyššími úrokovými sazbami v současném hospodářském cyklu. To potenciálně implikuje, že i následné snižování úrokových sazeb pozbude velkých účinků. Tento jev lze vysvětlit tím, že Spojené státy jsou nyní v režimu fiskální dominance. Tento režim nastává, když veřejný dluh […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

18. 07. 2024

Trhy klamou silným růstem, za ním se skrývá vcelku znepokojivý příběh

Americké akciové trhy jako celek nejsou nyní levné, na tom se shodne drtivá většina expertů. Vlastně na historické poměry jsou spíše drahé. Například Shiller PE ratio (poměr zisků k ceně akciového indexu S&P 500 ošetřený o inflaci) je nyní roven 36,3, což je za posledních více než […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

16. 07. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *