Průzkum: Čtvrtina žen chce začít investovat. Mají potenciál být v tom úspěšné

Ženy investují méně často a mají oproti mužům nižší investiční znalosti, jak potvrdily výsledky Indexu investiční gramotnosti, který pro investiční platformu Portu připravuje Ipsos. Muži zde v investičních znalostech dosáhli průměrné hodnoty 120,6 bodu, zatímco u žen je to 83,8 bodu. Data tak potvrzují, že vyšší zapojení mužů do investování se promítá i do jejich lepší orientace v této oblasti.

 „Ukazuje se, že důležitá je praxe, která často nahrazuje znalosti ze školy. Pokud se však nevěnujeme svým financím, případně vůbec neinvestujeme, nemáme jak chybějící znalosti či investiční dovednosti získat. Právě proto je důležité ženám investování co nejvíce přiblížit a dodat jim jistotu, že to zvládnou. Řada studií i naše zkušenosti totiž potvrzují, že ženy jsou při investování zodpovědnější, mají plán, lépe diverzifikují portfolio, preferují dlouhodobé investiční nástroje a zbytečně neriskují,“ vysvětluje analytička společnosti WOOD & Company Eva Sadovská.

Ženy investují méně, jejich zájem ale rychle roste

Průzkum ukazuje rozdíly mezi muži a ženami v tom, jak často investují. Pravidelně nebo alespoň příležitostně investuje 63,3 % mužů, zatímco u žen je to 44,3 %. Zásadní je ale pohled na budoucnost, investovat plánuje začít 24 % žen oproti 16,7 % mužů. Čtvrtina žen tedy chce začít investovat, ale stále se odhodlává k prvnímu kroku.

„Velká skupina žen stojí těsně před vstupem do světa investic. Je velmi pozitivní, že ženy chtějí čím dál častěji vzít budoucnost do vlastních rukou a finančně se zajistit. Často přitom nejde o nedostatek zájmu, ale o potřebu větší jistoty a srozumitelnosti. A právě o to se snažíme i v Portu, ukazujeme, že investování nemusí být složité a může být přirozenou součástí péče o vlastní budoucnost. V prvních letech po založení na naší platformě investovaly jednotky procent žen, nyní je jich přes 40 %,“ komentuje analytička Portu Anna Kortusová.

^REKLAMA

Trend rostoucího zapojení žen do investování potvrzují i zahraniční data. Podle analýzy McKinsey & Company ženy dnes vlastní přibližně třetinu finančních aktiv v USA a Evropě a jejich podíl rychle roste. Do roku 2030 by mohly držet až 40 až 45 % majetku. Ženy tak představují jednu z nejrychleji rostoucích skupin investorů, kterou finanční sektor dlouhodobě podceňoval.

Ženy jako úspěšné investorky

Na úspěšnost žen-investorek poukazují mnohé zahraniční studie, podle nichž mohou ženy v dlouhodobém horizontu dosahovat vyšších výnosů než muži. Svůj podíl na tom má, že méně často obchodují a mění skladbu portfolia – nepokouší se tak o časování trhů, ale drží se své dlouhodobé strategie. K investování zkrátka přistupují zodpovědněji a méně riskují. Právě tento přístup, zaměřený na stabilitu a dlouhodobý horizont, je přitom pro úspěšné investování klíčový.

„Z dat tak vyplývá širší obraz: zatímco investorky často vykazují vhodné investiční chování, na úrovni celé populace zůstává jejich potenciál z velké části nevyužitý. Klíčovou výzvou do budoucna proto není jen zvyšování znalostí, ale také odstraňování bariér a přizpůsobení investičního prostředí tak, aby bylo pro ženy přístupnější,“ uvádí Kortusová.

Data z celoevropského šetření Eurobarometru naznačují, že rozdíl ve finanční gramotnosti mezi muži a ženami není dán pouze znalostmi, ale i mírou sebedůvěry. Ženy totiž napříč EU v průzkumu výrazně častěji volí odpověď „nevím“. Pokud se tato možnost odstraní, rozdíl mezi pohlavími se podle analýzy sníží až o třetinu. V průzkumu Indexu investiční gramotnosti se za člověka, který se v investování nevyzná, označilo 55,8 % mužů, ale až 78,8 % žen.

Důležitá je komunikace

Významnou roli v nižším zastoupení žen v investování hraje také investiční komunikace, která je zaměřená většinou na muže. „Ženy se o investování zajímají zejména skrze širší životní témata, která jsou jim blízká. Nejčastěji jde o potřebu klidu, jistoty do budoucna, péče o sebe a děti nebo snahu mít svůj život více pod kontrolou. Investování proto nevnímají jako nástroj k maximalizaci výkonu, ale jako prostředek k dosažení dlouhodobé stability a finanční nezávislosti,“ říká Kortusová.

Nelze také opomenout takzvaný gender pay gap, kdy podle dat Eurostatu tvoří rozdíl v odměňování mužů a žen v Česku 18,5 %. Ženám tak na investování zbývá méně volných prostředků. Zároveň ale platí, že začít lze i s menšími částkami a klíčovou roli hraje především čas a pravidelnost.

„Nižší příjem z práce zároveň snižuje i výšku v budoucnu pobíraného důchodu. V Česku ženy pobírají zhruba o 11 % nižší důchody než muži. Se stárnutím populace bude potřeba vlastních prostředků pro zachování životní úrovně ve stáří ještě více růst. Pro ženy i muže bude proto klíčové, aby dokázali své úspory dlouhodobě efektivně zhodnocovat a nespoléhali se pouze na tradiční formy spoření,“ dodává Kortusová.