„Na konci srpna dojde k předčasné splatnosti fondu Optimum fund ČSOB Exclusive Buffer Jumper 1, který klientům za jediný rok přinese 10 % zhodnocení. Tento skvělý výsledek je pro nás jakousi odměnou za vloženou práci a jsme moc rádi, že se můžeme klientům touto dobrou zprávou pochlubit,“ řekl Jan Barta, člen představenstva ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.
Fond ČSOB Exclusive Buffer Jumper 1 vyplácí 10 % zhodnocení i přesto, že index Eurostoxx 50, na který byl výnos navázán, přinesl za stejné období zhodnocení pouze 6,15 %. Tohoto rozdílu dosahuje díky vhodně zvolené struktuře. Vývoj fondu si můžete prohlédnout na přiloženém grafu.
V posledním roce se dařilo také otevřeným strukturám. Výnos většiny akciových fondů, které ČSOB nabízí v korunách, se pohybuje mezi 10 a 20 % ročně, některé přinášejí i více. Smíšené fondy za poslední rok přidaly v průměru okolo 8 % ročně a dluhopisové fondy přidaly v průměru zhruba 5 % ročně.
Vybrané retailové produkty, které nebyly dosud splaceny. Ke dni 31. 7. 2012
|
Fond |
Vznik |
Splatnost |
Počet let od vzniku |
Počet let do splatnosti |
Výnos od vzniku |
Roční výnos od vzniku |
|
Global Partners ČSOB BRIC šampióni 1 |
7.7.11 |
31.1.17 |
1 rok a 1 měsíc |
4 roky a 6 měsíců |
8,3 % |
7,75 % |
|
Horizon ČSOB Bonusový fond 2 |
7.10.08 |
31.1.14 |
3 roky a 10 měsíců |
1 rok a 6 měsíců |
28,1 % |
6,70 % |
|
MI – ČSOB Světový strom 16 |
15.7.11 |
29.7.16 |
1 rok |
4 roky |
6,3 % |
6,01 % |
|
MI – ČSOB Evropský lookback 3 |
10.10.08 |
9.5.14 |
3 roky a 10 měsíců |
1 rok a 9 měsíců |
24,7 % |
5,97 % |
|
Horizon ČSOB Světový lookback 3 |
7.11.08 |
30.5.14 |
3 roky a 9 měsíců |
1 rok a 10 měsíců |
24,0 % |
5,93 % |
|
MI – ČSOB Státních dluhopisů 1 |
9.7.09 |
30.6.14 |
3 roky a 1 měsíc |
1 rok a 11 měsíců |
19,1 % |
5,87 % |
|
Global Partners ČSOB Fixovaný click 15 |
6.5.11 |
30.11.16 |
1 rok a 3 měsíce |
4 roky a 4 měsíce |
7,2 % |
5,77 % |
|
Global Partners ČSOB Click s pamětí 4 |
6.5.11 |
30.11.16 |
1 rok a 3 měsíce |
4 roky a 4 měsíce |
6,6 % |
5,30 % |
|
Global Partners PS Fixovaný click 2 |
28.1.11 |
29.7.16 |
1 rok a 6 měsíců |
4 roky |
7,9 % |
5,18 % |
|
Global Partners ČSOB Variabilního růstu 2 |
7.7.09 |
30.1.15 |
3 roky a 1 měsíc |
2 roky a 6 měsíců |
16,2 % |
5,01 % |
MI (Maximal Invest) – jedná se o investiční životní pojištění, kde je fond pouze podkladem
Zajištěné fondy vynikají především schopností ochránit počáteční investovanou částku a zároveň s vysokou pravděpodobností poskytovat přiměřený výnos. Každý měsíc ČSOB upisuje nové zajištěné fondy s různými investičními strategiemi, takže si dokáže vybrat opravdu každý. Klienti mají navíc možnost dvakrát do měsíce z fondu vystoupit za aktuální cenu fondu. Minimální investice je 5 000 Kč. ČSOB je předním českým specialistou v segmentu zajištěných fondů a značná část těch, kdo si oblíbili tento typ produktu, jej našli právě v ČSOB.
I u zajištěných fondů se může stát, že hodnota investice a příjem z ní může v průběhu investičního období kolísat i pod počáteční investovanou částku. Stěžejní výhodou těchto fondů je však fakt, že tato volatilita neovlivňuje na konci investičního období hodnotu počáteční investované částky, pokud jsou splněny podmínky stanovené v prospektu fondu. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti fondu (den odkoupení podílů od investorů při zániku fondu) s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice. Protistrany a emitenti jsou vybíráni na základě rozsáhlých analýz a jejich výsledky jsou průběžně hodnoceny týmy investičních specialistů.
Vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná.
Pro nezajištěné fondy platí, že návratnost investované částky není zaručena a hodnota investice může kolísat i pod původně investovanou částku.
Odhady výnosů a minulé výnosy fondů nezaručují výkonnost v budoucnu. Výnosy nezahrnují poplatky a daně.
