Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Velikost finančně poradenské společnosti: Je výhodou?

Velikost finančně poradenské společnosti: Je výhodou?

Všechny velké finančně poradenské společnosti největší buď už jsou, nebo se největšími stát chtějí. Velikost finančně poradenské společnosti má své výhody, ale představuje i riziko. Je pro klienty lepší hledat rady mezi malými, nebo ve velkých společnostech?

Kvalita finančního poradenství v konečném důsledku závisí na konkrétním poradci. Ten ale nežije ve vzduchoprázdnu a jeho práce je ovlivňována okolím – a to zejména okolím nejbližším, tedy svými spolupracovníky a společností, pod jejíž hlavičkou pracuje. Nejde přitom pouze o produktovou, analytickou a vzdělávací podporu, ale také o filozofii společnosti.

Z dlouhodobého pohledu se společnosti i poradci vyplatí odvádět kvalitní práci u klientů. Jenže… v dlouhém horizontu jsme všichni mrtví, jak upozornil ve své kritice klasického ekonomického přístupu již John Meynard Keynes. A tak podobně jako politici s omezený výhledem do příštích (v lepším případě parlamentních) voleb někteří poradci dávají přednost krátkodobému zisku. A v tomto okamžiku by měla nastoupit vyšší autorita finančně poradenské společnosti.

Vnímají-li majitelé či akcionáři svou společnost jako dlouhodobou, pokud možno trvalou, investici, je v jejich zájmu udržovat kvalitu finančního poradenství svých obchodních zástupců na vysoké úrovni. Špatní dovedou dobře kazit jméno – a dobré jméno je v oblasti financí nejcennější aktivum (snad hned vedle peněz).

Ve velké společnosti se na konkrétní poradce dohlíží hůře než v malé. Každá z velkých společností má vytvořeny postupy, kterými brání největším excesům, ale kupříkladu to, že někdo prodá spořicí IŽP „jen“ na 1000 Kč měsíčně nelze považovat za kvalitní poradenství[1]. V malé společnosti lze na kvalitu dohlížet mnohem snáze.

U malé i velké společnosti ovšem závisí především na hodnotách a přístupu zastávaném jejich majiteli. Pokud se malá společnost bude zastírat kvalitním poradenstvím, ale její lidé budou s požehnáním vedení zneužívat nevědomosti svých klientů, nastává problém. Společnost je příliš malá na to, aby se o jejím nekvalitním až podvodném přístupu dozvěděl dostatek potenciálních klientů. Jejich obírání tak může pokračovat dlouho – a když se společnost přesto „proflákne“, založit novou s podobnými metodami je až příliš snadné. U velké to není tak snadné.

Ve prospěch velkých společností se vyjadřují i zákonodárci. Sílící regulace takřka znemožňuje činnost malých společností, které nemají kapacity na sledování neustále se měnících předpisů a obstarávání bobtnající administrativy. Je jednotkově výrazně levnější zaplatit kvalitního právníka pro tisícihlavou společnost než pro pětihlavou, totéž platí o software a analytické podpoře. To sice může malá společnost do značné míry odebírat externě od některého broker poolu, který má ale zase jiné nevýhody[2].

Nechce-li malá společnost využívat broker pool, je ztracená. Nejen v administrativě a právní džungli, ale i mezi finančními společnostmi. Ty chtějí obrat. A není-li obrat, není smlouva. Není-li smlouva, nejsou produkty. Výsledkem bývá velmi úzké spektrum produktů, z něhož lze klientovi jen obtížně sestavit rozumné portfolio.

Budoucnost nalajnovaná regulací tak nahrává velkým společnostem a ty menší shání pod křídla broker poolů. Ale kde má hledat klient?

Menší společnosti představují riziko větších výkyvů kvality. Jsou mezi nimi společnosti se špičkovým poradenstvím, jaké lze dohledat ve velkých sítí jen mezi vybranými poradci, ale i společnosti, jejichž jediným cílem je rychlý zisk. U velkých společností jsou minimalizovány excesy. Navíc se tlak na kvalitu postupně zvyšuje. Vždy je ale dobré se podívat na historii společnosti a její dlouhodobou práci s klienty. A v konečném důsledku pečlivě volit konkrétního poradce – a prověřit si ho bez ohledu na to, z jaké a jak velké společnosti pochází.

Anketa

Máte svého finančního poradce?

Ano. (97)
 
Ne. (159)
 
Jsem finanční poradce. (237)
 Celkem hlasovalo 493 čtenářů

Velikost finančně poradenské společnosti: Je výhodou? >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 8 komentářů)

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Články z Finanční poradenství

Petr Borkovec | 26.09.2016 00:00 Finančně poradenské společností nefungují v klasickém MLM modelu

V souvislosti s kauzou spuštěnou dokumentem „Rada nad zlato“ a následným propuštěním tří zemských ředitelů OVB Allfinanz se nabízí otázka: Může být finanční poradenství v multilevelových společnostech kvalitní? Přinášíme názory šéfů největších finančně poradenských společností. Jako první se k otázce kvality v rámci MLM vyjádřil Petr Borkovec, generální ředitel a spolumajitel Partners Financial Services. Celá zpráva »

Komentářů: 7 / 7 Poslední komentář: 26.09.2016 16:31
Spolupracujeme

Petr Zámečník | 22.09.2016 00:00 Michal Knapp: Za mého působení v OVB nebylo zemské ředitelství Martina Zoubka jen černé

„To, co je dnes prezentováno v mediích o večírcích, resp. „vzdělávacích“ procesech jednoho ředitelství, jak mohu číst v  médiích, toto si nepamatuji a na žádné takové večírky, resp. vzdělávací akce, jsem pozván nebyl a neúčastnil se jich,“ říká Michal Knapp, který v letech 2010 až 2012 řídil OVB Allfinanz a nyní stojí v čele Broker Trust. Celá zpráva »

Komentářů: 23 / 23 Poslední komentář: 27.09.2016 00:13

Paul Stanfield | 19.09.2016 00:00 „Zprávy o mé smrti byly značně přehnané“

Tento slavný citát pronesl Mark Twain, když se dověděl, že byl omylem prohlášen za mrtvého. Přestože se patrně jedná o citaci mírně upravenou, význam stále do značné míry odpovídá tomu, co měl velký spisovatel na mysli. Na tento citát jsem si vzpomněl i nedávno, když jsem se opět zamýšlel nad tzv. „robo-poradenstvím“ a potenciální rolí a budoucími příležitostmi pro skutečné poradce. Celá zpráva »

Komentářů: 9 / 9 Poslední komentář: 20.09.2016 00:46

Petr Zámečník | 15.09.2016 00:00 Martin Zoubek a další dva zemští ředitelé v OVB končí

Zemský ředitel Martin Zoubek a jím vychovaní dva další zemští ředitelé Lukáš Lichtenberk a Jan Kokta dostali výpověď. Jejich týmy ale mají v OVB zůstat. Celá zpráva »

Komentářů: 22 / 22 Poslední komentář: 19.09.2016 20:01

Petr Zámečník | 12.09.2016 00:00 Omezení důchodového věku? Nesmysl!

Vláda rozhodla o zastropování věku odchodu do důchodu na 65 let. Jediným důvodem jsou ale volby a populistická snaha získat voličské hlasy. Na vytvoření stropu není racionálního vůbec nic. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 13.09.2016 11:24Další články »

Krátké zprávy z Finanční poradenství

19.09.2016 11:55 Sú záporné úrokové sadzby len pokusom, ktorý na nás testujú vzdialené civilizácie? (Svet financií očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: Aj bankári už riešia úlohu, či náš svet je skutočný alebo žijeme len vo virtuálnej realite. Na základe poznatkov vedcov ale upozorňujú, že aj keď svet je len ilúziou, nedokážeme to zistiť. A možno je to inak – ovládajú nás ilumináti usilujúci o svetovládu a voľby nám i tak nepomôžu! Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

13.09.2016 10:08 Již za týden! V. mezinárodní konference EFPA se skvělými řečníky a nabitým programem

Nenechte si ujít 21. 9. 2016 v TOP hotelu Praha konferenci o 3 ingrediencích úspěchu v poradenském byznyse: distribuční model 3. tisíciletí – co nás ovlivní? technologie jako podpora finančního poradenství – FINTECH je tu! lidské zdroje, specifické dovednosti a dlouhodobý vztah s klientem: jaké dovednosti potřebuji? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

07.09.2016 10:11 Provize zprostředkovatelů budou regulovány od prosince 2016

Prezident Miloš Zeman podepsal zákon, který reguluje výplaty provizí pojišťovacím zprostředkovatelům při výpočtu tzv. odkupného u pojistných smluv. Uvedl to prezidentům mluvčí Jiří Ovčáček. Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 11.09.2016 16:25

24.08.2016 16:51 Senát schválil pětileté storno provizí

Senát dnes schválil novely zákona o pojišťovnictví a o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných událostí, jejíž součástí je i regulace provizí při prodeji životního pojištění. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 25.08.2016 11:54

22.08.2016 11:57 Ktorá nechce, nech sa zakrýva a ktorá chce, mi svoje vnady rada ukáže! (Svet financií očami komentátora tentoraz na letné témy)

Píšeme na Investujeme.sk: Finančným svetom netočia iba ekonomické fundamenty, ale aj špekulácie. Vývoj v eurozóne i celej EÚ ohrozujú viaceré voľby i ženské plavky nepodliehajúce len móde, ale i politike. Možno niečo o tom vie belgická kapela Vaya Con Dios. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (253)
 
Aktivní. (294)
 
Žádnou. (1275)
 Celkem hlasovalo 1822 čtenářů

Nejčtenější články z Finanční poradenství za posledních 14 dní

Petr Zámečník | 12.09.2016 00:00 Omezení důchodového věku? Nesmysl!

Vláda rozhodla o zastropování věku odchodu do důchodu na 65 let. Jediným důvodem jsou ale volby a populistická snaha získat voličské hlasy. Na vytvoření stropu není racionálního vůbec nic. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Paul Stanfield | 19.09.2016 00:00 „Zprávy o mé smrti byly značně přehnané“

Tento slavný citát pronesl Mark Twain, když se dověděl, že byl omylem prohlášen za mrtvého. Přestože se patrně jedná o citaci mírně upravenou, význam stále do značné míry odpovídá tomu, co měl velký spisovatel na mysli. Na tento citát jsem si vzpomněl i nedávno, když jsem se opět zamýšlel nad tzv. „robo-poradenstvím“ a potenciální rolí a budoucími příležitostmi pro skutečné poradce. Celá zpráva »

Komentářů: 9 / 9 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 22.09.2016 00:00 Michal Knapp: Za mého působení v OVB nebylo zemské ředitelství Martina Zoubka jen černé

„To, co je dnes prezentováno v mediích o večírcích, resp. „vzdělávacích“ procesech jednoho ředitelství, jak mohu číst v  médiích, toto si nepamatuji a na žádné takové večírky, resp. vzdělávací akce, jsem pozván nebyl a neúčastnil se jich,“ říká Michal Knapp, který v letech 2010 až 2012 řídil OVB Allfinanz a nyní stojí v čele Broker Trust. Celá zpráva »

Komentářů: 23 / 23 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 15.09.2016 00:00 Martin Zoubek a další dva zemští ředitelé v OVB končí

Zemský ředitel Martin Zoubek a jím vychovaní dva další zemští ředitelé Lukáš Lichtenberk a Jan Kokta dostali výpověď. Jejich týmy ale mají v OVB zůstat. Celá zpráva »

Komentářů: 22 / 22 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »