Investujeme.cz

Daňové přiznání k dani z příjmů je noční můrou většiny daňových poplatníků, kteří ho musí podávat. Jak snadno a rychle vyplnit daňové přiznání v případě souběhu příjmů ze zaměstnání a podnikatelské činnosti?… Celý článek »

V posledních týdnech jsem se setkal s několika dotazy ze strany drobných investorů, kteří se zajímali o to, co by měli daňově udělat s přijatými dividendami ze zahraničí. Přestože v mnoha případech jde o malé částky, tak opomíjet je není možné. Jejich dotazy mne inspirovaly k tomuto příspěvku.… Celý článek »

Nejistota zaměstnání, pokles příjmů, špatné časy rázně klepou na dveře českých domácností. Někdo se s tím vypořádá úsporným režimem, jiný zadlužováním. Kdo se zadlužuje, poslechl makroekonomicky správný pohled prezidenta Klause „utrácejte, utrácejte, utrácejte.“ Co se stane, když si lidé poselství prezidenta špatně vyloží?… Celý článek »

České společnosti stále více „prchají“ do zemí, kde hledají lepší podmínky pro své podnikání. Proč tomu tak je, co společnosti na tzv. daňových rájích nejvíce přitahuje a jestli je v silách ČR tuto situaci změnit, nám prozradil Vítězslav Hruška ze společnosti Trust Services. … Celý článek »

Na českém trhu prosakují informace o nové poradenské firmě. Má být etická, orientovaná na potřeby klientů a má poskytovat poradcům vysokou úroveň služeb. Tak trochu poradenství JINAK ještě jednou jinak. Jde o fakt, městskou legendu nebo o marketingový trik?… Celý článek »

Na českém trhu působí nespočet pochybných společností. Na jednu z nich jsem obdržel tip od našeho čtenáře. Astraia. Neváhal jsem a využil příležitosti ke schůzce s jejich obchodní zástupkyní. A výsledek? "Je to fakt úžasný!" Motory běží, vzlétáváme.… Celý článek »

Utratíte celý svůj příjem? Ještě si půjčujete? Nebo spoříte? Troufáte si investovat? Nebo dokonce investiční příležitosti vytváříte? Zkuste sebe či své klienty zařadit do některé ze sedmi skupin podle přístupu k penězům!… Celý článek »

Nejobvyklejšími distribuční kanály, jimiž se produkty mohou dostat ke klientovi, jsou pobočka, výhradní distributor a nezávislá zprostředkovatelská síť. Jaké jsou klady a zápory jednotlivých distribučních kanálů?… Celý článek »

Spotřebitelské smlouvy uzavírané na dálku jsou silným tématem, kde na dodržování povinných náležitostí dohlíží odbor ochrany spotřebitele ČNB. Uzavírání na dálku je rozvíjející se způsob uzavírání smluv. A zvláště pravidla uzavírání smluv o finančních službách by měl znát každý finanční poradce.… Celý článek »

Do konce roku 2009 nezbývá již mnoho pracovních dní. Na druhé straně jich není až tak málo, aby nebylo možné blížící se daňovou povinnost za rok 2009 nějakým způsobem optimalizovat. Jaké jsou ty nejčastější prostředky?… Celý článek »

„Upozorňovala jsem, že nevím, jestli budu schopná platit 12 tis. Kč ročně po dobu studia. Pan Štork vyhodnotil mé příjmy a řekl, že si myslí, že budu schopná platit alespoň po dobu dvou, tří let,“ vypráví Lenka Peterová, bývalá klientka Lukáše Štorka.… Celý článek »

HMI se soustředí na distribuci jednoho jediného produktu. „Na jednu stranu se říká, že mít deset produktů znamená v některém případě možná neprodat žádný, a mít jeden a ten špičkově ovládat znamená mít vždycky úspěch,“ říká v rozhovoru Robert Šindelář, jednatel společnosti.… Celý článek »

Chcete být skutečně efektivní v dosahování svých cílů? Stačí dodržovat sedm základních pravidel a vše půjde mnohem snadněji. Jak se nenechat vláčet okolnostmi? Základem je mít jasně stanovený cíl a kráčet za ním.… Celý článek »

Poradci Broker Consultingu, Partners či v zemském ředitelství Martina Nejedlého ve Fincentru i v některých dalších společnostech mají nad sebou Damoklův meč. Nesplní-li kritéria minimální produkce za určité období, „letí“. Je to dobře, nebo špatně?… Celý článek »

Od brokovnice ke kulovnici a k pevnějšímu řízení, tak ilustruje spolumajitel Fincentra Martin Nejedlý nejen své nové zkušenosti z reálné manažerské role, ale i ty ze zavádění nového poradenského standardu včetně například šesti schůzek s klientem.… Celý článek »

Odbor ochrany spotřebitele při ČNB byl zřízen pro to, aby dohlížel nad dodržováním ustanovení vybraných paragrafů zákona o ochraně spotřebitele a občanského zákoníku osobami, nad kterými ČNB vykonává ze zákona dohled. Co považuje zákon za „nekalé“?… Celý článek »

V dnešní době je moderní žít na dluh. Stát žije na dluh, lidé si zvykli žít na dluh. K dnešnímu normálnímu životu patří myčka, LCD TV, luxusní dovolená u moře a auto. Vždyť na leasing, spotřebitelský úvěr apod., se zdá nákup vysněné věci tak levný... Jak si poradit s předluženým klientem?… Celý článek »

Jak by měla vypadat ochrana spotřebitele na finančním trhu? A jak k ní směřuje pracovní skupina, která připravuje nová pravidla pro finanční poradenství? „Chtěli bychom, aby distributor měl dostatečnou kvalifikaci,“ říká Dušan Hradil, který pracovní skupinu řídí.… Celý článek »

Situaci kolem Andreje Tatíka na Slovensku bychom sportovní terminologií mohli nazvat přestupem roku. Už potvrzení jeho odchodu z pozice okresního ředitele OVB na Slovensku vyvolalo bouřlivou diskusi. Svoje budoucí působiště zatím nechce oficiálně zveřejnit. Pro Investujeme.sk mluvil příčinách odchodu od tržního leadera.… Celý článek »

Burkhard Wagner je pokládán za autora koncepce dlouhodobého finančního plánování. Již 30 let se věnuje finančnímu poradenství, školení a coachingu. Jako školitel pro OVB poznal český trh. Co považuje ve finančním poradenství za nejdůležitější?… Celý článek »