Investujeme.cz

Před několika lety jsem psal pro investiční portál investujeme.cz seriál o zdaňování investic do cenných papírů. Od té doby se na redakci investujeme.cz anebo přímo na mě obrátila docela slušná porce čtenářů s dotazem na některé specifické problémy v této oblasti. V novém seriálu se je pokusíme blíže objasnit.… Celý článek »

Česká národní banka a Ministerstvo financí prohlubují spolupráci na zvyšování finanční gramotnosti. Tak se nám to snažili na včerejší tiskové konferenci podat pánové a dáma z MF a ČNB. Odhodlání je to vskutku pozitivní a potřebné, otázkou ale je, jak to všechno dopadne a pro koho je určeno.… Celý článek »

"Co uděláte, když vám dojdou peníze na účtu? Zajdete si k bankomatu." I takto vypadaly odpovědi dětí z průzkumu finanční gramotnosti. Ale svítá na lepší časy. Děti, které prošly finančním vzděláváním, byly úspěšnější.… Celý článek »

"Finanční poradenství podle mě je právě o tom přístupu," říká Zdeněk Simailch z Partners, nominovaný do cyklu rozhovorů s nejlepšími finančními poradci, a dodává: "Osobně věřím v maximální otevřenost a slušnost." Jaký je jeho názor na finanční poradenství a jeho vývoj?… Celý článek »

Milan Švec vedl část obchodní sítě ČMSS. V březnu přestoupil do Fincentra. "Stanovili jsme si asi devět klíčových parametrů a ty naprosto nejlépe a bezezbytku splnilo jedině Fincentrum," říká Milan Švec. A jaký byl přechod z "monoproduktového" poradenství k nezávislému?… Celý článek »

Zaplacené příspěvky na penzijním připojištění a životním pojištěním snižují v Česku daňovou povinnost. Účelem tohoto opatření je motivace občanů k větší zodpovědnosti za budoucí penzi. Daňové výjimky, stejně jako dotace, však zvýhodňují jednu skupinu obyvatel na úkor druhé a jeden finanční produkt na úkor druhého.… Celý článek »

Největší překážkou na cestě za zvýšením jakékoliv dovednosti jsou především současné chybné návyky. Jaké jsou časté komunikační návyky, které v běžném životě nepřekážejí, ba někdy i slouží, ale v prodejním rozhovoru působí jako účinná prevence proti úspěchu?… Celý článek »

Pryč jsou časy, kdy se Partners v Česku a na Slovensku tvářily, jako by se téměř neznaly. Začalo to nevinně: Založením dvou společností Partners Group Holding. Jedné v Česku, druhé na Slovensku. Nyní začínají úzce spolupracovat. Propojí se?… Celý článek »

Zadlužení domácností roste nepříjemně zvyšující se rychlostí a prakticky stejnou rychlostí začnínají přibývat ti, kteří své dluhy nejsou schopni platit. Situaci, kdy nejsou dlužníci schopni dostát svým závazkům, řeší insolvenční zákon. A ten zneužívají "oddlužovací společnosti", které těží kromě zoufalé situace také hlouposti předlužených. Bez ní by to určitě nešlo.… Celý článek »

"Etiku spatřuji v tom, co klientovi poradce sdělí a co klient potom ve skutečnosti má," říká Petr Kratochvíl z Kapitolu, nominovaný do cyklu rozhovorů s nejlepšími finančními poradci, a dodává: "Několikrát jsem se setkal s tím, že klient má investiční životní pojištění, ale myslí si, že má bezpoplatkový účet s osmiprocentní garancí."… Celý článek »

Jan Werner byl vázaným zástupcem registrovaným pod BFC Capital. Přestoupil své pravomoci a dostal bezprecedentní pokutu od ČNB. Zároveň byl připraven o možnost vykonávat činnost vázaného zástupce. "Vinen se rozhodně necítím," říká v rozhovoru pro Investujeme.cz.… Celý článek »

Česká národní banka udělila bezprecedentní pokutu 1,3 mil. Kč vázanému zástupci za porušení zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Jaké byly okolnosti případu? Čeho se mají finanční poradci vyvarovat? A proč utlumila činnost společnost BFC Capital, pod níž vázaný zástupce působil?… Celý článek »

Specializují se na hypoteční poradenství. Ve třech lidech zprostředkují hypotéky v objemu stovek milionů korun. "Drtivou většinu zákazníků získáváme z doporučení," říká Tomáš Prčík, ředitel a majitel společnosti Callido Finance.… Celý článek »

Marta Gellová byla zvolena zástupcem generálního sekretáře evropské asociace finančně poradenských asociací FECIF. "Znamená to spoustu výhod pro AFIZ a jeho členy," říká Marta Gellová v rozhovoru.… Celý článek »

"V tuto chvíli mi již klienti volají sami. Za to jsem samozřejmě rád," říká Petr Boháč, finanční poradce Broker Consulting, který byl nominován do cyklu rozhovorů s nejlepšími finančními poradci. Jak řeší jeden z nejlepších poradců Broker Consulting dilema provizí a prospěchu klienta?… Celý článek »

Kromě historie trhu poradcům v Kanadě napomáhá složitější daňový systém daňových zvýhodnění nejen spoření na důchod, ale i čerpání naspořených peněz v důchodu a možných znevýhodnění při vypořádání pozůstalosti a převodu dědictví klientů (možné zdanění některých investic sazbou až 47 %).… Celý článek »

Kdo jsou nejlepší finanční poradci? Jak se staví k ožehavým tématům? Sledujte cyklus rozhovorů s nejlepšími finančními poradci z významných finančně poradenských společností. "Nejdůležitější je pracovat s klientem dlouhodobě," říká Štěpán Tille ze společnosti Fincentrum.… Celý článek »

OVB v říjnu 2008 vystoupilo z AFIZu v reakci na pozastavení členství. Tento týden se stalo řádným členem USF ČR - druhé finančně poradenské asociace. Proč zvolilo tuto asociaci? A jak se staví ke vstupu OVB do USF ČR asociace AFIZ, u jejíhož zrodu OVB stálo?… Celý článek »

Sociální pojištění musí platit zaměstnanec i osoba samostatně výdělečně činná. OSVČ navíc musí podávat každoročně přehled Okresní správě sociálního zabezpečení. Jak na příslušný formulář? A co rozhodne o placení/neplacení záloh v letošním roce?… Celý článek »

O vstupu Partners do oblasti retailového bankovnictví se hovoří již dlouho. Nyní jsou již známy podrobnosti o nabízených bankovních službách. A co mohou klienti a poradci Partners čekat? Účet zadarmo v nabídce není. A úročení spořícího účtu "až 3 %" znamená maximálně 2,4 %... proč?… Celý článek »