MONETA rozšiřuje možnosti, kam vložit úspory: klientům nabízí již 35 investičních fondů bez jakýchkoliv vstupních poplatků

Některému z investičních fondů, jež MONETA nabízí, svěřilo své finance již téměř 51 tisíc klientů banky. Celkový objem těchto investic dosáhl začátkem října loňského roku úrovně 25 miliard korun, téměř 10 miliard korun přitom klienti investovali do fondů, které začala banka nabízet teprve v posledních 12 měsících. „Našim klientům chceme poskytnout to nejlepší na trhu investic a být jim dobrým průvodcem při efektivním zhodnocování jejich prostředků. Ve střednědobém horizontu chceme získat 10% podíl na trhu poskytování investičních služeb,“ uvedl v této souvislosti předseda představenstva MONETA Money Bank Tomáš Spurný.

Za vzrůstajícím zájmem o investování v Monetě stojí především úspěšná politika při účtování takzvaných vstupních poplatků. „Dlouhodobě neúčtujeme vstupní poplatky a tato cenová politika se nám vyplácí.I z tohoto důvodu nyní našim klientům připravujeme každé tři měsíce nové způsoby, kam uložit své úspory. Z nabídky aktuálně nově představovaných fondů z portfolia společnosti INVESCO si vyberou jak konzervativní klienti, tak příznivci dynamického investování,“ potvrzuje manažer produktového týmu investic MONETA Money bank Tomáš Kapoun.

Prvním fondem z portfolia společnosti INVESCO je Invesco Global Total Return Bond Fund, dluhopisový fond určený spíše pro konzervativní investování a pro klienty, kteří jsou ochotni akceptovat nižší kolísavost investice. Jeho zaměřením jsou investice do kvalitních státních dluhopisů rozvinutých zemí – 35 % například investuje do amerických státních dluhopisů, které mohou být chráněné před inflací. Dle své rizikovosti je řazen do SRRI 3 a minimální investiční horizont je stanoven na 3 roky. Téměř polovina portfolia fondu má rating dluhopisů AAA, tedy nejvyšší možný. Fond navíc investuje v souladu s ESG, a skvěle tak zapadá do kontextu strategie MONETA, která se snaží klientům přinášet stále více příležitostí pro udržitelné investování.

Druhý fond je Invesco Global Consumer Trends Fund. Jde o akciový a velmi dynamický fond určený klientům, kteří hledají diverzifikaci v podobě fondů investujících do nadnárodních společností a do významných sektorů. Fond se zaměřuje na sledování spotřebitelských trendů a investuje do oborů, jako je e-commerce, kasina, videohry, online vyhledávání či turismus – do společností jako například Amazon, Sony nebo Booking.com. Jakmile se trendy spotřebitelů změní, fond také změní to, kam investuje. Na škále rizikovosti se fond řadí do SRRI 6 a minimální investiční horizont je stanoven na 5 let.

^REKLAMA

Třetím fondem je pak Invesco Belt and Road Debt Fund, což je dluhopisový dynamický fond, jenž investuje do dluhopisů rozvíjejících se zemí, a to 40 % do státních a 50 % korporátních dluhopisů „Nové Hedvábné stezky“. Fond je řazen dle své rizikovosti do SRRI 4 a minimální investiční horizont je stanoven na 5 let.

Investice do všech tří fondů MONETA nabízí v CZK, ovšem základní měnou fondů je USD a měnové riziko je zajištěno. Fondy jsou vhodné jak pro jednorázové, tak pro pravidelné dlouhodobé investice. Minimální investice je 500 Kč. Americká společnost INVESCO je 12. největší investiční společností působící ve více než 120 zemích světa a spravujících cca 1,6 bilionu USD.

Naposledy nabídla MONETA svým klientům novinky v oblasti investičních možností vloni v září prostřednictvím dalšího z řady tzv. udržitelných fondů, společnosti ESPIRIA Defensiv fond. Jeho prostřednictvím mohou klienti investovat například do výrobce nákladních automobilů a autobusů Scania, automobilky Volvo, banky Nordea nebo globálního gigantu Microsoft.

Investování lze sjednat na jakékoliv pobočce MONETA Money Bank nebo v internetovém bankovnictví a v mobilní aplikaci Smart Banka, investovat lze již od tří set korun měsíčně. MONETA také postupně rozšiřuje síť svých investičních a pojišťovacích specialistů, kteří v současné době obsluhují 154 poboček. S 1,3 miliony klientů je MONETA Money Bank čtvrtou největší bankou v zemi.