19. 09. 2016
Subjekty:
Investiční kompas nabral rychlý start, do konce roku jej obdrží 1 300 investorů
„Jsem velice rád, že si naši klienti a bankéři Investiční kompas v poměrně krátké době oblíbili. Do konce roku chceme, aby svůj Investiční kompas mělo zpracováno prvních 1 300 investorů,“ říká Libor Svoboda, obchodní ředitel ČSOB Asset Management, který službu na český trh uvedl.
Předlohou byly bulletiny z Belgie a Maďarska
Inspiraci k unikátnímu investičnímu rádci našla ČSOB v belgické KBC, své mateřské společnosti, která podobnou službu svým klientům nabízí přibližně dvacet let. „Kolegové v Belgii mají tým centrálního poradenství, kde jen na prémiových investicích pracuje 45 lidí. Pro srovnání ovšem upřesněme, že obsluhují bezmála 50 tisíc aktivních klientů. Proto také v KBC disponují čtyřmi dalšími poradními skupinami. Belgická verze Investičního kompasu má osmdesát stran a reporting se aktualizuje dvakrát ročně,“ vysvětluje Libor Svoboda.
Podobný produkt funguje ještě v sesterské bance K&H v Maďarsku. Ta nabízí Investiční kompas pět let a počet klientů se tam blíží 20 tisícům. „V obou zemích Investiční kompas funguje výborně, takže jsme se měli kde inspirovat. V našem případě jsme ale chtěli, aby byl náš Kompas přívětivější a daleko individuálnější. Dokument má přibližně 20 stran, na nichž uvádíme ty nejdůležitější parametry, jako jsou informace o finančních trzích, analýza stávajícího portfolia a investiční strategie. Stěžejní součástí dokumentu jsou naše doporučení, jak by měl klient své portfolio upravit,“ říká Jan Kůrka, manažer Strategického týmu pro investice ČSOB (dále STI).
Pilot proběhl v regionu západní Čechy
REKLAMA
Jak Investiční kompas funguje v praxi a zda o něj mají klienti zájem, si ČSOB vyzkoušela na západě Čech. „Pilotní projekt trval od konce dubna do června 2016. Tamní bankéři se o něj sami přihlásili, protože se jim produkt líbil. Za necelé dva měsíce jsme tak v regionu připravili asi stovku Investičních kompasů,“ upřesňuje Svoboda.
Zpočátku celý projekt řešili tři lidé, jeden vedoucí a dva specialisté. Do konce roku 2016 přibudou další tři posily z řad těch nejlepších prémiových bankéřů ČSOB. Investiční strategie a z ní vyplývající doporučení se na základě dat z finančních trhů aktualizují každý měsíc. „V případě, že se na trzích děje něco neobvyklého, může být tento interval i kratší, což je samo o sobě unikátní. Analýzu klientských portfolií dělají specialisté STI, avšak jednou z klíčových součástí tvorby doporučení je spolupráce specialisty STI s prémiovým bankéřem klienta. Prémiový bankéř zná svého klienta nejlépe a je to právě on, kdo poté naše doporučení klientovi prezentuje. Proto je velmi důležité, aby se na jejich přípravě podílel a byl s nimi ztotožněn,“ uzavírá Kůrka.