12. 11. 2018
Subjekty:
Finanční poradci sjednali ve třetím čtvrtletí 2018 finanční produkty v celkové hodnotě téměř 20 miliard Kč
Tato zpráva je druhou souhrnnou statistikou za jednotnou asociaci finančních poradců a zprostředkovatelů.
Jako taková oproti předchozím indikuje tato hlavní zjištění:
- meziročně došlo ke zvýšení obchodní produkce běžně placeného životního pojištění, oproti předchozím statistikám dvou oddělených asociací o 11 % (mezikvartální pokles o 9 %)
- objem sjednaných investičních produktů vykazuje ve sjednocené statistice rozdílný vývoj, meziročně jde o nárůst + 48 % u jednorázových a pokles o 23 % u pravidelných investic (mezikvartálně – 16 % / – 34 %)
- hypotéční úvěry co do objemu obnovily růstový trend s meziročním nárůstem zprostředkovaného obratu o 36 % (mezikvartálně však došlo k nárůstu pouze o 1 %)
Životní pojištění (ŽP) v portfoliu finančních poradců pokračuje v opatrném vzestupu po propadu minulých let. Nadále vykazuje jasnou převahu pojištění běžně placené oproti jednorázovému, což značí důraz na tradiční pojistné krytí rizik, oproti „investování skrze pojištění“. Statistiky sjednocené asociace opět ukázaly na výrazný pokles produkce neživotního pojištění (NŽP), a to i mezikvartálně. Potvrzuje se, že za tato změna tak reflektuje nejen začátek nové časové řady dat, ale i objektivní tržní vývoj.
Investiční nástroje ve finančním poradenství dlouhodobě potvrzují růstový potenciál, ovšem primárně v jednorázových vkladech, na úkor pravidelných investic. Jak penzijní připojištění (navýšení), tak doplňkové penzijní spoření potvrdily vzrůstající oblibu mezi finančními poradci v podobě nárůstu počtu sjednaných smluv, doprovázeného nárůstem zprostředkovaného obratu obou spoření.
Oblast úvěrů na bydlení odráží vzepětí před očekávanou účinností restriktivních opatření České národní banky (ČNB): došlo k nárůstu výkonů jak meziročně, tak také mezikvartálně. To bude pravděpodobně následováno ochlazením v závěrečném čtvrtletí roku, kdy naplno pocítíme zmíněnou restrikci a také určitý efekt „předzásobení“.
Jiří Šindelář, předseda ČASF, k druhým společným číslům uvedl: „Třetí čtvrtletí roku bývá tradičně vzhledem k času prázdnin a dovolených produkčně nejslabší. Je proto zajímavé sledovat, že i tento dlouhodobý trend mohou přebít impulzy z oblasti regulace, jako je tomu u úvěrů na bydlení, a také pokračující apetit investorů u investičních fondů. Bude zajímavé sledovat, jak tyto faktory zapůsobí v samotném závěru roku 2018.“
Podrobné údaje o vývoji trhu přináší následující tabulková část zprávy:
| Tabulková příloha tiskové zprávy
(vývoj trhu ve 3Q 2018) |
7-9/2018 | 7-9/2017 | Index
2018/2017 |
4-6/2018 | Index
3Q/2Q 2018 |
|||
| Investice jednorázové počet uzavřených smluv | – | ks | N/A | 12 209 | N/A | N/A | N/A | |
| Investice jednorázové objem | Suma reálně investovaných částek | tis. Kč | 2 545 351 | 1 721 300 | 1,48 | 3 039 031 | 0,84 | |
| Investice pravidelné počet uzavřených smluv | – | ks | 31 521 | 25 695 | 1,23 | 44 396 | 0,71 | |
| Investice pravidelné objem | Suma ročních částek pravidel. investic | tis. Kč | 339 666 | 442 463 | 0,77 | 516 869 | 0,66 | |
| Životní pojištění běžně placené počet uzavřených smluv | – | ks | 34 372 | 34 108 | 1,01 | 39 774 | 0,86 | |
| Životní pojištění běžně placené objem | Roční produkční pojistné | tis. Kč | 434 723 | 391 195 | 1,11 | 475 762 | 0,91 | |
| ŽP jednorázově placené počet uzavřených smluv | – | ks | 124 | 206 | 0,60 | 73 | 1,70 | |
| ŽP jednorázově placené objem | Produkční pojistné | tis. Kč | 3 244 | 26 553 | 0,12 | 7 841 | 0,41 | |
| Neživotní pojištění počet uzavřených smluv | – | ks | 46 528 | 110 152 | 0,42 | 50 660 | 0,92 | |
| Neživotní pojištění objem | Produkční pojistné | tis. Kč | 215 652 | 356 029 | 0,61 | 228 920 | 0,94 | |
| Stavební spoření počet uzavřených smluv | – | ks | 3 345 | 2 739 | 1,22 | 3 911 | 0,86 | |
| Stavební spoření objem cílových částek | Suma cílových částek | tis. Kč | 931 555 | 670 955 | 1,39 | 1 058 660 | 0,88 | |
| Stavební spoření počet uzavřených úvěrových smluv | – | ks | 1 506 | 1 289 | 1,17 | 1 494 | 1,01 | |
| Stavební spoření objem úvěrů | Suma poskytnutých úvěrů | tis. Kč | 1 004 996 | 608 004 | 1,65 | 1 015 876 | 0,99 | |
| Hypoteční úvěry počet uzavřených smluv | – | ks | 6 959 | 5 590 | 1,24 | 7 058 | 0,99 | |
| Hypoteční úvěry objem | Suma poskytnutých úvěrů | tis. Kč | 14 334 993 | 10 508 399 | 1,36 | 14 196 437 | 1,01 | |
| Penzijní připojištění počet navýšených smluv | – | ks | 1 897 | 2 137 | 0,89 | 3 243 | 0,58 | |
| Penzijní připojištění objem sjednaných ročních navýšení | Suma ročního navýšení příspěvků | tis. Kč | 23 963 | 20 009 | 1,20 | 181 459 | 0,13 | |
| Spořicí účty počet uzavřených smluv | – | ks | 525 | 593 | 0,89 | 907 | 0,58 | |
| Doplňkové penzijní spoření počet uzavřených smluv | – | ks | 10 031 | 8 024 | 1,25 | 11 019 | 0,91 | |
| Doplňkové penzijní spoření objem | Suma ročních příspěvků | tis. Kč | 109 406 | 78 834 | 1,39 | 149 691 | 0,73 | |
| Počet nových klientů | – | osob | 280 469 | 62 946 | 4,46 | 298 665 | 0,94 | |
| Počet PPZ | – | osob | 11 821 | 13 220 | 0,89 | 12 030 | 0,98 | |
| Počet VZ | – | osob | 7 409 | 8 820 | 0,84 | 7 742 | 0,96 | |
