CZK/€ 25.305 -0,06%

CZK/$ 23.413 +0,02%

CZK/£ 29.594 +0,24%

CZK/CHF 25.911 +0,38%

02. 01. 2013

1 komentář

Subjekty:

Doporučení AFIZ klientům v souvislosti s důchodovým spořením

 


 

Finanční přípravu na penzi považujeme za zásadní téma odborného finančního plánování. Proto doporučujeme klientům při uzavírání smlouvy o důchodovém spoření dodržovat tato pravidla:

  1. Pokud máte svého finančního poradce, v každém případě jej kontaktujte a uzavření smlouvy s ním projednejte.
  2. Na trhu bude důchodové spoření nabízet celá řada zprostředkovatelů a poradců, pokud doposud nemáte svého finančního poradce, oslovte některého z nich a nechte si vypracovat komplexní individuální finanční plán včetně řešení zajištění vašich příjmů v důchodovém věku. Bude-li vám smlouva důchodového spoření nabízena samostatně, tedy bez vypracování celkového finančního plánu, nemusí být pro vás její uzavření optimální.
  3. Budete-li osloveni vám doposud neznámým zprostředkovatelem a nemáte doposud svého finančního poradce ani o něm neuvažujete, ověřte si, zda je zprostředkovatel řádně zaregistrován u České národní banky jako vázaný zástupce pro oblast důchodových produktů. Ověření můžete pohodlně provést na webu ČNB https://apl.cnb.cz/apljerrsdad/JERRS.WEB09.DIRECT_FIND?p_lang=cz
  4. Ověřte si také historii společnosti, kterou zprostředkovatel zastupuje. Pokud zprostředkovatel na trhu působil před zahájením důchodové reformy a nabízí i ostatní finanční produkty, je u něho vyšší pravděpodobnost, že vám poskytne objektivní informace a kvalitní služby. Pokud naopak zprostředkovatel začal působit na finančním trhu současně se zahájením důchodové reformy a nenabízí žádné jiné finanční produkty, je naopak možné, že pouze využívá důchodové reformy jako krátkodobé obchodní příležitosti a je u něho vyšší pravděpodobnost, že vám neposkytne objektivní informace a kvalitní služby.
  5. Když se nerozhodnete pro vyhledání a využití komplexních služeb finančního poradce, pak alespoň nesdělujte nikomu neznámému své osobní údaje a nic nepodepisujte na prvním setkání s ním, vezměte si vždy čas na rozmyšlenou a poraďte se s někým dalším, popřípadě si ověřte sdělované informace o důchodovém spoření třeba na internetu.
  6. Mějte vždy na paměti, že smlouvu o důchodovém spoření uzavíráte na celý svůj ekonomicky aktivní život a nebudete ji moci po její registraci vypovědět. Podle toho přistupujte k jejímu sjednávání.

Loading

Vstoupit do diskuze 1 komentář

Zdroj a více informací: CII750.cz


Související články

Změny v důchodech

Nakročily změny v důchodech k reformě systému?

Reforma důchodového systému je taková nenápadná stálice českého politického dění. Víceméně tak nějak všichni víme, nebo alespoň tušíme, že s důchody by se mělo něco udělat. Demografický vývoj se neptá a peníze jednou dojdou. Po razantní změně ale není až taková poptávka, aby se za to získávaly […]

Text: Hana Bartušková

Foto: Shutterstock

20. 02. 2024

důchodové spoření 2024

Jak se mění státní podpora důchodového spoření v roce 2024?

Český důchodový systém se dočkal částečné reformy. Od letošního roku se zvýšili například důchodové příspěvky OSVČ, snižuje se výpočet valorizace, více se krátí předčasný důchod a snižuje se maximální doba pobírání předčasného důchodu. Jednou z větších změn jsou také změny v podpoře soukromého spoření na důchod.

Text: Hana Bartušková

Foto: Shutterstock

09. 02. 2024

Změny v důchodech

Konečně důchodová reforma, která bude mít nějaký dopad?

S českým důchodovým systémem se to má zhruba takto: víceméně všichni víme, že to není udržitelné, ale předchozí vlády neměly dost odvahy do toho pořádně zasáhnout. Navíc lidé v produktivním věku, kteří se blíží svým věkem spíše k hranici důchodu než ke své maturitě, si nejistotu starobních […]

Text: Hana Bartušková

Foto: Shutterstock

08. 06. 2023


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

 
 
 

 
  • Otázka

    2 ledna, 2013

    AFIZ nevadí že dva členové neposkytují objektivní poradenství?!!!PAR­TNERS piše jenom pro Alianz,ZFP jenom pro českou.Co na to říká pan Šafránek,vždycky tak chytrý?

    Odpovědět