Pondělí 21. října. Svátek má Brigita.

Češi se učí zhodnocovat peníze prostřednictvím fondů

Stále více lidí, kteří chtějí zhodnotit své úspory, avšak nechtějí příliš riskovat, získávají zálibu v konzervativnějších smíšených podílových fondech. Svědčí o tom výrazný růst podílového fondu Optimum. Za čtyři roky jeho existence do něj investovalo již více než 109 tisíc lidí, objem jejich investic již převýšil 14,3 mld. Kč. Od založení fondu vzrostla hodnota jeho podílového listu o 5,63 % absolutně a fond Optimum vyrostl do pozice jednoho z největších smíšených podílových fondů v Česku.

  • Podílový fond České spořitelny Optimum vyrostl do pozice jednoho z největších smíšených podílových fondů v Česku
  • Za 4 roky do fondu Optimum investovalo více než 109 tisíc lidí prostředky v celkové výši přesahující 14,3 mld. Kč
  • Čisté zhodnocení investic od založení fondu dosáhlo 1,38 % ročně (p. a.)

„Optimum vstupoval na trh jako alternativa pro jiné konzervativní, především dluhopisové investice. Nabízený výnos dluhopisů tehdy klesl pod 0 % a opatrní střadatelé přišli o možnost zhodnocovat své prostředky. Optimum přišel s možností rozprostřít a diverzifikovat investici do jiných a často i rizikovějších finančních instrumentů. Za své první čtyři roky dosáhl čistého zhodnocení 1,38 % ročně, což v porovnání s českým úrokovým prostředím posledních let považuji za dobrý úspěch,“ říká Tomáš Ženčuch, manažer portfolia fondu Optimum.

Inteligentní investiční strategie umožňuje smíšenému podílovému fondu Optimum pružně reagovat na tržní vývoj a upravovat poměr konzervativní i dynamické složky portfolia. Konzervativní část portfolia, která fondu dodává stabilitu, je tvořena konzervativními dluhopisy a nástroji peněžního trhu. Dynamická složka portfolia, která je potenciálně výnosnější, je tvořena především realitními investicemi, akciemi a alternativními investičními nástroji.

V období tržních výkyvů či poklesu trhu fond navyšuje podíl konzervativní části portfolia (až na 80 %), čímž sice snižuje potenciální výnos investic, avšak lépe chrání jejich hodnotu před možným poklesem. Právě takovou strategii oceňují konzervativní investoři.

 

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna.