Certifikát BALANCE 6 od AXA již čtvrtý rok s maximální úrovní zhodnocení

 „Díky investiční strategii Certifikátu BALANCE 6, založené na široce diverzifikovaném portfoliu a vhodném načasování, mají klienti možnost využít potenciál finančního trhu a zajímavě zhodnotit svou investici,“ uvádí Jan Vinter, portfolio manager AXA ČR a SR, a doplňuje „Ve všech čtyřech uplynulých letech vynesla investice klientům maximální úroveň zhodnocení 13 % ročně.“

V prvním roce přinesla klientům Certifikátu BALANCE 6 vynikající zhodnocení ropa, index WTI OIL FIRST FUTURE ve sledovaném období dosáhl 75,8 %. Ve druhém roce to byl americký akciový index Standard & Poor´s 500, který ve sledovaném období dosáhl 77,7 %. Ve třetím roce to pak bylo zlato, index Gold LME Spot price ve sledovaném období dosáhl 87,1 %. A ve čtvrtém roce to je zmiňovaný index NIKKEI 225.

Investiční strategie „Lock The Best Note“

Certifikát BALANCE 6 využívá investiční strategii „Lock The Best Note“, která za každý rok pojištění umožňuje na základě vývoje zhodnocení jednoho ze šesti základních aktiv indexového koše zvýšit hodnotu počátečního vkladu podle výsledku nejvýkonnějšího aktiva. Na konci prvního roku se vyhodnotil vývoj všech šesti sledovaných aktiv oproti jejich hodnotám na počátku pojištění a vybral se nejlepší z nich. Jeho procentní zhodnocení se započetlo do participačního součtu pro celkové zhodnocení.

V následujícím roce, resp. dalších letech už toto aktivum není do indexového koše zahrnuto. Během každého následujícího roku se uvedený postup vždy opakuje se zbylými aktivy. V každém roce lze připsat nanejvýš 13 procentních bodů. Za 6 let, což je délka pojistné doby produktu, tak hodnota participačního součtu může dosáhnout až 78 % počáteční hodnoty vložených prostředků. Na konci pojištění je garantována výplata 100 % vložených prostředků.

Indexový koš šesti indexů Certifikátu BALANCE 6:

1. Ropa – WTI OIL FIRST FUTURE – nejvýkonnější v 1. roce (vyřazen z indexového koše v roce 2010)

^REKLAMA

2. Zlato – Gold LME Spot price – nejvýkonnější ve 3. roce (vyřazen z indexového koše v roce 2012)

3. S&P GSCI Agricultural Index Excess Return

4. Evropský akciový index DOW JONES EUROSTOXX 50

5. Japonský akciový index NIKKEI 225 – nejvýkonnější ve 4. roce (vyřazen z indexového koše v roce 2013)

^REKLAMA

6. Americký akciový index S&P 500 – nejvýkonnější v 2. roce (vyřazen z indexového koše v roce 2011)

Výhody Certifikátu BALANCE 6

–       Bezpečná investice

Finanční prostředky jsou investovány do cenného papíru emitovaného Citigroup Funding Inc., jehož vlastnosti zaručují, že při poklesu finančních trhů klient nic neztratí. Při růstu trhů se pak naopak podílí na výnosech.

–       Bonusové připojištění

Pojištění pro případ smrti následkem úrazu. V případě úmrtí následkem úrazu bude oprávněné osobě vyplacena aktuální hodnota investice navýšená o 50 %, maximálně o 500 000 Kč.

–       100 % návratnost investice

I v případě nepříznivého vývoje hodnoty indexů se nemusí klient o svoje peníze bát. Způsob investice zajišťuje po uplynutí 6 letého období návratnost investovaných prostředků.