Tag: finanční poradentství
„Výše provize je pro zákazníky zajímavá, ale .. nemá vliv na rozhodnutío pořízení finančního produktu,“ uzavírají výsledky průzkumu realizovaného společností Ipsos v rámci XII. Fóra Zlaté koruny. Je to skutečně tak?
Vít Kalvoda, autor analytického ukazatele TANK a analytik Sdružení obrany investorů, hovořil o informačních listech investic. Vždy je důležité, co v daných informačních listech je, aby nemátly klienta a nepřehltily ho informacemi. Základem by měl být např. graf vývoje odbytného u pojištění či RPSN u úvěrů.
Petr Kučera na Fóru Zlaté koruny hovořil o vzniku registru finančních zprostředkovatelů – ELIXÍR. Jedná se o komerční registr, který má evidovat finanční poradce včetně návazností a historie působení na trhu. V současnosti je v tomto ohledu nízká transparentnost. Přebírat bude i informace z veřejných registrů.
František Klufa, ředitel Strategie masového trhu ČSOB, hovořil o principech ochrany spotřebitele na volném trhu Evropské unie. Prvním principem je „kup si co chceš, kde chceš“, ale jsou oblasti, kde tento princip není možné uplatnit.
Tomáš Macků prezentoval výsledky průzkumu vnímání finančního poradenství IPSOS na Fóru Zlaté koruny. Poradce využilo přibližně 50 % respondentů. Zhruba 2/3 z nich ale v rámci banky či pojišťovny.
Tomáš Macků prezentoval výsledky průzkumu vnímání finančního poradenství IPSOS na Fóru Zlaté koruny. Poradce využilo přibližně 50 % respondentů. Zhruba 2/3 z nich ale v rámci banky či pojišťovny.
Spočítejte si
Filip Duchoň a Karel Šulc: Bankovní data zkvalitní finanční poradenství
Jak je drahá investice přes IŽP? Prozradí kalkulačka
Fincentrum Hypoindex: rekordní prosinec a rekordní celý rok 2020„Český pojistný trh není v dobré kondici a prochází stagnací,“ prohlásil Tomáš Síkora, výkonný ředitel ČAP. Pojistný trh v loňském roce poklesl a klesl i počet pojištěných lidí. Výkonnost pojištění neroste tím, že se pojistí více lidí, ale že se méně lidí pojistí na větší částky. A pokles je i u neživotního pojištění, např. u povinného ručení.
Michal Knapp, předseda představenstva a generální ředitel OVB Allfinanz, uvedl, že podíl společností sdružených v USF ČR a AFIZ na prodeji životního pojištění dosahuje 49 %. Zbytek prodávají pojišťovny a finanční zprostředkovatelé nesdružené v asociacích. Přes internet se životní pojištění prodávat nedá. Přitom zveřejnění provize nic neřeší. Tvoří jen 60 až 70 % nákladovosti pojištění.
Petr Šafránek, generální sekretář AFIZ, vznesl otázku, proč je regulována výše provize, když je oddělený majetek penzijní společnosti od majetku účastníků 2. pilíře? Proč neumožníme akcionářům, aby investovali do distribuce?
Jiří Šindelář, výkonný ředitel USF ČR, hovořil o finančním poradenství. Finanční zprostředkovatelé zprostředkují přibližně 2/3 prodaných životních pojistek, u podílových fondů jejich podíl dosahuje přibližně 1/4. U hypoték je podíl zprostředkovatelů přibližně 1/3. Finanční poradci tak hrají signifikantní roli při alokaci úspor obyvatel.
Asi to tak bude. Do konce ledna jsi měl dostat z penzijního fondu Daňové potvrzení, kde je ta částka napsaná. To potvrzení pak potřebuješ jako přílohu k DP.
Dobrý den, mám dotaz - za penzijní připojištění jsem za loňský rok zaplatil celkem 16,600 kč. Má otázka zní - kolik si mám napsat do řádku č.48 v daňovém přiznání? Dle mého názoru 4600 ( 16,600 - 12,000 ) ale nejsem si tím úplně jistý. Děkuji
Dobrý den co se týče služeb bych si nebyla tak jistá hlásila jsem rozbití skla ,policie v kamerovem záznamů nic neshledala tudis asi kamínek od jedoucího auta a tím bych řekla že je to nahodila událost na kterou se vztahuje pojištění skel ale podle vašich odborníků to ...
Děkuji za odpověď. Mám ještě dotaz. Pokud mám akcie i deriváty musím je vypsat patrně zvlášť. U Interactive Brokers mám v Case Reportu ještě položky (Broker Interest Paid and Received) což představuje rozdíl přijatých a zaplacených úroků a ( Other Fees ) což jsou další ...
Dodáván, že předem mockrát děkuji za odpověď