Tag: finanční poradentství

Výše provize nemá vliv na rozhodnutí o koupi?

„Výše provize je pro zákazníky zajímavá, ale .. nemá vliv na rozhodnutío pořízení finančního produktu,“ uzavírají výsledky průzkumu realizovaného společností Ipsos v rámci XII. Fóra Zlaté koruny. Je to skutečně tak?

Vít Kalvoda: Trend transparentnosti a informovanosti klientů

Finanční poradenství 27.03.2012 | 14:21 2 komentáře

Vít Kalvoda, autor analytického ukazatele TANK a analytik Sdružení obrany investorů, hovořil o informačních listech investic. Vždy je důležité, co v daných informačních listech je, aby nemátly klienta a nepřehltily ho informacemi. Základem by měl být např. graf vývoje odbytného u pojištění či RPSN u úvěrů.

Petr Kučera: Registr finančních zprostředkovatelů – ELIXÍR

Petr Kučera na Fóru Zlaté koruny hovořil o vzniku registru finančních zprostředkovatelů – ELIXÍR. Jedná se o komerční registr, který má evidovat finanční poradce včetně návazností a historie působení na trhu. V současnosti je v tomto ohledu nízká transparentnost. Přebírat bude i informace z veřejných registrů.

František Klufa: Ochrana spotřebitele – jak se v tom vyznat?

František Klufa, ředitel Strategie masového trhu ČSOB, hovořil o principech ochrany spotřebitele na volném trhu Evropské unie. Prvním principem je „kup si co chceš, kde chceš“, ale jsou oblasti, kde tento princip není možné uplatnit.

Jak vnímají lidé finanční poradenství

Tomáš Macků prezentoval výsledky průzkumu vnímání finančního poradenství IPSOS na Fóru Zlaté koruny. Poradce využilo přibližně 50 % respondentů. Zhruba 2/3 z nich ale v rámci banky či pojišťovny.

Jak vnímají lidé finanční poradenství

Tomáš Macků prezentoval výsledky průzkumu vnímání finančního poradenství IPSOS na Fóru Zlaté koruny. Poradce využilo přibližně 50 % respondentů. Zhruba 2/3 z nich ale v rámci banky či pojišťovny.

Nejnovější komentáře
Kam investovat?




Tomáš Síkora: Význam distribučních kanálů a problémy osobního prodeje

„Český pojistný trh není v dobré kondici a prochází stagnací,“ prohlásil Tomáš Síkora, výkonný ředitel ČAP. Pojistný trh v loňském roce poklesl a klesl i počet pojištěných lidí. Výkonnost pojištění neroste tím, že se pojistí více lidí, ale že se méně lidí pojistí na větší částky. A pokles je i u neživotního pojištění, např. u povinného ručení.

Michal Knapp: Fiannční poradenství na českém trhu

Finanční poradenství 27.03.2012 | 12:41 2 komentáře

Michal Knapp, předseda představenstva a generální ředitel OVB Allfinanz, uvedl, že podíl společností sdružených v USF ČR a AFIZ na prodeji životního pojištění dosahuje 49 %. Zbytek prodávají pojišťovny a finanční zprostředkovatelé nesdružené v asociacích. Přes internet se životní pojištění prodávat nedá. Přitom zveřejnění provize nic neřeší. Tvoří jen 60 až 70 % nákladovosti pojištění.

Petr Šafránek: Proč určujeme penzijní společnosti, jak nakládat s prostředky?

Petr Šafránek, generální sekretář AFIZ, vznesl otázku, proč je regulována výše provize, když je oddělený majetek penzijní společnosti od majetku účastníků 2. pilíře? Proč neumožníme akcionářům, aby investovali do distribuce?

Jiří Šindelář: Makroekonomické přesahy mikrosvěta finančních poradců

Jiří Šindelář, výkonný ředitel USF ČR, hovořil o finančním poradenství. Finanční zprostředkovatelé zprostředkují přibližně 2/3 prodaných životních pojistek, u podílových fondů jejich podíl dosahuje přibližně 1/4. U hypoték je podíl zprostředkovatelů přibližně 1/3. Finanční poradci tak hrají signifikantní roli při alokaci úspor obyvatel.