CZK/€ 25.305 -0,06%

CZK/$ 23.413 +0,02%

CZK/£ 29.594 +0,24%

CZK/CHF 25.911 +0,38%

29. 09. 2015

0 komentářů

Phil Billingham: Ochrana klienta je kořenem všeho

 


 

RDR změnilo investiční poradenství. RDR ale nenutí zákazníky platit navíc za investiční poradenství. Ani před RDR nebylo poradenství zadarmo a i tehdy ho platil zákazník. Tím pádem se nic nezměnilo. I provize vyplácené poskytovatelem produktu byly placené z peněz klienta. V systému nejsou jiné peníze, než peníze klienta. Poradenství zdarma je lež.

Před RDR byl důraz na nový prodej, na nový produkt za každou cenu. Navíc klient musel podepsat stále se komplikující prohlášení, že všemu rozumí. RDR zvýšilo tlak na nižší nákladovost investičních produktů. Rostoucí regulace a vysoký profesionální standard finančního poradenství vede podle Phila Billinghama k důvěryhodnému poradenství.

Produkt je jen nástroj. Přidaná hodnota poradce je jinde. I toto uvědomění posiluje nová regulace RDR. Finanční poradenství se lepší a podle Phila Billinghama k lepšímu. Jsou pryč doby, kdy byl poradce placen především za přetáčení produktů. Regulátor viděl misselling téměř všude.

RDR je příležitostí pro finanční poradce. Musí se více starat o stávající kmen klientů a odpovědět na otázku, co pro ně aktuálně dělá. Úsilí ze získávání nových klientů se mění na úsilí na udržení stávajících.

V posledních 5 letech klesl počet poradců o 30 procent, ale vzrostla jejich profitabilita. Jedná se o propad poradenství, nebo propad prodeje? Z jakého pohledu se na to díváme? Z pohledu klienta, nebo prodejce? Klient má alternativní přístupy k finančním produktům: Robotické poradce, internetové prodejce finančních produktů a další. Ty nahradí propad finančního poradenství. Poradenské společnosti si musí definovat svůj obchodní model a přidanou hodnotu pro klienty.

REKLAMA

Loading

Vstoupit do diskuze 0 komentářů

Zdroj a více informací: CII750.cz


Související články

Kalkulačka pro výpočet orientační pojistné hodnoty – snížení rizika podpojištění

V roce 2023 Česká asociace pojišťoven (ČAP) představila nový standard pro výpočet pojistné hodnoty nemovitostí, zaměřený především na rodinné domy. Cílem tohoto standardu je minimalizovat riziko podpojištění. V rámci tohoto úsilí byla vytvořena kalkulačka pro orientační hodnotu pojistného, dostupná na webových stránkách ČAP. Tato kalkulačka umožňuje zadat […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

27. 03. 2024

Jaké sankce hrozí při nedodržení povinností v rámci daňového přiznání?

Stále platí, že nejvíc lidí podává přiznání k dani z příjmu fyzických osob až poslední týden v březnu. Proto Finanční správa od pondělí 25. března do úterý 2. dubna letos prodlužuje úřední hodiny podatelen všech finančních úřadů. Finanční úřady budou otevřené od 8 do 17 hodin. Neplatí to však pro […]

Text: Redakce

Foto: Shutterstock

26. 03. 2024


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *