Pátek 15. listopadu. Svátek má Leopold.

Víte, s kým obchodujete?

Investice 19.05.2014 | 15:36 0 Komentářů

Téměř 118 milionů korun je zjištěná škoda na hospodářských kriminálních činech v České republice za první čtvrtletí letošního roku. Kriminalisté se v posledních letech setkávají stále častěji s nejrůznějšími úvěrovými, dotačními nebo pojistnými podvody. Jde o nejčastější hospodářskou kriminalitu.

Přestože jsou triky podvodníků čím dál tím sofistikovanější a podvodníci se v mnoha případech ani nebojí svého odhalení, natož postihu, existují určité varovné signály, podle nichž mohou podnikatelé poznat, že něco není v pořádku. Díky kombinaci monitorovacích nástrojů a letitých zkušeností se tak daří odhalovat stále více nekalých praktik. „Jen od začátku letošního roku jsme již podali několik trestních oznámení na podezřelé obchody, jejichž hodnota je okolo dvaceti milionů korun,“ říká Petr Herman, ředitel útvaru upisování rizik ve společnosti KUPEG, úvěrová pojišťovna.

Sledují se nejrůznější signály, testují se monitorované subjekty a hlídají podezřelé transakce. Následně se vyhodnotí riziko a klientovi je transakce pojištěna nebo její realizace není doporučena. Tak se minimalizuje možnost, že se podnikatel stane obětí podvodu.

Obzvláště v případech, kdy míříte do neznámého teritoria, stojí za zvážení, zda si svou pohledávku nepojistit. „Podnikatelé by navíc sami měli být velmi opatrní a dobře si své odběratele prověřit. Je důležité, aby shromažďovali informace ze všech dostupných zdrojů a v ideálním případě je mezi sebou sdíleli,“ radí Petr Herman.

Přestože podvodů a podvodných praktik je celá řada, specialisté se v poslední době setkali především se dvěma typy. V prvním případě jde o podvod, jehož příprava trvá asi čtvrt až půl roku a v současné době je téměř nepostižitelný. Podvodníci se při něm zaměřují především na firmy dodávající snadno prodejné zboží, například na velkoobchodníky s hutním materiálem. Na začátku koupí tzv. „spící společnost“, která sice není aktivní, ale má dlouhou historii dohledatelnou v obchodním rejstříku. „Noví zástupci takové společnosti jsou často velmi komunikativní, rádi zvou dodavatele na prohlídku svých prostor a nemají problém předložit v krátké době jakékoliv účetní výkazy. Pokud na ně neudělíme limit, což znamená, že našemu klientovi sdělíme, že jeho pohledávky za takovou firmou nepojistíme, chovají se její představitelé někdy až agresivně,“ dodává Petr Herman. Není se čemu divit, v této fázi podvodníci do celé transakce investovali již desítky někdy až stovky tisíc korun. Jestliže se obchod s takovou společností uskuteční, vše probíhá velmi rychle – dodávka se často ani nevyskladní a rovnou putuje k neznámému odběrateli. Faktura není nikdy proplacena a dodavatel o své zboží přijde.

„Setkáváme se také s těžko odhalitelným podvodem, kdy podvodník koupí společnost, která na trhu úspěšně a bez problémů fungovala již mnoho let,“ říká Petr Herman. „U tohoto typu podvodu je problém, že zdánlivě všechno funguje dál, pouze se změnil majitel. Proto dodavatelé dál dodávají a ani v případě, že se platby opožďují, nejsou ostražití,“ říká Petr Herman. „Jediným varovným signálem je převod vlastnictví takovéto společnosti např. na bílého koně nebo na společnost registrovanou v off shore zemích jako jsou Britské Panenské ostrovy, Panama atd. V takových případech se již dodavatelé ke svým penězům nemají šanci dostat,“ dodává Petr Herman.

Zdroj: KUPEG , úvěrová pojišťovna, a.s.

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna.