USF: Finanční poradci následují trend pojistného trhu, význam zajištění životních rizik se dlouhodobě zvyšuje

Zprostředkované investice do cenných papírů (podílových listů) se již druhé podruhé pohybují kolem hodnoty 0,8 miliardy korun. Po mírném poklesu v aktuálním období je očekáván značný nárůst v závěru roku, z tohoto pohledu se jedná o tradičně silné období.

Zajištění životních rizik představuje klíčovou oblast činnosti finančního poradců. Ze strukturálního pohledu se jedná o nejstabilnější součást jejich portfolia, která vykazuje vysokou odolnost jak vůči makroekonomickým vlivům (růst nezaměstnanosti, pokles výkonu ekonomiky), tak vůči momentálním tržním turbulencím (na rozdíl od investic, velmi senzitivních na změny cen aktiv). Čísla ostatně potvrzují, že zajištění rizik je trvalou prioritou i pro samotné klienty, bez ohledu na další potřeby či přání – za poslední dva roky byl zaznamenán mezi čtvrtletími výkyv vyšší než 10 % pouze třikrát.

Zprostředkování hypotečních úvěrů procházelo v uplynulých letech spíše problematickým obdobím. Nyní se ovšem zdá, že reklamní a cenové kampaně bank začínají ovlivňovat i situaci na trhu finančního poradenství. Plný nástup těchto faktorů lze očekávat opět v závěru roku.

Počet spolupracovníků členů USF je setrvale stabilní. Prioritou je udržení vysoké profesionality vyjádřené poměrem zprostředkovatelů investic – vázaných zástupců (VZ) na celkovém počtu. Tento cíl se dlouhodobě daří naplňovat, v aktuálním čtvrtletí dokonce s mírným nárůstem na 32,06 %.

Ing. Jiří Šindelář, výkonný ředitel USF, komentuje dosažené výsledky takto: „V současném období je velmi obtížné předikovat jakékoliv obchodní ukazatele. Přesto mne velmi těší, že výkony našich členů a poptávku po jejich službách mohu označit za stabilní a pevné. Výjimku tvoří jednorázové posuny způsobené zpravidla neekonomickými faktory, což je případ aktuálních změn u stavebního spoření. Profesionální finanční poradci mají nicméně k dispozici širokou škálu nástrojů, jimiž mohou tento produkt ve střednědobém horizontu nahradit a jejich zákazníci tedy, na rozdíl od úzkoprofilových bankovních poradců či výhradních zprostředkovatelů, budou na tyto změny dobře připraveni.“