CZK/€ 25.305 -0,06%

CZK/$ 23.413 +0,02%

CZK/£ 29.594 +0,24%

CZK/CHF 25.911 +0,38%

18. 11. 2009

0 komentářů

KoFiP zaslal asociaci AFiZ otevřený dopis

 


 

KoFiP funguje na velmi demokratickém principu a všechny důležité otázky jsou otevírány v diskusi se všemi členy. V diskuzi týkající se našeho možného spojenectví zazněly především následující argumenty:

– KoFiP sdružuje osoby, jejichž hlavní náplní a smyslem práce je nezávislé poradenství v oblasti financí obecně, investic, pojištění, úvěrů, majetkových otázek atd. Někteří z nás jsou dnes určitým způsobem dále – v tom smyslu, že jsou naše příjmy zčásti anebo zcela tvořeny honorářem za poradenství – někteří s „léčbou závislosti na provizích“ teprve začínají. Máme ale společný cíl a tím je poskytovat poradenství skutečně nezávisle na třetích stranách – a tedy na prodeji.

V tomto smyslu je AFiZ mnohými členy KoFiP pokládán za instituci, působící v branži sousedící, avšak neslučitelné s oblastí nezávislého poradenství.

– AFiZ chápe poradenství, jako činnost, která vede ke zprostředkování finančních produktů, zatímco podle KoFiP musí mezi poradenstvím a zprostředkováním stát určitá „čínská zeď“. Což neznamená, že by poradce nesměl být zároveň zprostředkovatelem (i když takový stav někteří vnímají jako ideální), ale že by tyto činnosti měly být odděleny z hlediska legislativy, potřebných licencí, smluvních vztahů s klientem i z hlediska ohodnocení. Poradenství „načichlé“ od zprostředkování totiž apriori smrdí.

KoFiP tedy vnímá AFiZ jako asociaci, která má svůj neodpiratelný význam v oblasti finančního zprostředkování, zatímco KoFiP je sdružením osob, které se rozhodly učinit něco právě proto, aby finanční poradenství vymezeno jako samostatná činnost, pevně definováno a regulováno.

REKLAMA

A to nejprve v rámci našich interních zákonů a v dalším stádiu také na úrovni legislativy. S tou máme, jak věříme, společný hlavní cíl: ochranu spotřebitele před klamavými praktikami.

Za takovou klamavou praktiku považujeme mimo jiné také poradenství, motivované prodejem. Poradenství za účelem prodeje je pohou zástěrkou a služkou prodeje.

Přesto, že mezi našimi dvěmi institucemi dnes zí jakási propast, jsme otevřeni spolupráci na tom, co naše instituce přesahuje. A tím je smysluplný legislativní rámec činnosti finančního poradenství a požadavků na osobu finančního poradce, oddělující tyto činnosti od činnosti finančních zprostředkovatelů. Žádáme vás proto o spolupráci právě na tomto bodě a na regulaci užití termínu „finančí poradenství“ a „finanční poradce“ v praxi.

Pokud společně upřeme síly tímto směrem, můžeme společně pomoci vytvořit prostředí, kde jsou věci nazývány pravými jmény. Tedy tržní prostředí srozumitelné, důvěryhodné a přátelské pro naše společné spotřebitele, které sdílíme. Podnikatelské prostředí, skýtající podmínky pro udržitelný vývoj odvětví finančního poradenství i zprostředkování, jako dvou symbioticky se podporujících odvětví.

Loading

Vstoupit do diskuze 0 komentářů

Zdroj a více informací: CII750.cz



Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *