Středa 21. dubna. Svátek má Alexandra.

Vybrat peníze, nebo uplatnit odpočet?

Investice 09.12.2014 | 15:11 0 Komentářů

Chcete mít díky životnímu pojištění dál nižší daně? Pak nic nedělejte, vzkazují pojišťovny třem milionům lidí v dopise. Řada klientů však pokynům nerozumí a nevědí, co se na ně chystá.

Kvůli čtyřiceti tisícům těch, kteří podle odhadu zneužívali daňových výhod v životním pojištění, musí svou pojistnou smlouvu změnit přes tři miliony Čechů. Od prvního ledna totiž bude platit, že z pojištění půjde buď vybírat peníze, nebo si jej odečítat od daní. Kombinace obojího se ruší. Vybrat peníze a zároveň uplatnit odpočet tak bude možné naposledy letos a v daňovém přiznání za rok 2014.

„Pokud si chcete i nadále zaplacené pojistné odečítat od základu daně z příjmu a neplánujete vybírat finanční prostředky v průběhu smlouvy, nic se pro vás nemění. Podepište prosím přiložený dodatek nejpozději do 31. 12. 2014 a uschovejte si ho jako potvrzení, že vaše smlouva je daňově uznatelná i za nových podmínek,“ napsala například klientovi Česká pojišťovna. Jinými slovy, „pokud chcete platit méně na daních, nedělejte nic. Pokud chcete mít po Novém roce možnost dál vybírat peníze, zavolejte nám.“

„V zásadě je jejich hlavním cílem vše převést do daňového režimu a zamknout peníze klientů na dlouhá léta pod záminkou změny legislativy,“ hodnotí postup pojišťoven analytik finančně-poradenské společnosti Partners Lukáš Škopek.

Pojišťovny také klienty v dopisech povětšinou neinformují o tom, že peníze budou moct po Novém roce vybrat i z „daňové“ smlouvy. Jen pak člověk bude muset předchozí daňové úlevy dodanit. A to za posledních 10 let, avšak počínaje rokem 2015. „Daňové odpočty uskutečněné před rokem 2015 není třeba dodanit,“ vysvětlila mluvčí ČAP Jolana Ackermannová. Podobně to půjde opačně. Tedy uplatnit daňové odpočty u smlouvy, která bude po prvním lednu vedena jako daňově neuznatelná. Podmínkou ovšem je, že z ní klient v roce 2015 a dál nevybere ani korunu. Pak bude možné ji následně kdykoliv změnit. „Pokud se tak stane po 31. 3. 2015, bude možné si odečíst pojistné jen od měsíce, kdy ke změně došlo. Například pokud bude smlouva upravena od začátku října, bude možné si odečíst pojistné jen za tři měsíce roku,“ dodala Ackermannová.

Zdroj: iDNES/ekonomika

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.