CZK/€ 25.305 -0,06%

CZK/$ 23.413 +0,02%

CZK/£ 29.594 +0,24%

CZK/CHF 25.911 +0,38%

14. 04. 2016

1 komentář

Investovat na kapitálovém trhu může každý, pomůže investiční fond

 


 

Investiční fondy mohou získat expozici na nejrůznější finanční aktiva jako akcie, dluhopisy, reality a další. Jejich hlavními výhodami jsou bezpečnost investice, diverzifikace a likvidita.

Bezpečnější díky regulaci

Výkonnost fondů se odvíjí podle celkového vývoje na finančních trzích. Většina fondů zveřejňuje na svých stránkách jednou měsíčně i zprávu portfolio manažera, kde se lze dopátrat, co daný fond drží, jaké výkonnosti dosáhl za poslední rok, tři a pět let a jak je na tom ve srovnání s benchmarkem.

Regulace investičních fondů navíc značně pokročila od devadesátých let, kdy byl tento produkt spojován se jmény jako Viktor Kožený a další. Současná legislativa zajišťuje, že majetek investičního fondu je striktně oddělen od majetku investiční společnosti.

Diverzifikace a likvidita
Pro malého investora by bylo poměrně obtížné rozložit 500 korun měsíční úložky mezi 30 akcií.  Dluhopisy pak zpravidla mívají poměrně vysoké nominály (často v řádu milionu korun), pro drtivou většinu investorů by tak byly nedostupné. Podobná je i situace u komerčních nemovitostí, jako jsou obchody, kanceláře nebo nájemní domy. Investiční fond tuto diverzifikaci umožňuje.

REKLAMA

Likviditou pak chápeme snadnost prodat fond a inkasovat za to hotovost. Většinu fondů je možné prodat v průběhu maximálně několika týdnů. Navíc jsou výnosy po třech letech osvobozeny od daně z příjmů. Zároveň nemáte povinnost danit roční výběry do 100 000 korun.

Fondy jsou tak vhodnými nástroji jak investovat pro téměř každého. Je třeba však rozumět do jakého podkladového aktiva fond investuje a jaká jsou rizika. Důležité je si i porovnat poplatky. Pokud jsou někde poplatky výrazně vyšší, musí to fond kompenzovat vyšší výkonností. Zlaté pravidlo však je neinvestujte do ničeho, čemu nerozumíte a vzdělávejte se.

Vojtěch Železný, portfolio manažer Conseq Investment Management

Loading

Vstoupit do diskuze 1 komentář

Zdroj a více informací: CII750.cz


Související články

Fond-show: ZDR Investments Real Estate

Nemovitostní fond pro kvalifikované investory se stabilními výnosy 7-9 % ročně díky pravidelným příjmům z pronájmu nemovitostí. Spravuje především retailové prodejny, např. pro obchody Albert, Billa, Penny Market apod. 

Text: Jan Traxler

02. 06. 2020

Fidelity Global High Yield Fund

Fond-show: Fidelity Global High Yield Fund

Jeden z nejvýnosnějších korunových dluhopisových fondů, vhodný do vyváženého či dynamického portfolia, s čistým výnosovým potenciálem zhruba 4-6 % p.a.

Text: Jan Traxler

12. 02. 2020


Diskuze k článku

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna, vyžadované informace jsou označeny hvězdičkou.

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

 
 
 

 
  • David Vozák

    25 dubna, 2016

    Dobrý den,

    z investičních fondů jsou nejdostupnější otevřené podílové fondy, známé nejčastěji jen jako podílové fondy. Jedná se o nejsnazší a nejjistější cestu jak investovat. Samozřejmě ve zkratce. Pokud mohu doporučit, věnujte čas jejich výběru. My se na jejich výběr a porovnání zaměřujeme.

    Pěkný den,
    JUDr. David Vozák, http://www.abivia.cz

    Odpovědět