„O zajištěné fondy je u investiční veřejnosti velký zájem a nás těší, že rozhodnutí učinit ze zajištěných fondů jeden z pilířů naší nabídky, se ukázalo jako správné. Investoři však často zapomínají diverzifikovat a své volné finanční prostředky investují v rámci jednoho zajištěného fondu, což není optimální. Portfolio zajištěných fondů může plnit více funkcí a výnos z části portfolia obsahující právě zajištěné fondy je navíc stabilnější. Zajištěné fondy považujeme za předstupeň k ostatním investičním strategiím,“ komentuje Václav Lepič, zodpovědný za vývoj produktů ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.
Maximal Invest ČSOB Life Světový strom plus 1 je životní pojištění s podkladovým zajištěným fondem s minimální hodnotou počáteční investice 30 000 korun. Výnos fondu je vázán na koš 20-ti světových akcií s významným zapojením farmaceutických a telekomunikačních společností. V prvním období fond připíše fixní výnos ve výši 3,2 %. Celkový výnos fondu ke dni splatnosti se očekává v rozmezí 8,3 % až 42,2 %.
Global Partners ČSOB Fixovaný click 22 je fond s investičním horizontem 5 let a 5 měsíců. Díky 100% zajištění investice je vhodný pro vyvážené klienty. Fond nabízí minimální výnos 3 % při možnosti dosáhnout až 27 % za dobu trvání investice.
Optimum Fund ČSOB Individuálního růstu 1 je zajištěný fond se splatností 5 let a 6 měsíců, s maximálním možným výnosem 35 % za dobu existence fondu. Výnos fondu je vázán na koš 30-ti akcií pečlivě vybraných investičními specialisty KBC. Omezení poklesu hodnoty fondu zajišťuje fakt, že pokud hodnota akcie v koši poklesne, započítá se pouze pětina z tohoto poklesu.
V následující tabulce uvádíme přehled nejvýkonnějších zajištěných fondů k 16. 10. 2012:
|
Název fondu |
Vznik |
Splatnost |
Počet let od vzniku |
Počet let do splatnosti |
Celkový výnos od vzniku |
Průměrný roční výnos |
|
MI – ČSOB Spotřební trendy 1 |
12.9.2011 |
31.3.2017 |
1 rok a 1 měsíc |
4 roky a 6 měsíců |
12,2 % |
12,88 % |
|
Global Partners ČSOB Bric Šampion 1 |
7.7.2011 |
31.7.2017 |
1 rok a 4 měsíce |
4 roky a 9 měsíců |
13,1 % |
10,10 % |
|
Horizon ČSOB Bonusový Fond 2 |
7.10.2008 |
31.1.2014 |
3 roky a 9 měsíců |
1 rok a 3 měsíců |
34,1 % |
7,56 % |
|
MI – ČSOB Premium plus 2 |
18.7.2011 |
31.8.2016 |
1 rok a 3 měsíce |
3 roky a 11 měsíců |
8,7 % |
6,94 % |
MI – Maximal Invest – životní pojištění
Zdroj: ČSOB Asset Management, a.s. investiční společnost
Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů. Odhady výnosů nezaručují skutečnou výkonnost fondů v budoucnu. Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Vyplacená částka muže být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti (den odkoupení podílů od investorů) fondu s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice.
Podrobné informace o dalších zajištěných fondech včetně podstaty jejich zajištění a o životním pojištění Maximal Invest naleznete na stránkách www.csob.cz, případně u bankéřů na pobočkách ČSOB.
