Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Zkontrolovat finanční plán? Ne, děkuji…

Zkontrolovat finanční plán? Ne, děkuji…

Špatné finanční poradenství dokáže průměrnou rodinu připravit o desetitisíce až statisíce korun. Ztrátám by přitom šlo snadno zamezit: Nezávislou kontrolou sestaveného finančního plánu. A co jsou lidé ochotni za ochranu před hrozícími ztrátami zaplatit? Převážně nic.

Kontrola finančního plánu navrženého finančním poradcem nepatří v Česku mezi běžně nabízené služby. Setkal jsem se s ní pouze u několika menších finančně poradenských společností zabývajících se především placeným finančním poradenstvím. Důvodem omezené nabídky je zřejmě především slabá poptávka – lidé o takovou službu nejeví příliš zájem.

Na serveru Investujeme.cz jsme vyvěsili anketní otázku „Kolik byste byli ochotni zaplatit za prověření finančního plánu sestaveného finančním poradcem?“. Zdaleka nejčastější odpovědí bylo „nic“. Zvolilo ji rovných 65 % hlasujících. Na druhou stranu, tak pesimistický závěr to není. Vždyť 35 % hlasujících vyjádřilo svou ochotu za kontrolu finančního plánu zaplatit.

Tabulka 1: Kolik byste byli ochotni zaplatit za prověření finančního plánu sestaveného finančním poradcem?

 

Podíl hlasů

Nic

65%

Do 500 Kč

4%

500 až 1 000 Kč

3%

1 000 Kč až 2 500 Kč

15%

2 500 Kč až 5 000 Kč

7%

5 000 Kč až 10 000 Kč

1%

10 000 Kč a více

4%

Celkem

           290   

Zdroj: Investujeme.cz

Sestavit dobrý finanční plán je nepochybně náročnější než takový plán zkontrolovat. Ale o kolik? Finanční poradce si za sestavení finančního plánu může odnést i 20 tis. Kč[1]. Za jeho kontrolu vyjadřují čtenáři Investujeme.cz ochotu zaplatit nejčastěji mezi 1 000 Kč a 2 500 Kč, tedy přibližně 1/10.

Tabulka 2: Kolik jsou ochotni za kontrolu plánu zaplatit lidé ochotní platit

 

Podíl hlasů

Do 500 Kč

11%

500 až 1 000 Kč

10%

1 000 Kč až 2 500 Kč

44%

2 500 Kč až 5 000 Kč

19%

5 000 Kč až 10 000 Kč

4%

10 000 Kč a více

13%

Celkem

        101   

Zdroj: Investujeme.cz

Pak se ještě nabízí otázka důvěryhodnosti „kontrolora“. Jak najít někoho, kdo provede skutečnou kontrolu nastavení finančního plánu s ohledem na potřeby klienta a nikoli pouze formální kontrolu s cílem inkasovat honorář? Navíc aby byl dostatečně objektivní a soudný… shodit finanční plán jiného poradce dokáže každý schopnější rétor, zejména pokud se klient ve financích a finančních produktech příliš neorientuje.



[1] Viz např. Martin Nejedlý: Vysoké výdělky při kvalitním poradenství, 6. 4. 2010, Investujeme.cz

Anketa

Kolik byste byli ochotni zaplatit za prověření finančního plánu sestaveného finančním poradcem?

Nic. (221)
 
Do 500 Kč. (14)
 
500 Kč až 1 000 Kč. (15)
 
1 000 Kč až 2 500 Kč. (60)
 
2 500 Kč až 5 000 Kč. (22)
 
5 000 Kč až 10 000 Kč. (5)
 
Více než 10 000 Kč. (21)
 Celkem hlasovalo 358 čtenářů

Zkontrolovat finanční plán? Ne, děkuji… >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 8 komentářů)

Re: Re: Re: Problém Původní kolemjdoucí | 01.08.2012 12:21
Re: Re: Problém Honza | 31.07.2012 23:39
Re: Re: Problém viglib | 31.07.2012 20:37
Cliying2@gmail.com Puma Running Shoes | 31.07.2012 04:39
Re: Problém Petra | 30.07.2012 19:16

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Články z Finanční poradenství

Petr Borkovec | 26.09.2016 00:00 Finančně poradenské společností nefungují v klasickém MLM modelu

V souvislosti s kauzou spuštěnou dokumentem „Rada nad zlato“ a následným propuštěním tří zemských ředitelů OVB Allfinanz se nabízí otázka: Může být finanční poradenství v multilevelových společnostech kvalitní? Přinášíme názory šéfů největších finančně poradenských společností. Jako první se k otázce kvality v rámci MLM vyjádřil Petr Borkovec, generální ředitel a spolumajitel Partners Financial Services. Celá zpráva »

Komentářů: 8 / 8 Poslední komentář: 29.09.2016 20:12
Spolupracujeme

Petr Zámečník | 22.09.2016 00:00 Michal Knapp: Za mého působení v OVB nebylo zemské ředitelství Martina Zoubka jen černé

„To, co je dnes prezentováno v mediích o večírcích, resp. „vzdělávacích“ procesech jednoho ředitelství, jak mohu číst v  médiích, toto si nepamatuji a na žádné takové večírky, resp. vzdělávací akce, jsem pozván nebyl a neúčastnil se jich,“ říká Michal Knapp, který v letech 2010 až 2012 řídil OVB Allfinanz a nyní stojí v čele Broker Trust. Celá zpráva »

Komentářů: 23 / 23 Poslední komentář: 27.09.2016 00:13

Paul Stanfield | 19.09.2016 00:00 „Zprávy o mé smrti byly značně přehnané“

Tento slavný citát pronesl Mark Twain, když se dověděl, že byl omylem prohlášen za mrtvého. Přestože se patrně jedná o citaci mírně upravenou, význam stále do značné míry odpovídá tomu, co měl velký spisovatel na mysli. Na tento citát jsem si vzpomněl i nedávno, když jsem se opět zamýšlel nad tzv. „robo-poradenstvím“ a potenciální rolí a budoucími příležitostmi pro skutečné poradce. Celá zpráva »

Komentářů: 9 / 9 Poslední komentář: 20.09.2016 00:46

Petr Zámečník | 15.09.2016 00:00 Martin Zoubek a další dva zemští ředitelé v OVB končí

Zemský ředitel Martin Zoubek a jím vychovaní dva další zemští ředitelé Lukáš Lichtenberk a Jan Kokta dostali výpověď. Jejich týmy ale mají v OVB zůstat. Celá zpráva »

Komentářů: 22 / 22 Poslední komentář: 19.09.2016 20:01

Petr Zámečník | 09.09.2016 00:00 Finančně poradenské společnosti v 1. pol. 2016: Radost i zklamání

Finančně poradenský trh se dává do pohybu. Možným spouštěčem jsou státní zásahy. A výsledkem jsou rozdílné výsledky finančně poradenských společností. Některým se extrémně daří, jiné propadají. Kdo byl jedničkou na trhu a kdo rostl nejrychleji? (Aktualizováno v 10:25 o vyjádření Petra Borkovce) Celá zpráva »

Komentářů: 26 / 26 Poslední komentář: 22.09.2016 10:18Další články »

Krátké zprávy z Finanční poradenství

13.09.2016 10:08 Již za týden! V. mezinárodní konference EFPA se skvělými řečníky a nabitým programem

Nenechte si ujít 21. 9. 2016 v TOP hotelu Praha konferenci o 3 ingrediencích úspěchu v poradenském byznyse: distribuční model 3. tisíciletí – co nás ovlivní? technologie jako podpora finančního poradenství – FINTECH je tu! lidské zdroje, specifické dovednosti a dlouhodobý vztah s klientem: jaké dovednosti potřebuji? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

07.09.2016 10:11 Provize zprostředkovatelů budou regulovány od prosince 2016

Prezident Miloš Zeman podepsal zákon, který reguluje výplaty provizí pojišťovacím zprostředkovatelům při výpočtu tzv. odkupného u pojistných smluv. Uvedl to prezidentům mluvčí Jiří Ovčáček. Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 11.09.2016 16:25

24.08.2016 16:51 Senát schválil pětileté storno provizí

Senát dnes schválil novely zákona o pojišťovnictví a o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných událostí, jejíž součástí je i regulace provizí při prodeji životního pojištění. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 25.08.2016 11:54

18.08.2016 11:16 Fincentrum upevňuje pozici v oblasti hypoték

Obrat společnosti Fincentrum v České republice a na Slovensku vzrostl v prvním pololetí o 6 % na 812 milionů korun. Objem zprostředkovaných hypoték se na obou trzích zvýšil o 18 %. Poradci zprostředkovali hypotéky za více než 18 miliard korun. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

16.08.2016 14:19 Tržby i zisk skupiny Partners klesly

Skupině Partners klesly v pololetí tržby o 43 milionů korun na 483 milionů korun. Společnost pokles odůvodňuje novou metodikou vyplácení odměn za životní pojištění.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (255)
 
Aktivní. (298)
 
Žádnou. (1289)
 Celkem hlasovalo 1842 čtenářů

Nejčtenější články z Finanční poradenství za posledních 14 dní

Paul Stanfield | 19.09.2016 00:00 „Zprávy o mé smrti byly značně přehnané“

Tento slavný citát pronesl Mark Twain, když se dověděl, že byl omylem prohlášen za mrtvého. Přestože se patrně jedná o citaci mírně upravenou, význam stále do značné míry odpovídá tomu, co měl velký spisovatel na mysli. Na tento citát jsem si vzpomněl i nedávno, když jsem se opět zamýšlel nad tzv. „robo-poradenstvím“ a potenciální rolí a budoucími příležitostmi pro skutečné poradce. Celá zpráva »

Komentářů: 9 / 9 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 22.09.2016 00:00 Michal Knapp: Za mého působení v OVB nebylo zemské ředitelství Martina Zoubka jen černé

„To, co je dnes prezentováno v mediích o večírcích, resp. „vzdělávacích“ procesech jednoho ředitelství, jak mohu číst v  médiích, toto si nepamatuji a na žádné takové večírky, resp. vzdělávací akce, jsem pozván nebyl a neúčastnil se jich,“ říká Michal Knapp, který v letech 2010 až 2012 řídil OVB Allfinanz a nyní stojí v čele Broker Trust. Celá zpráva »

Komentářů: 23 / 23 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 15.09.2016 00:00 Martin Zoubek a další dva zemští ředitelé v OVB končí

Zemský ředitel Martin Zoubek a jím vychovaní dva další zemští ředitelé Lukáš Lichtenberk a Jan Kokta dostali výpověď. Jejich týmy ale mají v OVB zůstat. Celá zpráva »

Komentářů: 22 / 22 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »