Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Zkontrolovat finanční plán? Ne, děkuji…

Zkontrolovat finanční plán? Ne, děkuji…

Špatné finanční poradenství dokáže průměrnou rodinu připravit o desetitisíce až statisíce korun. Ztrátám by přitom šlo snadno zamezit: Nezávislou kontrolou sestaveného finančního plánu. A co jsou lidé ochotni za ochranu před hrozícími ztrátami zaplatit? Převážně nic.

Kontrola finančního plánu navrženého finančním poradcem nepatří v Česku mezi běžně nabízené služby. Setkal jsem se s ní pouze u několika menších finančně poradenských společností zabývajících se především placeným finančním poradenstvím. Důvodem omezené nabídky je zřejmě především slabá poptávka – lidé o takovou službu nejeví příliš zájem.

Na serveru Investujeme.cz jsme vyvěsili anketní otázku „Kolik byste byli ochotni zaplatit za prověření finančního plánu sestaveného finančním poradcem?“. Zdaleka nejčastější odpovědí bylo „nic“. Zvolilo ji rovných 65 % hlasujících. Na druhou stranu, tak pesimistický závěr to není. Vždyť 35 % hlasujících vyjádřilo svou ochotu za kontrolu finančního plánu zaplatit.

Tabulka 1: Kolik byste byli ochotni zaplatit za prověření finančního plánu sestaveného finančním poradcem?

 

Podíl hlasů

Nic

65%

Do 500 Kč

4%

500 až 1 000 Kč

3%

1 000 Kč až 2 500 Kč

15%

2 500 Kč až 5 000 Kč

7%

5 000 Kč až 10 000 Kč

1%

10 000 Kč a více

4%

Celkem

           290   

Zdroj: Investujeme.cz

Sestavit dobrý finanční plán je nepochybně náročnější než takový plán zkontrolovat. Ale o kolik? Finanční poradce si za sestavení finančního plánu může odnést i 20 tis. Kč[1]. Za jeho kontrolu vyjadřují čtenáři Investujeme.cz ochotu zaplatit nejčastěji mezi 1 000 Kč a 2 500 Kč, tedy přibližně 1/10.

Tabulka 2: Kolik jsou ochotni za kontrolu plánu zaplatit lidé ochotní platit

 

Podíl hlasů

Do 500 Kč

11%

500 až 1 000 Kč

10%

1 000 Kč až 2 500 Kč

44%

2 500 Kč až 5 000 Kč

19%

5 000 Kč až 10 000 Kč

4%

10 000 Kč a více

13%

Celkem

        101   

Zdroj: Investujeme.cz

Pak se ještě nabízí otázka důvěryhodnosti „kontrolora“. Jak najít někoho, kdo provede skutečnou kontrolu nastavení finančního plánu s ohledem na potřeby klienta a nikoli pouze formální kontrolu s cílem inkasovat honorář? Navíc aby byl dostatečně objektivní a soudný… shodit finanční plán jiného poradce dokáže každý schopnější rétor, zejména pokud se klient ve financích a finančních produktech příliš neorientuje.



[1] Viz např. Martin Nejedlý: Vysoké výdělky při kvalitním poradenství, 6. 4. 2010, Investujeme.cz

Anketa

Kolik byste byli ochotni zaplatit za prověření finančního plánu sestaveného finančním poradcem?

Nic. (221)
 
Do 500 Kč. (14)
 
500 Kč až 1 000 Kč. (15)
 
1 000 Kč až 2 500 Kč. (60)
 
2 500 Kč až 5 000 Kč. (22)
 
5 000 Kč až 10 000 Kč. (5)
 
Více než 10 000 Kč. (21)
 Celkem hlasovalo 358 čtenářů

Zkontrolovat finanční plán? Ne, děkuji… >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 8 komentářů)

Re: Re: Re: Problém Původní kolemjdoucí | 01.08.2012 12:21
Re: Re: Problém Honza | 31.07.2012 23:39
Re: Re: Problém viglib | 31.07.2012 20:37
Cliying2@gmail.com Puma Running Shoes | 31.07.2012 04:39
Re: Problém Petra | 30.07.2012 19:16

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Komerční sdelení

ceskych-100-nej-300-300px

Články z Finanční poradenství

Petr Zámečník | 01.12.2016 00:00 Končí životní pojištění…?

Každé životní pojištění sjednané od dnešního dne má nad sebou Damoklův meč. Finanční zprostředkovatel bude ručit za jeho (ne)zrušení celých 5 let. Znamená to konec distribuce životního pojištění? Celá zpráva »

Komentářů: 19 / 19 Poslední komentář: 07.12.2016 14:34

Petr Zámečník | 29.11.2016 00:00 IŽP není spoření?

Česká národní banka rozdává sankce. A míří i proti pojišťovacím zprostředkovatelům, kteří si investiční životní pojištění navzdory jejímu doporučení stále pletou se spořením. Jsou sankce ze strany ČNB za tuto „mystifikaci klientů“ oprávněné? Celá zpráva »

Komentářů: 25 / 25 Poslední komentář: 10.12.2016 09:57

Paul Stanfield | 28.11.2016 00:00 Hra Trumpovou kartou

Nuže, pro ty z nás, které překvapilo hlasování o brexitu – a v londýnské City takových bylo rozhodně dost – získává údiv díky americkým volbám zcela nový rozměr, a to v daleko širším měřítku. Nevím, co se v této souvislosti říká o Hillary Clintonové a její kampani – no, když se zamyslím, tak něco bych si pravděpodobně vybavil – nicméně vítězství Trumpa, spolu s výsledkem britského referenda o vystoupení z Evropské unie a rostoucím neklidem po celé Evropě, zdá se, ukazuje na vzrůstající problémy se současným stavem západního světa. Nebo přinejmenším na nelibost, s níž tento stav vnímá široká veřejnost. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 25.11.2016 00:00 Lukáš Lichtenberk s finančním zprostředkováním nekončí. Míří do OK Klient?

Přinejmenším jeden ze tří vypovězených zemských ředitelství OVB Allfinanz s finančním zprostředkováním nekončí. Podle informací z několika důvěryhodných zdrojů míří i s částí svého zemského ředitelství do OK Klient. Celá zpráva »

Komentářů: 16 / 16 Poslední komentář: 28.11.2016 00:12

Petr Zámečník | 21.11.2016 00:00 ČNB rozdává vysoké tresty finančně poradenským společnostem

Česká národní banka (ČNB) v poslední době zvýšila svou aktivitu v udělování sankcí finančně poradenským společnostem. Kdo a za co byl v druhé polovině roku 2016 potrestán? (Aktualizováno o stanovisko SMS finanční poradenství) Celá zpráva »

Komentářů: 20 / 20 Poslední komentář: 23.11.2016 09:03Další články »

Krátké zprávy z Finanční poradenství

16.11.2016 11:57 Úspech, či neúspech je otázkou postoja

Píšeme na Investujeme.sk: Záujem, motivácia, odhodlanie. To všetko niekedy nestačí, aby sa dostavil požadovaný úspech. Niekedy mu treba trochu pomôcť. Obchodnícke profesie všeobecne vyžadujú veľkú vytrvalosť. Vedieť na sebe pracovať, ísť za svojim cieľom a nedať sa odradiť počiatočným neúspechom. To sú základné vlastnosti úspešných obchodníkov. Platí to aj v oblasti finančného sprostredkovania. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

14.11.2016 15:58 Česká spořitelna má nejhodnotnější značku

Značka Česká spořitelna má i v letošním roce nejvyšší hodnotu na českém finančním trhu. Pojišťovnám kraluje Kooperativa. Hodnotu značky více než ztrojnásobila Fio banka a Aegon Pojišťovna. Vyplývá to z žebříčku sestavovaného v rámci ocenění Fincentrum Banka roku. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

12.11.2016 09:49 Senior director Petr Havel odchází z Partners

Senior director Petr Havel opouští po vzájemné dohodě finančně poradenskou společnost Partners Financial Services. Důvodem jsou zdravotní potíže. Celá zpráva »

Komentářů: 19 / 19 Poslední komentář: 21.11.2016 08:09

04.11.2016 11:51 Profesia poradcu vo financiách si prešla očistným procesom

Píšeme na Investujeme.sk: Finančné sprostredkovanie je špecifická oblasť podnikania. Umožňuje tvoriť si vlastný tím a de facto svoj podnik. Na druhej strane je každý sprostredkovateľ do veľkej miery vizitkou samotnej spoločnosti, pre ktorú pracuje. Aj ten, ktorý skončí s biznisom po pár stretnutiach a zanechá nepokojných klientov, čo však vrhá zlé svetlo na celé odvetvie finančníctva. Zodpovední finančný agenti si to uvedomujú stále viac, s náborovaním „každého“ tak je v kvalitných firmách definitívny koniec. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

02.11.2016 14:34 Petr Borkovec bude jedničkou na trhu farmářských potravin

Po síti obchodů s lokálními potravinami Sklizeno kupuje nyní spolumajitel poradenské společnosti Partners Petr Borkovec i největšího konkurenta Náš grunt. Ze čtyř společníků řetězce Náš grunt zůstává pouze Aleš Kotěra. Společně se značkou My Food se tak síť stane lídrem trhu farmářských potravin. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jste spokojeni s úroky vašeho spořicího účtu?

Ano. (26)
 
Ne. (137)
 
Nemám spořicí účet. (342)
 Celkem hlasovalo 505 čtenářů

Nejčtenější články z Finanční poradenství za posledních 14 dní

Paul Stanfield | 28.11.2016 00:00 Hra Trumpovou kartou

Nuže, pro ty z nás, které překvapilo hlasování o brexitu – a v londýnské City takových bylo rozhodně dost – získává údiv díky americkým volbám zcela nový rozměr, a to v daleko širším měřítku. Nevím, co se v této souvislosti říká o Hillary Clintonové a její kampani – no, když se zamyslím, tak něco bych si pravděpodobně vybavil – nicméně vítězství Trumpa, spolu s výsledkem britského referenda o vystoupení z Evropské unie a rostoucím neklidem po celé Evropě, zdá se, ukazuje na vzrůstající problémy se současným stavem západního světa. Nebo přinejmenším na nelibost, s níž tento stav vnímá široká veřejnost. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 25.11.2016 00:00 Lukáš Lichtenberk s finančním zprostředkováním nekončí. Míří do OK Klient?

Přinejmenším jeden ze tří vypovězených zemských ředitelství OVB Allfinanz s finančním zprostředkováním nekončí. Podle informací z několika důvěryhodných zdrojů míří i s částí svého zemského ředitelství do OK Klient. Celá zpráva »

Komentářů: 16 / 16 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 01.12.2016 00:00 Končí životní pojištění…?

Každé životní pojištění sjednané od dnešního dne má nad sebou Damoklův meč. Finanční zprostředkovatel bude ručit za jeho (ne)zrušení celých 5 let. Znamená to konec distribuce životního pojištění? Celá zpráva »

Komentářů: 19 / 19 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 29.11.2016 00:00 IŽP není spoření?

Česká národní banka rozdává sankce. A míří i proti pojišťovacím zprostředkovatelům, kteří si investiční životní pojištění navzdory jejímu doporučení stále pletou se spořením. Jsou sankce ze strany ČNB za tuto „mystifikaci klientů“ oprávněné? Celá zpráva »

Komentářů: 25 / 25 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 21.11.2016 00:00 ČNB rozdává vysoké tresty finančně poradenským společnostem

Česká národní banka (ČNB) v poslední době zvýšila svou aktivitu v udělování sankcí finančně poradenským společnostem. Kdo a za co byl v druhé polovině roku 2016 potrestán? (Aktualizováno o stanovisko SMS finanční poradenství) Celá zpráva »

Komentářů: 20 / 20 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »