Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

logo

fecif


Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí

Autor: Petr Zámečník | 07.09.2007 00:00 | Kategorie: Investice | 17 komentářů
Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí

Obliba zajištěných fondů plyne především z averze jejich klientů k riziku. Zajištěné fondy garantují nejčastěji návratnost vkladu, občas maximální ztrátu či minimální zhodnocení. Jistota je vykoupena vázaností investice - k penězům se klient dostane až po uplynutí doby trvání fondu, nebo za cenu výstupních poplatků a ztráty garance. Jaké zajištěné fondy jsou nyní na trhu?

Banky a jejich investiční společnosti v poslední době přišly s novými zajištěnými fondy, které jsou aktuálně upisované. Liší se především způsobem výpočtu zhodnocení a podkladovým aktivem. Ovšem různé jsou i další parametry - od doby trvání činnosti fondu a poplatcích za předčasné vystoupení z fondu, které ovlivňují likviditu investice, po výši garance.

Garantována je zpravidla návratnost vkladu do podílového fondu, ovšem může být garantovaný též minimální výnos nebo maximální ztráta. Většina aktuálně upisovaných fondů garantuje návratnost vkladu, jeden ze dvou zajištěných fondů České spořitelny maximální ztrátu.

Novinku představuje zajištěný fond ČSOB Komodity 1, jehož podkladovým aktivem je index komodit. II. Zajištěný fond ČP Invest zatím není v prodeji, nicméně je připraven a v nejbližší době bude zahájeno též upisování.


* Při vstupu od 15.9.2007do 14.10.2007 - 1 %, od 15.10.2007 do 14.12.2007 - 2 % a od 15.12.2007 do 14.12.2013 - 8 %.
** V prvním roce trvání 5 %, ve zbývajícím čase do ukončení činnosti 3 %.
*** Dle výše investované částky. Po ukončení upisovacího období 10 %.
**** První tři roky 4 %, poté 0 %.



Výpočet zhodnocení II. Zajištěného podílového fondu ČP Invest vychází z vývoje cen akcií 25 společností z různých oborů z USA, západní Evropy a Japonska. Každá akcie má ve výsledném ročním zhodnocení váhu 4 %.

Vzroste-li cena jedné akcie o 13 % a více, započítá se zhodnocení 13 %. Vzroste-li méně, nebo pokud poklesne, započítá se celé zhodnocení (či znehodnocení) akcie. Následně se spočítá průměr započítaných zhodnocení. Je-li výsledné roční zhodnocení kladné, připíše se a "zaklikne". Je-li záporné, připíše se nulové zhodnocení.

Zhodnocení za jednotlivé roky se sčítá a následně úročí mezibankovními sazbami PRIBOR.

Nový zajištěný podílový fond ČP Invest je nabízen též jako součást investičního životního pojištění Garance. V takovém případě je třeba uzavřít smlouvu dříve - od 1. září do 30. listopadu 2007.

Výpočet zhodnocení ESPA ČS zajištěný fond 30 a ESPA ČS zajištěný fond 31 České spořitelny se odvíjí též od vývoje kurzů akcií 25 globálních společností. Před zahájením činností fondů bude stanovena "bariéra", která nebude vyšší než 69,15 % (u fondu s pořadovým číslem 30), respektive 69,7 % (u čísla 31). Každý fond má nastavené maximální roční zhodnocení (12 %, resp. 8 %). Za každou akcii, která prorazí stanovenou bariéru, se zhodnocení sníží o 3,5 %, resp. o 2 %. Poklesne-li z 25 akcií 4 a více titulů, je u fondu s č. 30 odepsáno (a zakliknuto) -2 %, u fondu s č. 31 je připsáno nulové zhodnocení.

Výnos zajištěného fondu ČSOB Komodity 1 se počítá na základě vývoje komoditního indexu Broad Commodity Index (hliník, měď, zinek, nikl, olovo, ropa, zemní plyn, pšenice, kukuřice, sója) velmi snadno - podílem počáteční a konečné hodnoty indexu vynásobeném 120 %.

ČSOB Krátkodobého růstu 7 má také neomezený výnos, který se odvíjí od vývoje cen 30 akcií. Ve čtrnácti sledovaných čtvrtletních období se spočítá hodnota koše akcií a na konci investičního horizontu klient získá 110 % průměrného zhodnocení za sledovaná období.

Výnos zajištěného fondu ČSOB Reverzní Click 8 je počítán trochu odlišně a odvíjí se od evropského indexu akcií DJ Euro Stoxx 50. Od úvodní hodnoty zhodnocení, která je nastavena na 50 %, se odečte každý meziměsíční pokles hodnoty indexu. Pokud tedy dojde k meziměsíčnímu propadu indexu, sníží se celkové zhodnocení prostředků uložených ve fondu. Pokud nedojde k žádnému poklesu, zhodnotí se prostředky po ukončení činnosti fondu o 50 %.

U všech tří fondů ČSOB je garantována plná návratnost vložených prostředků.

KB Ametyst 2 Komerční banky se vyvíjí podle zhodnocení koše pěti podílových fondů. Klient po ukončení doby trvání fondu obdrží největší ze tří hodnot: aktuální hodnoty podílového listu, 85 % nejvyšší dosažené hodnoty podílového listu v průběhu trvání fondu, nebo 100 % vložených prostředků.

Kromě uvedených společností v České republice nabízejí zajištěné fondy i další. Např. Zajištěné fondy Pioneer nebo HSBC jsou nyní ve "fázi života" a žádný z jejich fondů není ve fázi úpisu. Naopak zajištěné fondy Citibank lze zakoupit kdykoli - garantují vždy 90% ochranu kapitálu za určité období.

Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 17 komentářů)

RE: Re: Rejstřík obchodu a živnosti Jarka | 03.12.2011 16:59
RE: Rejstřík obchodu a živnosti Veronika D. | 09.06.2008 13:07
podekovani Petr | 11.05.2008 16:58
zajištené od Citibank Ľudmila | 11.10.2007 11:03
Re: Re: co je toto za clanok ? Ondra | 23.09.2007 23:38

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Reklama

hypoindex-300-300-1

Články z Investice

Monika Hrušová | 26.08.2016 00:00 Němci se připravují na krizi, a co vy?

Německá vláda vyzvala občany, aby se zabezpečili pro případ krize či války. Podle nové koncepce civilní obrany by se lidé měli zásobit jídlem, vodou, ale i palivem a dalšími praktickými věcmi. V případě konfliktu budou muset civilisté také pomáhat armádě na vnějších hranicích NATO.  Víte, co byste měli doma mít v případě napadení státu nebo jiné katastrofy? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Radovan Novotný | 24.08.2016 00:00 Měna: Zlato, stříbro, nebo raději papír?

Zlatý standard vytlačil standard stříbrných měn, aby byl nakonec vytlačen standardem měny nekryté (fiat). Peníze nemusí mít žádnou vnitřní hodnotu a potvrzuje to i kupní síla virtuálních bitcoinů. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 24.08.2016 08:21

Petr Zámečník | 23.08.2016 00:00 Oxytree aneb Pochybná investice pod rouškou ekologie

Ekologie je silným tématem zejména v Evropské unii. Využívají toho i pochybné společnosti nabízející podezřelé investiční příležitosti. Jednou z nich je Oxytree. Co slibuje a proč to nemůže fungovat? Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 23.08.2016 10:42

Jan Traxler | 22.08.2016 00:00 Akcie v USA jsou fundamentálně drahé

Poslední dva roky tržby amerických firem v průměru stagnují a zisky v průměru poklesly. Přesto ceny akcií v USA trhají nové rekordy. Akcie v USA jsou tak z fundamentálního pohledu dražší a dražší. Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 22.08.2016 13:45

Radovan Novotný | 18.08.2016 00:00 Příprava na deflaci: Co udělat s penězi, kam investovat?

Se svými úvahami o tom, jak bychom měli investovat, když nastoupí deflace, se v knize „Deflace utajené nebezpečí“, svěřil německý publicista Günter Hannich. Je nutné začít se připravovat již před samotnou deflací, v průběhu deflace se pak chovat s ohledem na možný budoucí vývoj a v okamžiku propadu cen investičních aktiv zaujmout správné investiční pozice. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 18.08.2016 00:56Další články »

Krátké zprávy z Investice

26.08.2016 16:48 Warrenu Buffettovi hrozí, že přijde o stovky milionů dolarů

Společnost Berkshire Hathaway investora Warrena Buffetta může přijít o výhodnou investici, z níž jí plyne každoročně 255 milionů dolarů. Chemický konglomerát Dow Chemical chce své prioritní akcie vyměnit za běžné akcie s nižším výnosem. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

26.08.2016 15:43 BIG EXPERT: Nepřesvědčivá výkonnost českých akcií

Zatímco americké akcie měřeno indexem S&P 500 v srpnu znovu posunuly své historické maximum a dařilo se také západoevropským trhům v čele s německými jmény, pražské burze se nedařilo. Od hladiny 900 bodů se index PX odrazil a sesunul zpět k úrovním okolo 850.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

26.08.2016 13:08 Trhy 2 mesiace po brexite - katastrofa sa nekoná

Píšeme na Investujeme.sk: Kto si odnesie negatívne dôsledky brexitu najviac? Ktoré odvetvia naopak môžu z neho ťažiť? Ako by mali s informáciou narábať bežní investori v podielových fondoch? O otázkach súvisiacich s britským referendom a jeho dopadom na trhu sa rozprávame s portfólio manažérom spoločnosti Fidelity International Eugenom Philalithisom. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

25.08.2016 17:27 Důsledky Brexitu dopadly už i na Německo

Poprvé od prosince 2014 se nečekaně zhoršil index nálady v podnikatelském sektoru Německa. To vš v důsledku rozhodnutí Velké Británie o odchodu z Evropské unie. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

25.08.2016 16:28 ČNB se připravuje na další evropskou finanční krizi

Česká národní banka se připojuje k celoevropským bankovním pravidlům na krytí systémových rizik, které mají zabránit další evropské finanční krizi. Tyto pravidla mají zabránit bankám poskytovat rizikové úvěry a neuváženě neriskovat. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (221)
 
Aktivní. (232)
 
Žádnou. (1128)
 Celkem hlasovalo 1581 čtenářů

Nejčtenější články z Investice za posledních 14 dní

Radovan Novotný | 09.08.2016 00:00 Základy investování: Tvůrce trhu, bid, ask a spread

Hloubka trhu se v průběhu obchodní seance mění, ask a bid určuje spread – rozpětí mezi nákupní a prodejní cenou. Tvůrci trhu kotují ceny a tím vytváří trh. Spread, neboli cenové rozpětí, souvisí s likviditou a často také s vysokofrekvenčním obchodováním. O příležitosti k arbitráži nebojují už ani tak mozky investorů či spekulantů, jako souboj algoritmů. Říkáte si, že to o čem zde mluvíme je vás španělskou vesnicí? Pojďme se na to podívat krok po kroku. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Radovan Novotný | 18.08.2016 00:00 Příprava na deflaci: Co udělat s penězi, kam investovat?

Se svými úvahami o tom, jak bychom měli investovat, když nastoupí deflace, se v knize „Deflace utajené nebezpečí“, svěřil německý publicista Günter Hannich. Je nutné začít se připravovat již před samotnou deflací, v průběhu deflace se pak chovat s ohledem na možný budoucí vývoj a v okamžiku propadu cen investičních aktiv zaujmout správné investiční pozice. Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 16.08.2016 00:00 Nízké úroky ženou lidi do spárů podvodníků

Podvodných společností nabízejících zaručený vysoký výnos již v Česku bylo nespočet. A nyní se jim opět daří. Důvod? Nízké úrokové sazby. Lidé jsou ochotni skočit na nesplnitelné sliby. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »