Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

logo

fecif


Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí

Autor: Petr Zámečník | 07.09.2007 00:00 | Kategorie: Investice | 17 komentářů
Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí

Obliba zajištěných fondů plyne především z averze jejich klientů k riziku. Zajištěné fondy garantují nejčastěji návratnost vkladu, občas maximální ztrátu či minimální zhodnocení. Jistota je vykoupena vázaností investice - k penězům se klient dostane až po uplynutí doby trvání fondu, nebo za cenu výstupních poplatků a ztráty garance. Jaké zajištěné fondy jsou nyní na trhu?

Banky a jejich investiční společnosti v poslední době přišly s novými zajištěnými fondy, které jsou aktuálně upisované. Liší se především způsobem výpočtu zhodnocení a podkladovým aktivem. Ovšem různé jsou i další parametry - od doby trvání činnosti fondu a poplatcích za předčasné vystoupení z fondu, které ovlivňují likviditu investice, po výši garance.

Garantována je zpravidla návratnost vkladu do podílového fondu, ovšem může být garantovaný též minimální výnos nebo maximální ztráta. Většina aktuálně upisovaných fondů garantuje návratnost vkladu, jeden ze dvou zajištěných fondů České spořitelny maximální ztrátu.

Novinku představuje zajištěný fond ČSOB Komodity 1, jehož podkladovým aktivem je index komodit. II. Zajištěný fond ČP Invest zatím není v prodeji, nicméně je připraven a v nejbližší době bude zahájeno též upisování.


* Při vstupu od 15.9.2007do 14.10.2007 - 1 %, od 15.10.2007 do 14.12.2007 - 2 % a od 15.12.2007 do 14.12.2013 - 8 %.
** V prvním roce trvání 5 %, ve zbývajícím čase do ukončení činnosti 3 %.
*** Dle výše investované částky. Po ukončení upisovacího období 10 %.
**** První tři roky 4 %, poté 0 %.



Výpočet zhodnocení II. Zajištěného podílového fondu ČP Invest vychází z vývoje cen akcií 25 společností z různých oborů z USA, západní Evropy a Japonska. Každá akcie má ve výsledném ročním zhodnocení váhu 4 %.

Vzroste-li cena jedné akcie o 13 % a více, započítá se zhodnocení 13 %. Vzroste-li méně, nebo pokud poklesne, započítá se celé zhodnocení (či znehodnocení) akcie. Následně se spočítá průměr započítaných zhodnocení. Je-li výsledné roční zhodnocení kladné, připíše se a "zaklikne". Je-li záporné, připíše se nulové zhodnocení.

Zhodnocení za jednotlivé roky se sčítá a následně úročí mezibankovními sazbami PRIBOR.

Nový zajištěný podílový fond ČP Invest je nabízen též jako součást investičního životního pojištění Garance. V takovém případě je třeba uzavřít smlouvu dříve - od 1. září do 30. listopadu 2007.

Výpočet zhodnocení ESPA ČS zajištěný fond 30 a ESPA ČS zajištěný fond 31 České spořitelny se odvíjí též od vývoje kurzů akcií 25 globálních společností. Před zahájením činností fondů bude stanovena "bariéra", která nebude vyšší než 69,15 % (u fondu s pořadovým číslem 30), respektive 69,7 % (u čísla 31). Každý fond má nastavené maximální roční zhodnocení (12 %, resp. 8 %). Za každou akcii, která prorazí stanovenou bariéru, se zhodnocení sníží o 3,5 %, resp. o 2 %. Poklesne-li z 25 akcií 4 a více titulů, je u fondu s č. 30 odepsáno (a zakliknuto) -2 %, u fondu s č. 31 je připsáno nulové zhodnocení.

Výnos zajištěného fondu ČSOB Komodity 1 se počítá na základě vývoje komoditního indexu Broad Commodity Index (hliník, měď, zinek, nikl, olovo, ropa, zemní plyn, pšenice, kukuřice, sója) velmi snadno - podílem počáteční a konečné hodnoty indexu vynásobeném 120 %.

ČSOB Krátkodobého růstu 7 má také neomezený výnos, který se odvíjí od vývoje cen 30 akcií. Ve čtrnácti sledovaných čtvrtletních období se spočítá hodnota koše akcií a na konci investičního horizontu klient získá 110 % průměrného zhodnocení za sledovaná období.

Výnos zajištěného fondu ČSOB Reverzní Click 8 je počítán trochu odlišně a odvíjí se od evropského indexu akcií DJ Euro Stoxx 50. Od úvodní hodnoty zhodnocení, která je nastavena na 50 %, se odečte každý meziměsíční pokles hodnoty indexu. Pokud tedy dojde k meziměsíčnímu propadu indexu, sníží se celkové zhodnocení prostředků uložených ve fondu. Pokud nedojde k žádnému poklesu, zhodnotí se prostředky po ukončení činnosti fondu o 50 %.

U všech tří fondů ČSOB je garantována plná návratnost vložených prostředků.

KB Ametyst 2 Komerční banky se vyvíjí podle zhodnocení koše pěti podílových fondů. Klient po ukončení doby trvání fondu obdrží největší ze tří hodnot: aktuální hodnoty podílového listu, 85 % nejvyšší dosažené hodnoty podílového listu v průběhu trvání fondu, nebo 100 % vložených prostředků.

Kromě uvedených společností v České republice nabízejí zajištěné fondy i další. Např. Zajištěné fondy Pioneer nebo HSBC jsou nyní ve "fázi života" a žádný z jejich fondů není ve fázi úpisu. Naopak zajištěné fondy Citibank lze zakoupit kdykoli - garantují vždy 90% ochranu kapitálu za určité období.

Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 17 komentářů)

RE: Re: Rejstřík obchodu a živnosti Jarka | 03.12.2011 16:59
RE: Rejstřík obchodu a živnosti Veronika D. | 09.06.2008 13:07
podekovani Petr | 11.05.2008 16:58
zajištené od Citibank Ľudmila | 11.10.2007 11:03
Re: Re: co je toto za clanok ? Ondra | 23.09.2007 23:38

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Reklama

banner-investujeme-ceskych100

Články z Investice

Petr Zámečník | 24.06.2016 09:35 Britové volí Brexit. Co můžeme čekat?

Navzdory předběžným výsledkům a očekáváním finančních trhů se Britové rozhodli opustit Evropskou unii. Jak rozhodnutí dopadne na finanční trhy? Přinášíme přehled prvních odhadů analytiků. Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 27.06.2016 11:57

Radovan Novotný | 24.06.2016 00:00 Poplatky: Jak jim lépe porozumět?

Chcete lépe porozumět poplatkům? Prohlédněte si z internetu shromážděné obrázky týkající se poplatků. Jaké poplatky existují, proč existují a jak ovlivňují výsledek investice? Jak poplatky ovlivňuje regulace? A jak řešit střet zájmů a etické minové pole? Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 24.06.2016 23:03

Petr Zámečník | 22.06.2016 00:00 Jsou předplacené poplatky nové IŽP?

Investiční životní pojištění (IŽP) je provizní terno. Finanční zprostředkovatelé za jeho prodej inkasují nejvyšší provize ze všech srovnatelných produktů. Jeho éra ale pomalu končí. Zneužívání IŽP k vysávání klientských účtů nepoctivými zprostředkovateli je čím dál obtížnější. Nyní se objevuje nový fenomén – předplácení poplatků investic na desítky let. Celá zpráva »

Komentářů: 31 / 31 Poslední komentář: 25.06.2016 07:31

Petr Zámečník | 21.06.2016 00:00 Chystá se červená karta pro WSM?

Společnost World Systems Market (WSM) prodává automatizované obchodní systémy (roboty) k obchodování na forexu a s komoditami. To vše bez řádné licence. ČNB před nimi několikrát varovala. A nyní nejspíš WSM dostane červenou kartu. Celá zpráva »

Komentářů: 7 / 7 Poslední komentář: 25.06.2016 06:45

Radovan Novotný | 10.06.2016 00:00 Mzdy zítřka? Méně peněz za více muziky!

Na Západě v příštích letech miliony zaměstnanců přijdou o práci. A ti, kdo své místo neztratí, mohou očekávat propad příjmů. Na dveře globálního trhu práce zaklepaly desítky milionů čerstvých pracovních sil a chtějí „job, za jakoukoli cenu“. Zůstane výhodnější přesunout výrobu tam, kde je pracovní síla levnější? Uchrání se Evropa? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Investice

27.06.2016 11:56 Od indexu DAX po možnú hnačku zo žinčice (Svet financií očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: Finančné trhy dostali fajne po papuli. Doplatili na svoju, ak už nechcem napísať, že hlúposť, tak napíšem, že doplatili na prehnanú dôverčivosť. Tak im treba! Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

27.06.2016 10:16 Trhy mají po Brexitu strach z politické nákazy

Rozhodnutí Britů odejít z Unie rozpoutalo na trzích v pátek podle očekávání masivní výprodeje. Evropské akcie spadly dolů o více než 8 % a výnos německého desetiletého dluhopisy neomylně zamířil zpátky pod nulu. Libra ztratila přes osm procent, zatímco dolar na frontě s eurem posílil o necelá 4 %. Prudce oslabil zlotý i forint a lehce opět i koruna. Otázka je, jak trhy budou hrát britskou volbu dál? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

26.06.2016 21:39 Velká Británie opouští Evropskou unii

Výsledek britského referenda přinesl trhům nečekané překvapení, které si většina investorů ani nechtěla připustit. Těsně před hlasováním, i v jeho průběhu, odhady naznačovaly vítězství zastánců společného evropského projektu a trhy tak s otevřením čekala velmi rychlá reakce. Náhlé šoky však vždy přináší nepřiměřenou reakci a propady na trzích tak sice nebudou malé, brzy by se však měla situace zase uklidnit. V tomto ohledu je třeba mít na paměti, že britské referendum je pouhým spouštěčem korekce, nikoliv její příčinou. Dříve nebo později by ke korekci stejně došlo, protože ceny většiny aktiv byly blízko svých maxim či přímo na nových maximech. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

24.06.2016 18:04 Volný pád na akciových trzích

Akciové trhy zažily jednu z nejhorších seancí ve své historii, když nakonec zvítězili v britském referendu zastánci odchodu Velké Británie z Evropské unie. Evropský Stoxx 600 v ranních hodinách padal až o 12 %, během dne část svých ztrát začal mazat a v závěru černého pátku odepisuje stále hlubokých 5 %. Na britském akciovém trhu jsme mohli zaznamenat rozdílný vývoj firem s velkou a malou kapitalizací. Zatímco akcie v rámci indexu FTSE 100 přišly jen o 2,5 %, index FTSE 250 odevzdává 7 %. Důvodem je britská libra, která dnes vůči dolaru oslabila o 7 %. Právě pro firmy v rámci indexu FTSE 100, které jsou zejména exportně orientované, je slabší libra příznivým faktorem. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

24.06.2016 17:45 Výprodej regionálních měn

Středoevropské měny jsou pod tlakem dnešního rozhodnutí o Brexitu. Jestli během celého týdne středoevropské měny stagnovaly či v případě zlotého i posilovaly, tak dnes od rána ztrácejí. Koruna se po ránu obchodovala krátkodobě až za 27,14 CZK/EUR. Dopoledne se pak její pohyb uklidnil na úrovni kolem 27,10 CZK/EUR. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (154)
 
Aktivní. (152)
 
Žádnou. (746)
 Celkem hlasovalo 1052 čtenářů

Nejčtenější články z Investice za posledních 14 dní

Radovan Novotný | 24.06.2016 00:00 Poplatky: Jak jim lépe porozumět?

Chcete lépe porozumět poplatkům? Prohlédněte si z internetu shromážděné obrázky týkající se poplatků. Jaké poplatky existují, proč existují a jak ovlivňují výsledek investice? Jak poplatky ovlivňuje regulace? A jak řešit střet zájmů a etické minové pole? Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 24.06.2016 09:35 Britové volí Brexit. Co můžeme čekat?

Navzdory předběžným výsledkům a očekáváním finančních trhů se Britové rozhodli opustit Evropskou unii. Jak rozhodnutí dopadne na finanční trhy? Přinášíme přehled prvních odhadů analytiků. Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 22.06.2016 00:00 Jsou předplacené poplatky nové IŽP?

Investiční životní pojištění (IŽP) je provizní terno. Finanční zprostředkovatelé za jeho prodej inkasují nejvyšší provize ze všech srovnatelných produktů. Jeho éra ale pomalu končí. Zneužívání IŽP k vysávání klientských účtů nepoctivými zprostředkovateli je čím dál obtížnější. Nyní se objevuje nový fenomén – předplácení poplatků investic na desítky let. Celá zpráva »

Komentářů: 31 / 31 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Petr Zámečník | 21.06.2016 00:00 Chystá se červená karta pro WSM?

Společnost World Systems Market (WSM) prodává automatizované obchodní systémy (roboty) k obchodování na forexu a s komoditami. To vše bez řádné licence. ČNB před nimi několikrát varovala. A nyní nejspíš WSM dostane červenou kartu. Celá zpráva »

Komentářů: 7 / 7 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »