Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí

Autor: Petr Zámečník | 07.09.2007 00:00 | Kategorie: Investice | 17 komentářů
Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí

Obliba zajištěných fondů plyne především z averze jejich klientů k riziku. Zajištěné fondy garantují nejčastěji návratnost vkladu, občas maximální ztrátu či minimální zhodnocení. Jistota je vykoupena vázaností investice - k penězům se klient dostane až po uplynutí doby trvání fondu, nebo za cenu výstupních poplatků a ztráty garance. Jaké zajištěné fondy jsou nyní na trhu?

Banky a jejich investiční společnosti v poslední době přišly s novými zajištěnými fondy, které jsou aktuálně upisované. Liší se především způsobem výpočtu zhodnocení a podkladovým aktivem. Ovšem různé jsou i další parametry - od doby trvání činnosti fondu a poplatcích za předčasné vystoupení z fondu, které ovlivňují likviditu investice, po výši garance.

Garantována je zpravidla návratnost vkladu do podílového fondu, ovšem může být garantovaný též minimální výnos nebo maximální ztráta. Většina aktuálně upisovaných fondů garantuje návratnost vkladu, jeden ze dvou zajištěných fondů České spořitelny maximální ztrátu.

Novinku představuje zajištěný fond ČSOB Komodity 1, jehož podkladovým aktivem je index komodit. II. Zajištěný fond ČP Invest zatím není v prodeji, nicméně je připraven a v nejbližší době bude zahájeno též upisování.


* Při vstupu od 15.9.2007do 14.10.2007 - 1 %, od 15.10.2007 do 14.12.2007 - 2 % a od 15.12.2007 do 14.12.2013 - 8 %.
** V prvním roce trvání 5 %, ve zbývajícím čase do ukončení činnosti 3 %.
*** Dle výše investované částky. Po ukončení upisovacího období 10 %.
**** První tři roky 4 %, poté 0 %.



Výpočet zhodnocení II. Zajištěného podílového fondu ČP Invest vychází z vývoje cen akcií 25 společností z různých oborů z USA, západní Evropy a Japonska. Každá akcie má ve výsledném ročním zhodnocení váhu 4 %.

Vzroste-li cena jedné akcie o 13 % a více, započítá se zhodnocení 13 %. Vzroste-li méně, nebo pokud poklesne, započítá se celé zhodnocení (či znehodnocení) akcie. Následně se spočítá průměr započítaných zhodnocení. Je-li výsledné roční zhodnocení kladné, připíše se a "zaklikne". Je-li záporné, připíše se nulové zhodnocení.

Zhodnocení za jednotlivé roky se sčítá a následně úročí mezibankovními sazbami PRIBOR.

Nový zajištěný podílový fond ČP Invest je nabízen též jako součást investičního životního pojištění Garance. V takovém případě je třeba uzavřít smlouvu dříve - od 1. září do 30. listopadu 2007.

Výpočet zhodnocení ESPA ČS zajištěný fond 30 a ESPA ČS zajištěný fond 31 České spořitelny se odvíjí též od vývoje kurzů akcií 25 globálních společností. Před zahájením činností fondů bude stanovena "bariéra", která nebude vyšší než 69,15 % (u fondu s pořadovým číslem 30), respektive 69,7 % (u čísla 31). Každý fond má nastavené maximální roční zhodnocení (12 %, resp. 8 %). Za každou akcii, která prorazí stanovenou bariéru, se zhodnocení sníží o 3,5 %, resp. o 2 %. Poklesne-li z 25 akcií 4 a více titulů, je u fondu s č. 30 odepsáno (a zakliknuto) -2 %, u fondu s č. 31 je připsáno nulové zhodnocení.

Výnos zajištěného fondu ČSOB Komodity 1 se počítá na základě vývoje komoditního indexu Broad Commodity Index (hliník, měď, zinek, nikl, olovo, ropa, zemní plyn, pšenice, kukuřice, sója) velmi snadno - podílem počáteční a konečné hodnoty indexu vynásobeném 120 %.

ČSOB Krátkodobého růstu 7 má také neomezený výnos, který se odvíjí od vývoje cen 30 akcií. Ve čtrnácti sledovaných čtvrtletních období se spočítá hodnota koše akcií a na konci investičního horizontu klient získá 110 % průměrného zhodnocení za sledovaná období.

Výnos zajištěného fondu ČSOB Reverzní Click 8 je počítán trochu odlišně a odvíjí se od evropského indexu akcií DJ Euro Stoxx 50. Od úvodní hodnoty zhodnocení, která je nastavena na 50 %, se odečte každý meziměsíční pokles hodnoty indexu. Pokud tedy dojde k meziměsíčnímu propadu indexu, sníží se celkové zhodnocení prostředků uložených ve fondu. Pokud nedojde k žádnému poklesu, zhodnotí se prostředky po ukončení činnosti fondu o 50 %.

U všech tří fondů ČSOB je garantována plná návratnost vložených prostředků.

KB Ametyst 2 Komerční banky se vyvíjí podle zhodnocení koše pěti podílových fondů. Klient po ukončení doby trvání fondu obdrží největší ze tří hodnot: aktuální hodnoty podílového listu, 85 % nejvyšší dosažené hodnoty podílového listu v průběhu trvání fondu, nebo 100 % vložených prostředků.

Kromě uvedených společností v České republice nabízejí zajištěné fondy i další. Např. Zajištěné fondy Pioneer nebo HSBC jsou nyní ve "fázi života" a žádný z jejich fondů není ve fázi úpisu. Naopak zajištěné fondy Citibank lze zakoupit kdykoli - garantují vždy 90% ochranu kapitálu za určité období.

Zajištěné fondy: Co se aktuálně nabízí >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 17 komentářů)

RE: Re: Rejstřík obchodu a živnosti Jarka | 03.12.2011 16:59
RE: Rejstřík obchodu a živnosti Veronika D. | 09.06.2008 13:07
podekovani Petr | 11.05.2008 16:58
zajištené od Citibank Ľudmila | 11.10.2007 11:03
Re: Re: co je toto za clanok ? Ondra | 23.09.2007 23:38

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Články z Investice

Jan Traxler | 27.09.2016 00:00 Jak vyzrát na emerging markets

Rozvíjející se ekonomiky vykazují vysoké přírůstky HDP, ale akciím na tamních trzích se příliš nedaří. Proč tomu tak je? Jak lépe vytěžit potenciál emerging markets? Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 27.09.2016 01:39
Spolupracujeme

David Krůta | 21.09.2016 00:00 Nízké úrokové sazby: Radost, nebo problém investora?

Jaké jsou výhody a nevýhody nízkých úrokových sazeb? A jaký je jejich vliv na investice a proč z nich nemít úplně radost? Celá zpráva »

Komentářů: 7 / 7 Poslední komentář: 23.09.2016 21:10

Angel Ortiz | 20.09.2016 00:00 Rozvíjející se trhy: Přesvědčivá a stálá investiční příležitost

Spotřebitelské sektory mají významné zastoupení v portfoliích v rámci investic do rozvíjejících se trhů (EM). Jaké jsou strukturální hnací faktory tohoto vývoje? Proč očekáváme, že daný trend potrvá? A jaké vlastnosti mají mít společnosti, aby byl trend spotřeby v rozvojovém světě z investičního hlediska co nejlépe využit? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Greg Konstantinidis | 20.09.2016 00:00 Rozvíjející se trhy: Přesvědčivá a stálá investiční příležitost

Spotřebitelské sektory mají významné zastoupení v portfoliích v rámci investic do rozvíjejících se trhů (EM). Jaké jsou strukturální hnací faktory tohoto vývoje? Proč očekáváme, že daný trend potrvá? A jaké vlastnosti mají mít společnosti, aby byl trend spotřeby v rozvojovém světě z investičního hlediska co nejlépe využit? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Nick Price | 20.09.2016 00:00 Rozvíjející se trhy: Přesvědčivá a stálá investiční příležitost

Spotřebitelské sektory mají významné zastoupení v portfoliích v rámci investic do rozvíjejících se trhů (EM). Jaké jsou strukturální hnací faktory tohoto vývoje? Proč očekáváme, že daný trend potrvá? A jaké vlastnosti mají mít společnosti, aby byl trend spotřeby v rozvojovém světě z investičního hlediska co nejlépe využit? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Investice

27.09.2016 15:50 Walt Disney Co. zvažuje koupi Twitteru Inc.

Společnost navázala spolupráci s investičními poradci a nyní zvažuje možnost koupě sociální sítě Twitter Inc. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

27.09.2016 13:35 Ako rozpoznať nový Facebook, alebo Google

Dnešní trhoví lídri už ponúkajú len obmedzené zhodnotenie investícií. Cena ich akcií síce kolíše, ale svoj najväčší nárast má už za sebou. Pre investorov, ktorí sa zamýšľajú, ako rozpoznať nových lídrov a zaujať na nich pozíciu, ponúkame niekoľko jednoduchých rád.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

27.09.2016 12:35 Podle lorda Price odchod firem z Velké Británie nehrozí

Podle britského náměstka ministra obchodu, lorda Price, nehrozí odchod firem z Velké Británie. Obě strany (VB a EU) by se měly snažit uzavřít takové dohody, které by zabránily zbytečnému ekonomickému šoku. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

27.09.2016 11:35 Česká národní banka udělila pokutu firmě HighSky Brokers

Česká národní banka pokutovala polskou firmu HighSky Brokers. Důvodem bylo porušení zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

26.09.2016 17:38 Mario Draghi startuje politické turné

Šéf ECB Mario Draghi vyráží tento týden na politické turné. Navštíví Brusel a Berlín. V pondělí ho budou zpovídat poslanci v Evropském parlamentu a ve středu poslanci Bundestagu (zde neveřejně). Cíl se zdá být podle posledních výroků přicházejících z ECB jasný. Mario Draghi je přesvědčen, že centrální bankéři toho již o moc víc pro návrat inflace k cíli udělat nemohou. Opakuje proto čím dál hlasitěji, že míč je na straně národních vlád.  Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (253)
 
Aktivní. (294)
 
Žádnou. (1275)
 Celkem hlasovalo 1822 čtenářů

Nejčtenější články z Investice za posledních 14 dní

Luboš Smrčka | 13.09.2016 00:00 Kolik bude stát ropa?

Zřejmě se blíží dohoda mezi Ruskem a Saudskou Arábií o společném postupu v oblasti regulace těžby ropy. Byl by to vpravdě historický okamžik. Největší nepřátelé na trhu si již potřásli rukou a je otázka, co to s ropou vlastně udělá. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Angel Ortiz | 20.09.2016 00:00 Rozvíjející se trhy: Přesvědčivá a stálá investiční příležitost

Spotřebitelské sektory mají významné zastoupení v portfoliích v rámci investic do rozvíjejících se trhů (EM). Jaké jsou strukturální hnací faktory tohoto vývoje? Proč očekáváme, že daný trend potrvá? A jaké vlastnosti mají mít společnosti, aby byl trend spotřeby v rozvojovém světě z investičního hlediska co nejlépe využit? Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

David Krůta | 21.09.2016 00:00 Nízké úrokové sazby: Radost, nebo problém investora?

Jaké jsou výhody a nevýhody nízkých úrokových sazeb? A jaký je jejich vliv na investice a proč z nich nemít úplně radost? Celá zpráva »

Komentářů: 7 / 7 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

David Martan | 14.09.2016 00:00 Zlato? Ano, ale… aneb Nejčastější mýty obchodníků se zlatem

Úrokové sazby jsou na minimech, kapitálové trhy na maximech a tržní nájemné v hlavním městě stále relativně nízko. To všechno jsou fakta nahrávající do karet obchodníkům alternativních investic. Třeba do zlata. Na co dát pozor a nenaletět? Celá zpráva »

Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »