Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

logo

fecif


Povinné zkoušky: Zlepší kvalitu finančního poradenství?

Povinné zkoušky: Zlepší kvalitu finančního poradenství?

Finanční zprostředkovatelé budou muset prokazovat odbornost složením zkoušky. Zatím jen u penzijních produktů. ČNB ale po „otestování“ oborných zkoušek zvažuje zavést obdobnou povinnost i pro jiné produkty. Pomohla by odborná zkouška ke zvýšení kvality finančního poradenství?

Finanční poradci již dnes musí absolvovat test pro získání licence podřízeného pojišťovacího zprostředkovatele. Kvalita finančního zprostředkování se ale nikterak nezvýšila. Navzdory této povinnosti se objevují kauzy typu „Hlavně nepřemešjlejte“. Důvod je prostý: Test může organizovat pojišťovna i finančně poradenská společnost, která má stejný zájem se zkoušeným zájemcem o licenci – aby uspěl a mohl pojištění prodávat.

Zkoušet poradce k penzijní reformě a distribuci druhého pilíře i doplňkového penzijního spoření bude moci také kdokoli. Ovšem až po získání certifikace. V současné době ji má zatím jedna vzdělávací společnost a několik dalších o licenci žádá. Proces získání certifikace k provádění zkoušek přitom nepatří mezi jednoduché úkony.

„Licenci jsme získali 7. září 2012 a o licenci jsme zažádali v prvním červencovém týdnu roku 2012 po zhruba tříměsíční intenzivní práci,“ říká k procesu získání certifikace k provádění odborných zkoušek Zdeněk Santler, ředitel společnosti Santia, v rozhovoru pro Investujeme.cz a dodává: „V České národní bance jsme dostali okruhy, které jsme museli naplnit do testů, vypracovali zkouškový řád, organizační řád, zajistili zkušební komisaře… vytvořili 550 zkušebních otázek, e-learning, rozhraní, systém…“

Bude-li testovat poradce nezávislá instituce, v jejímž zájmu není, aby prošlo maximum lidí, pak by testy a příprava na ně mohla zvýšit odbornou úroveň finančních poradců. Kvalita finančního poradenství přitom závisí na dvou základních aspektech: Odborné úrovni a morální úrovni finančního poradce.

Zvýšení odborné úrovně a její nezávislé otestování není pro kvalitu finančního poradenství samospásné. Nezabrání cílenému poškozování klienta s cílem maximalizace provize. Na druhé straně velký díl špatně nastavených smluv plyne z neznalosti začínajících poradců, kteří získají jen „vybrané informace“ od své zastřešující společnosti. Dostane-li se jim navíc „rady“ typu „Hlavně nepřemešjlejte“, pak povinnost odborné zkoušky ze znalosti problematiky může včas zabránit uzavření nevýhodných smluv v blízkém okolí nováčka.

Získat licenci na provozování zkoušek k distribuci penzijního fondového pilíře a doplňkového penzijního spoření není snadné. Má to ale háček. Žádost může podat kdokoli, a kdo splní patřičné náležitosti, obdrží ji. Školící a zkouškovou organizací se tak může stát i finančně poradenská společnost, případně společnost „s ní spřízněná“. A opět nastane situace, kdy je v zájmu obou stran, aby zkouška skončila úspěšně.

Anketa

Pomůžou odborné zkoušky ke zvýšení kvality práce finančních poradců?

Ano. (419)
 
Ne. (267)
 Celkem hlasovalo 686 čtenářů

Povinné zkoušky: Zlepší kvalitu finančního poradenství? >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 47 komentářů)

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Reklama

hypostroj

Články z Finanční poradenství

Petr Zámečník | 20.07.2016 00:00 ZPP Advisory aneb Pavel Kočalka opět na scéně

Tématem poslední doby je poškozování klientů přetáčením smluv životního pojištění. Není divu, že se toho chytli i podnikavci, kteří na „obraně klientů před zlými pojišťovnami a zprostředkovateli“ chtějí vydělat. Jedním z nich je i Pavel Kočalka, proslulý již od kauzy Capital Partners. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 20.07.2016 09:12

Petr Zámečník | 08.07.2016 00:00 Rozhodnuto: Pětileté storno provizí míří do senátu

Poslanci minulý pátek odhlasovali „kompromisní“ návrh regulace provizí životního pojištění bez pozměňovacího návrhu a pětileté storno odeslali senátorům. Jak probíhala debata a hlasování? A kdy může být rozhodnuto? Celá zpráva »

Komentářů: 42 / 42 Poslední komentář: 20.07.2016 19:48

Jana Zámečníková | 01.07.2016 00:00 Kapesné pomáhá s finanční výchovou dětí

Odměnu za vysvědčení dostane většina českých dětí. Často však odměny k lepším výsledkům nemotivují a děti navíc utratí vše, co dostanou za jediný den. Kdy je nejlepší začít s finanční výchovou dětí? Kdo může za špatné finanční návyky v dospělosti? Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 06.07.2016 00:03

Michal Bureš | 27.06.2016 00:00 Certifikace €FA pro finanční poradce? Rozhodně ano

Pokud chcete být opravdu kvalitním finančním poradcem, nepřemýšlejte o tom, kolik tento kurz stojí, kolik vám zabere času a že je potřeba se učit, ale přemýšlejte o tom, co všechno NAVÍC díky tomuto vzdělávání přinesete klientům, kolik lidí se díky tomu stane spokojenější, kolika lidem pomůžete k zabezpečení rodiny a k finanční nezávislosti a kolika lidem výrazně zvýšíte finanční gramotnost. Celá zpráva »

Komentářů: 20 / 20 Poslední komentář: 30.06.2016 09:22

Zbyněk Drobiš | 23.06.2016 00:00 Ondřej Tichota: Pomáháme spotřebitelům ve sporech s obchodníky z jiných zemí EU

Doba dovolených se nezadržitelně blíží a spotřebitel se může setkat s řadou problémů v zahraničí. Zrušené a zpožděné lety, problémy se zavazadly a nákupy přes internet, problémy s ubytovacími službami, spory s cestovními kancelářemi a autopůjčovnami, reklamace zboží zakoupeného v kamenných prodejnách v zahraničí… Evropské spotřebitelské centrum může spotřebiteli pomoci. Jak? Odpovídá Ondřej Tichota, poradce pro komunikaci u Evropského spotřebitelského centra ČR. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Finanční poradenství

20.07.2016 14:10 Milan Repka končí ve Fincentru Slovensko

Milan Repka byl s okamžitou platností odvolán z pozice generálního ředitele a předsedy představenstva Fincentrum Slovensko. Důvodem je ztráta důvěry akcionářů i většiny vrcholových manažerů a poradců Fincentra. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

18.07.2016 11:52 Ťaží nás v bruchu príliv novo natlačených peňazí a tým aj neistá budúcnosť? (Svet financií očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: To, že centrálne banky strácajú dôveru investorov, je viac-menej fráza. Vieme, komu pomáha výnimočný stav vo Francúzsku a na fakt, že Európa potrebuje harmóniu, poukazuje kopa nahých mladých žien. Stojí za to si ich pozrieť. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

27.06.2016 11:56 Od indexu DAX po možnú hnačku zo žinčice (Svet financií očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: Finančné trhy dostali fajne po papuli. Doplatili na svoju, ak už nechcem napísať, že hlúposť, tak napíšem, že doplatili na prehnanú dôverčivosť. Tak im treba! Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

17.06.2016 13:11 SWOT analýza „Refinančného boomu“

Píšeme na Investujeme.sk: Situácia na finančnom trhu sa po 21.marci tohto roku sa výrazne zmenila. Dnešok prináša klientom, finančným sprostredkovateľom a bankám množstvo príležitostí ale aj hrozieb. V nasledujúcom prehľade preto prinášame analýzu aktuálneho stavu s pozitívami, negatívami, príležitosťami aj hrozbami tejto doby očami územného riaditeľa Fincentra Romana Gálika. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

06.06.2016 13:04 Britská libra sa pýta: Bude EÚ siahať až po Vladivostok? (Týždeň vo financiách očami komentárora)

Píšeme na Investujeme.sk: Strach z Brexitu máta českých i slovenských miliardárov, pani Angela Merkel však trvá na tom, že Rusko nesmie okupovať Ukrajinu a pred nami sa otvorí nebotyčný hospodársky priestor. Americká centrálna banka si ale počká na výsledky britského referenda. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (178)
 
Aktivní. (181)
 
Žádnou. (940)
 Celkem hlasovalo 1299 čtenářů

Nejčtenější články z Finanční poradenství za posledních 14 dní

Petr Zámečník | 20.07.2016 00:00 ZPP Advisory aneb Pavel Kočalka opět na scéně

Tématem poslední doby je poškozování klientů přetáčením smluv životního pojištění. Není divu, že se toho chytli i podnikavci, kteří na „obraně klientů před zlými pojišťovnami a zprostředkovateli“ chtějí vydělat. Jedním z nich je i Pavel Kočalka, proslulý již od kauzy Capital Partners. Celá zpráva »

Komentářů: 4 / 4 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »