Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

logo

fecif


Pět základních rad pro začínající finanční poradce

Pozice finančního poradce je perspektivní a v současné době velmi vyhledávaná. Pokud se ale rozhodnete této práci věnovat, měli byste se na ni pečlivě připravit. Začátečnické chyby vám totiž mohou způsobit zbytečné komplikace či dokonce ukončit vaši kariéru. Poradíme vám, čeho se v začátcích vyvarovat a na co se naopak zaměřit, aby váš start v pozici finančního poradce proběhl bez problémů.

1. Vyřiďte si živnostenský list
Jedním z prvních a zároveň nejdůležitějších kroků pro práci finančního poradce je opatření živnostenského listu na zprostředkovatelskou činnost. Tohoto kroku se nemusíte obávat, k jeho vyřízení stačí pouze složit na živnostenském úřadě poplatek 1000 Kč a vyplnit jednoduchý formulář. Ten požaduje uvedení základních osobních údajů, tedy iniciál, místa bydliště a místa podnikání. Dalším nezbytným krokem je pak daňová registrace, oznámení správě sociálního zabezpečení a oznámení zdravotní pojišťovně. Prostřednictvím řádně vyplněného formuláře budete automaticky zaregistrováni na finančním úřadě i v příslušné zdravotní pojišťovně a získáte živnostenské oprávnění. Formulář můžete rovněž vyplnit na internetu z pohodlí domova.

2. Nepodceňujte počáteční přípravu
V dnešní době existuje celá řada odborných kurzů, vzdělávacích programů a školení v oblasti financí, které jsou určeny široké veřejnosti. Účast na nich vám rozšíří obzory a zajistí snadnější vstup na trh. Lektoři totiž zpravidla nabízí aktuální informace a simulují konkrétní situace, se kterými se v průběhu profese můžete setkat. Budete pak schopni srozumitelně a jasně zodpovědět nejčastěji kladené dotazy. „Vzdělávací semináře jsou nejen podpůrnou, ale dnes již nutnou součástí zaškolovacího procesu. Naši odborní lektoři nepředávají účastníkům jen základní produktové znalosti a obchodní dovednosti. Dávají jim také zpětnou vazbu a konkrétní doporučení pro zvýšení jejich odbornosti a tím i efektivity,“ popisuje Jaroslav Slavíček, jednatel finanční společnosti DataLife, která bezplatně poskytuje svým spolupracovníkům ucelený systém školení, přičemž některá z nich ještě před zahájením spolupráce.

3. Předem si ujasněte portfolio služeb
Jako finanční poradce budete moci zprostředkovávat pouze takové služby, na které budete mít oprávnění. Vaše výhoda tedy může spočívat v tom, že se už v začátcích pevně rozhodnete, jakou konkrétní klientelu máte v úmyslu oslovit. Na základě tohoto rozhodnutí pak bude třeba vaši činnost ošetřit legislativně. V případě, že se rozhodnete věnovat se oblasti penzijního připojištění či stavebního spoření, postačí vám k práci pouze živnostenský list. Pokud zvolíte oblast pojišťovnictví a investic, bude nutné se zaregistrovat u České národní banky, prokázat beztrestnost a složit zkoušku základních znalostí.

4. Zaměřte se na komunikaci a vzhled
V pozici finančního poradce se budete v průběhu pracovního procesu setkávat s mnoha rozličnými lidmi. Proto byste měli trénovat komunikaci, zlepšovat své vyjednávací schopnosti a umět adekvátně reagovat na různé typy chování a jednání. Interaktivní kurzy asertivity v pracovní praxi vás naučí během jednoho víkendu úspěšně a efektivně jednat a zvládat zátěžové situace. Díky poctivému tréninku budete schopni docílit kompromisů, vést rozhovory a směřovat k určitému cíli. Zároveň byste měli vzhledem k náplni práce věnovat čas také svému zevnějšku a neverbálnímu vystupování. Buďte usměvaví a čistě oblečení. Oděv se snažte přizpůsobit klientovi – bude vás pak považovat za sobě rovného, což vám umožní vytvořit lepší atmosféru. Pokud se bude cítit ve vaší společnosti příjemně, znovu vás vyhledá.

5. Naučte se organizovat svůj čas
Práce finančního poradce obnáší řadu úkolů, od sjednávání schůzek s klienty přes samotná setkání až po závěrečnou administrativu. Tato profese tedy vyžaduje perfektní plánování, které se musí podřídit požadavkům a časovým možnostem klientů. Špatná organizace vlastního času vám může způsobit komplikace nejen v pracovním, ale také v osobním životě. „Správná organizace práce je jedním z klíčových aspektů tohoto flexibilního zaměstnání. Dokáže totiž nejen ušetřit mnoho času a energie, ale také vydělat peníze,“ vysvětluje Jaroslav Slavíček z poradenské společnosti DataLife, která aktuálně pořádá náborovou kampaň cílenou na matky s malými dětmi. „Ze zkušeností víme, že matky po mateřské dovolené mají obvykle dobrou schopnost organizovat svůj čas a efektivně uspořádat pracovní povinnosti. Právě pro takové osoby je pozice finančního poradce vhodná,“ dodává Slavíček.

Zdroj: DataLife

Pět základních rad pro začínající finanční poradce >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Komentáře


K tomuto článku ještě nebyl přidán žádný komentář. Buďte první a okomentujte tento článek.

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Reklama

banner-investujeme-ceskych100

Články z Finanční poradenství

Petr Zámečník | 26.05.2016 00:00 Regulace provizí aneb Kam kráčí legislativa

Regulace provizí za zprostředkování životního pojištění je žhavým tématem již několik let. Jaký je výhled a budoucnost regulace? Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 26.05.2016 17:49

Petr Zámečník | 24.05.2016 00:00 Vstup Aegonu do Chytrého Honzy: Jen první krok?

Chytrý Honza si koupil broker pool Bonnet.cz. Následně do společnosti vstoupil Aegon. To ale není zdaleka vše. Kdo Chytrého Honzu ovládne a co chystá? Celá zpráva »

Komentářů: 13 / 13 Poslední komentář: 27.05.2016 15:19

Zbyněk Drobiš | 19.05.2016 00:00 Pomoc pro spotřebitele: Řešení přeshraničních sporů online

„S využitím online platformy lze obchodníka přímo kontaktovat s požadavkem na řešení sporu. Nebude-li obchodník reagovat, zapojí se místní kontaktní místo, které bude postupovat podle národních předpisů. Spotřebiteli pomůže znalostí jazyka i místních zákonů a poměrů. Stačí jen vyplnit formulář, popsat problém a vše pak postupuje podle předepsaných pravidel,“ říká Lukáš Zelený, vedoucí právního oddělení časopisu dTest, k nové platformě pro řešení přeshraničních sporů online. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Rebecca Murphy | 16.05.2016 00:00 Opětovné zapojení investorů

Investoři a střadatelé zažívají nyní těžké časy. Nestabilní trhy a nízké úrokové sazby jsou normou a investoři jsou bombardováni informacemi o produktech a službách bez toho, aniž by rozuměli, jak se jich cokoli z toho týká. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 13.05.2016 00:00 Ladislav Šincl trvá na omezení výše provizí

Schyluje se k dalšímu rozkolu vládní koalice kvůli provizím životního pojištění? Navzdory „dohody“ vlády v poslanecké sněmovně opět přistál pozměňovací návrh. Jeho autorem je znovu Ladislav Šincl. Celá zpráva »

Komentářů: 33 / 33 Poslední komentář: 15.05.2016 13:40Další články »

Krátké zprávy z Finanční poradenství

17.05.2016 11:57 Flexibilita, ponuka, starostlivosť - najsilnejšie piliere finančného sprostredkovania

Píšeme na Investujeme.sk: Čoraz viac ľudí vkladá dôveru v oblasti financií finančnému sprostredkovateľovi. V praxi oceňujú najmä široké portfólio možností, prehľad a komplexnú opateru v otázke peňazí. Priestor na rozvoj finančného sprostredkovania na Slovensku stále existuje. Celá zpráva »

Komentářů: 2 / 2 Poslední komentář: 19.05.2016 10:19

12.05.2016 15:13 Největší nezávislý kongres pro finanční poradce FPG MoneyExpo Profi 2016

Již ve středu 25. května se uskuteční v Praze-Pankráci největší nezávislý kongres finančních poradců v ČR. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

10.05.2016 15:41 Skončí daňové ráje?

Více než 300 světových ekonomů vyzvalo světové lídry, aby skončili s daňovými ráji. Podle ekonomů existence daňových rájů zvyšuje nerovnosti a nemá „žádné ekonomické opodstatnění“. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

05.05.2016 16:44 Jiří Šindelář zůstává předsedou představenstva USF

Členové Unie společností finančního zprostředkování a poradenství (USF) na jubilejní desáté valné hromadě zvolili členy nejužšího vedení. Shodli se, že se budou nadále aktivně podílet na všech legislativních procesech a hájit tak zájmy svých členů a jejich klientů. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

04.05.2016 14:44 Ako znížiť počet nespokojných a frustrovaných klientov

Píšeme na Investujeme.sk: Dnešné časy investorom a sporiteľom príliš neprajú. Nízke úrokové sadzby odrádzajú sporiteľov, a volatilné trhy znechucujú investorov. V tomto prostredí to má poradca zaoberajúci sa investíciami veľmi ťažké. Na konci všetkého totiž býva často nespokojný klient. Je však možné sa na veci pozrieť i z druhej strany a situáciu zobrať ako výzvu. Rebecca Murphy, šéfka predaja a marketingu nadnárodnej poradenskej spoločnosti Praemium, zdôrazňuje zásady, ktorých by sa mala moderná poradenská spoločnosť držať. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jakou správu portfolia upřednostňujete?

Pasivní. (120)
 
Aktivní. (122)
 
Žádnou. (564)
 Celkem hlasovalo 806 čtenářů

Nejčtenější články z Finanční poradenství za posledních 14 dní

Zbyněk Drobiš | 19.05.2016 00:00 Pomoc pro spotřebitele: Řešení přeshraničních sporů online

„S využitím online platformy lze obchodníka přímo kontaktovat s požadavkem na řešení sporu. Nebude-li obchodník reagovat, zapojí se místní kontaktní místo, které bude postupovat podle národních předpisů. Spotřebiteli pomůže znalostí jazyka i místních zákonů a poměrů. Stačí jen vyplnit formulář, popsat problém a vše pak postupuje podle předepsaných pravidel,“ říká Lukáš Zelený, vedoucí právního oddělení časopisu dTest, k nové platformě pro řešení přeshraničních sporů online. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 26.05.2016 00:00 Regulace provizí aneb Kam kráčí legislativa

Regulace provizí za zprostředkování životního pojištění je žhavým tématem již několik let. Jaký je výhled a budoucnost regulace? Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00

Rebecca Murphy | 16.05.2016 00:00 Opětovné zapojení investorů

Investoři a střadatelé zažívají nyní těžké časy. Nestabilní trhy a nízké úrokové sazby jsou normou a investoři jsou bombardováni informacemi o produktech a službách bez toho, aniž by rozuměli, jak se jich cokoli z toho týká. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 24.05.2016 00:00 Vstup Aegonu do Chytrého Honzy: Jen první krok?

Chytrý Honza si koupil broker pool Bonnet.cz. Následně do společnosti vstoupil Aegon. To ale není zdaleka vše. Kdo Chytrého Honzu ovládne a co chystá? Celá zpráva »

Komentářů: 13 / 13 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »