Děkujeme našim partnerům:
 |
 |
|
|
 |
Finanční poradce se o své klienty stará a poskytuje jim následný servis. Ale... stará se opravdu o „své“ klienty? Komu patří „klient“? Finančnímu poradci, jeho finančně poradenské společnosti, nebo někomu úplně jinému?
Klient... nejcennější „zboží“ nejen ve finančním byznyse. Není tedy divu, že se čas od času rozvíří spory, komu vlastně klienti patří.
Placené finanční poradenství má rozřešení otázky „vlastnictví“ klientů snadné. Stačí se podívat do smlouvy mezi klientem a finančním poradcem a vztah mezi finančním poradcem a jeho zastřešující firmou je zakotven zas v jeho firmě. A že se jedná o klienta společnosti je nepochybné - klient za obdržené služby platí... a podle majitele účtu, na který jeho platby směřují, lze snadno určit komu.
Potíže s dohledáním „vlastnictví“ klientů má ale provizně honorované finanční poradenství. Smluvně je sice podchycen vztah mezi poradcem a finančně poradenskou společností, ovšem klient žádnou smlouvu o poskytnutí rad nepodepisuje. Jediný doklad o poskytnutém poradenství je klientem podepsaný záznam o průběhu schůzky a souhlas s navrhnutým řešením. Praxe ale ukazuje, že v tomto směru jsou klienti ochotni podepsat ledascos... bohužel.
Finální smlouvy o finančních produktech ale klient uzavírá s konkrétními finančními institucemi. Finanční poradce na nich figuruje „pouze“ jako zprostředkovatel a jeho společnost nejčastěji jako logo na deskách a v záhlaví smluv. Klient tak neuzavírá smlouvu ani s finančním poradcem, ani s finančně poradenskou smlouvou. Čí tedy je? Finanční instituce.
Finanční instituce se ale do sporů o „vlastnictví“ klientů nepouštějí. Proč? Mají své jisté a klienty mají podchyceny na smluvním základě. V klidu mohou počkat, až si své „majetkové“ spory poradce s firmou vyřídí, a pak jim začnou přivádět nové klienty. Jim... nebo sobě?
Komu patří klient podle vašeho názoru?
Komu patří klient?
Benedikt Fronc: Jsem zastáncem klasických přístupů Autor: Petr Zámečník | 14.07.2008 00:00
Spor o provize: OVB vs. Karel Maroušek Autor: Petr Zámečník | 18.06.2008 00:00
Jak si lze také získávat nové klienty Autor: Petr Zámečník | 03.06.2008 00:00
Tomáš Prouza: Řekl jsem pravdu, která se panu Uzlovi nehodí Autor: Petr Zámečník | 27.05.2008 00:00
Pavel Uzel: Finanční poradce musí volit nejlepší řešení Autor: Petr Zámečník | 19.05.2008 00:00
Na etice záleží Autor: Petr Zámečník | 13.05.2008 00:00
Konkurenční doložky ve smlouvách s poradci jsou nejspíš neplatné Autor: Petr Zámečník | 03.04.2008 00:00
Lukáš Štork vyloučen... a jede dál! Autor: Petr Zámečník | 19.02.2008 14:00
Úrokové sazby: Žádná informace, špatná informace... Autor: Petr Zámečník | 08.09.2008 00:00
S úctou, vaše pojišťovna Autor: Pavel Hanzl | 19.01.2009 00:00
Finanční poradci, pohlídejte si klienty! Autor: Petr Zámečník | 17.10.2011 00:10
Nemusíte číhat v houští. Nemusíte se ani podloudně vloudit do domku stařečků. Nemusíte vymýšlet složité konstrukce podvodů. Stačí jediné: Slíbit penzistům valorizaci důchodu podle inflace. A legální obírání může začít. Celá zpráva »
Komentářů: 1 / 1 Poslední komentář: 21.05.2012 06:01O kvalitě finančního poradenství či jejím opaku se napsaly již stohy článků. Proč je ale finanční poradenství tak často napadáno pro svou nekvalitu? Není to jen o vysokých provizích a zlatokopectví. Částečně za tím stojí sám multilevelový systém. Celá zpráva »
Komentářů: 43 / 43 Poslední komentář: 21.05.2012 14:20Peníze se mohou utratit, ukrást, ztratit… ale vypařit se v elektronických systémech? I to je možné! A nepotřebujete k tomu mnoho. Stačí jedna platební karta a trochu „štěstí“ či „šikovnosti“. Celá zpráva »
Komentářů: 0 / 0Po výpovědi smlouvy o stavebním spoření dostane klient peníze zpravidla za tři měsíce. Jde to ale i dříve. Stačí přistoupit na „dobrou“ radu paní ze stavební spořitelny. Na kolik taková rada přijde? Skutečně se jedná o „lepšího vrabce v hrsti“? Celá zpráva »
Komentářů: 15 / 15 Poslední komentář: 05.05.2012 17:40Tomáš Prouza si prošel mnohým. Stál u zrodu finančního serveru Peníze.cz, pak působil jako náměstek ministra financí, jen se ohřál na postu ombudsmana v ČSOB, aby spoluzakládal finančně poradenskou společnost Partners. V té loni skončil. A letos se objevil mezi kandidáty na šéfa Národního divadla. (Doplněno o vyjádření Tomáše Prouzy) Celá zpráva »
Komentářů: 15 / 15 Poslední komentář: 19.04.2012 15:44Další články »Zisky akciových trhů v posledních týdnech stály na dvou předpokladech. Solidní čísla z USA (především z trhu práce) se doplňovala s dobře rozjetou výsledkovou sezónou a jaksi přebíjela nervozitu pramenící z eurozóny. (Komentář ČSOB) Celá zpráva »
Komentářů: 0 / 0Nedostatek vajec v souvislosti s novou směrnicí se projevil v celé Evropě. Nejvíce ceny vzrostly ale v Česku. Přitom směrnici producenti plní. Vedle Česka nejvíc zdražila vejce ve Francii. Celá zpráva »
Komentářů: 0 / 0Dovolte nám, abychom se jménem Fincentra rozloučili se zesnulým presidentem Václavem Havlem. (Martin Nejedlý, Petr Stuchlík) Celá zpráva »
Komentářů: 0 / 0Partners vynikají nejen ve finančním poradenství jinak. Dostávají se již i na stránky módních časopisů. Celá zpráva »
Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 28.11.2011 15:35Finančně poradenská společnost Fincentrum vydává netradiční přání k novému roku: flashovou hru "Vyčisti poradenský trh" s podtitulem "novoroční závazek Fincentra". Celá zpráva »
Komentářů: 10 / 10 Poslední komentář: 07.03.2011 18:04Další krátké zprávy »Jsou provize rezervotvorných životních pojištění pro klienta únosné?
Peníze se mohou utratit, ukrást, ztratit… ale vypařit se v elektronických systémech? I to je možné! A nepotřebujete k tomu mnoho. Stačí jedna platební karta a trochu „štěstí“ či „šikovnosti“. Celá zpráva »
Komentářů: 0 / 0O kvalitě finančního poradenství či jejím opaku se napsaly již stohy článků. Proč je ale finanční poradenství tak často napadáno pro svou nekvalitu? Není to jen o vysokých provizích a zlatokopectví. Částečně za tím stojí sám multilevelový systém. Celá zpráva »
Komentářů: 43 / 43 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »Reklama | Podmínky užívání | RSS
