Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.sk InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk Ověření poradců Ověření poradců

Děkujeme našim partnerům:

fincentrum-mensi-nove

logo-fctr-real-hypoindex

wustenrot-logo-no-claim-a5-prechod

fecif


Finanční poradenství: Má nováček nárok na omluvu?

Autor: Petr Zámečník | 21.04.2008 00:00 | Kategorie: Editorial | 7 komentářů
Finanční poradenství: Má nováček nárok na omluvu?

Kvalita finančního poradenství závisí především na lidech. Systém kontroly a dohledu nad poradci může odhalit mnohá „zvěrstva“, ale zdaleka nemůže odhalit veškeré nekvalitní poradenství. Kvalita poradenství roste se zkušenostmi. Co ale s nováčky? Jak mají získat zkušenosti?

Nejrychleji se lidé naučí plavat, jsou-li vhozeni do vody. Stejným způsobem postupuje naprostá většina finančně poradenských společností se svými nováčky - běž a raď. Praxe a zkušenosti tímto způsobem získané pak vedou poradce ke světlejším zítřkům... ale co jejich první klienty?

Nad poradcem v multilevelových společnostech by v prvé řadě měl ostřížím zrakem dohlížet jeho vedoucí. Ovšem... dvakrát, možná třikrát s nováčkem zajde na schůzku, předá mu část svých zkušeností, ale pak je začínající poradce odkázán sám na sebe. Jeho nadřízený pak možná kontroluje sestavené plány a doporučené produkty, možná si ale mne ruce, jak se nováčkovi daří prodávat provizně zajímavé IŽP.

S přibývající praxí se poradce vypracuje buď na velmi dobrého prodejce, který je schopen prodat téměř cokoli téměř komukoli, nebo na velmi dobrého finančního poradce, který je schopen porozumět klientově situaci a navrhnout mu optimální řešení. Ideální je kombinace obého, která však bývá vzácná.

Začínající poradci... co s nimi?

Chce-li člověk pracovat jako finanční poradce ve společnosti nabízející placené finanční poradenství, musí prokázat dostatečné znalosti, zkušenosti a komunikační dovednosti. Praxi může získat buď ve finančních institucích, nebo v jiných finančně poradenských společnostech. Případně je přijat na zaškolení a zpočátku se učí.

U multilevelových finančně poradenských společností je mnohdy přijímán kdokoli. Ano, vždyť každý má nějaké známé a příbuzné, a přes nováčka lze „obsloužit“ alespoň tento okruh klientů. Začne-li ale nový poradce tímto způsobem, zpravidla velmi rychle také končí.

Než začne nový poradce pracovat, absolvuje několik školení, získání povinných registrací je jen formalita a už je vyslán do terénu. Má-li štěstí, je pod dohledem a odborným vedením. Nemá-li... plav.

Poradenství začátečníků tak není zdaleka optimální. Co s tím? Zpřísnění legislativy? Požadavek praxe či minimálního dosaženého vzdělání ekonomického směru? Nebo to nechat být s vědomím, že klient je svéprávný, a když koupí, tak je to jeho - problém?, starost?, chyba?, blbost?...

Finančních poradců je potřeba masa... ale

Zadluženost českých domácností a peníze ležící převážně na běžných účtech (nyní se přesouvají alespoň na účty spořící) svědčí o potřebnosti rad v oblasti osobních a rodinných financí. Svědčí o tom též průzkumy finanční gramotnosti.

Poradců je tedy třeba jako soli, a nelze spoléhat na placené poradenství, které může být kvalitnější a může pracovat s levnějšími produkty. Velké množství lidí jsou schopny obsloužit multilevelové společnosti. Jsou ale schopny zajistit dostatečnou kvalitu finančního poradenství?

Co je to „dostatečná kvalita finančního poradenství“? Pro někoho je dostatečné jen to nejlepší. Pro jiného je dostatečné, pokud stav po návštěvě poradce je lepší než před jeho návštěvou. Jaký je váš názor?

Tento editorial zakončuji mnohem větším množstvím otázek než odpovědí. Nejsem, nebyl jsem a ani se nechystám být finančním poradcem. Nejen mne ale zajímá názor finančních poradců na uvedené otázky. A názor klientů finančních poradců.

Anketa

Může být finanční poradenství nováčků kvalitní?

Ano, ale záleží na společnosti, kde pracují. (77)
 
Ano, ale jen ve výjimečných případech. (16)
 
Ne. (10)
 
Nevím. (2)
 Celkem hlasovalo 105 čtenářů

Finanční poradenství: Má nováček nárok na omluvu? >> sdílejte na sociálních sítích

 
Reklama

 

 

Poslední přidané komentáře (celkem 7 komentářů)

RE: RE: RE: Odkaz Martin Nejedly | 25.04.2009 16:05
RE: Nedělejme si iluze ex-GST | 25.04.2009 01:28
Začátky Marry | 24.04.2009 23:35
RE: RE: Odkaz Jan Majer | 21.04.2008 16:57
RE: Odkaz Petr Stuchlík | 21.04.2008 13:56

Přidejte komentář

* Pokud je obrázek nečitelný, nový načtete kliknutím na obrázek.
Pro přihlášené se kontrolní obrázek nezobrazuje. Přihlašte se či se zaregistrujte pokud ještě nemáte účet.
Opište text z obrázku: *

* Hvězdičkou jsou označeny povinné informace.


Komerční sdelení

banner-invr2016-investujeme-2

Články z Editorial

Petr Zámečník | 16.02.2017 00:00 Bankovní daň… zaplatí klient!

Sociální demokracie (ČSSD) postupně rozkrývá svůj volební daňový program. Jedním z již zveřejněných bodů je bankovní daň. A kdo ji zaplatí? Pochopitelně klient. Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 16.02.2017 16:48

Daniel Guéguen | 18.01.2017 00:00 Rok 2017: Činy, činy a ještě jednou činy

„Mé pravé křídlo je zničeno, levé křídlo je na ústupu, situace je skvělá – útočím!“ Toto jsou slova, která pronesl generál Foch v nejtemnějších okamžicích 1. světové války. A nyní jsme opět ve stejné situaci, kdy máme dvě možnosti: buď jít ke dnu, nebo jednat. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

Petr Zámečník | 16.01.2017 00:00 Líp ještě nebylo

Daří se nám nejlépe v historii. Nezaměstnanost je zanedbatelná, mzdy stoupají, inflace se zdá být pod kontrolou, státní rozpočet je v rekordním přebytku a hrubý domácí produkt roste. Proč se obáváme budoucnosti? Celá zpráva »

Komentářů: 7 / 7 Poslední komentář: 18.01.2017 09:06

Petr Zámečník | 09.01.2017 00:00 Životní pojištění je nedílnou součástí finančního plánu

Povinné 5leté storno vzbudilo mezi finančními poradci nelibé reakce. Množila se prohlášení tipu: „Od prosince neprodám už ani jedno životko.“ Nebo: „S životním pojištěním končím.“ A podobná. Jenže bez životního pojištění finanční poradenství dělat nejde. Celá zpráva »

Komentářů: 40 / 40 Poslední komentář: 12.01.2017 22:20

Petr Zámečník | 23.12.2016 00:00 Veselé a doručené Vánoce

Letošní Vánoce jsou ve znamení přetížených doručovacích společností a nevyvedené stávky České pošty. Dárky jsou pěkné zpestření vánočních svátků, neměly by být ale na prvním místě. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další články »

Krátké zprávy z Editorial

28.11.2016 11:51 Na Titanicu nervózne tancuje Pani ropa a neistý je aj Trump (Svet financií očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: Ceny čierneho zlata čakajú na rokovanie producentov vo Viedni. Na prezidentove reči o antiglobalizácii doplácajú potápajúce sa lodné spoločnosti a talianske MoVimento 5 Stelle môže ľahko potopiť celú Európu! Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

14.11.2016 11:55 Blíži sa 17. november a otázka znie: Chceli sme do Európy alebo do Hulvátova? (Svet financií očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: Trhy si užili silnú, ale krátkodobú volatilitu. Odnieslo si to najmä zlato. Hoci Trump postupne uberá paru, čo trhy nakoniec naplnilo optimizmom, nemôžu dlho čakať so založenými rukami a musia hľadať iné impulzy. Ale to, čo stvárajú českí politici posilnení aj výsledkom US volieb, to už nie je vtip, to je diagnóza! Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

31.10.2016 11:58 Teraz je čas nabaliť sa čo najlepšie! Nevieš, čo príde neskôr... (Svet financií očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: Finančné trhy oceňovali, keď Hillary s nadhľadom a vtipom odvracala Trumpove urážky a invektívy na adresu žien. Potom ale prišiel podpásový úder zo strany šéfa federálneho úradu. Čierne zlato sľubom o dohodách o znížení produkcie už tak skoro nenaletí a tak si všetci zatancujme Hriešny tanec. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

17.10.2016 11:57 Tvrdý alebo mäkký? Ženy vedia najlepšie... (Týždeň vo financiách očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: Brexit ďalej točí svetom peňazí. Aj keď časť eurolídrov varuje Britov pred tvrdým pristátim, pri ktorom ich krajina príde až o 9,5 percenta HDP, zároveň zdôrazňuje, že je to ich voľba a oni sa musia rozhodnúť. Nakoniec sa ukazuje, že tvrdosť či mäkkosť je tak ako vždy v ženských rukách! Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0

03.10.2016 11:59 Ani starodávne Icosium nenahodilo ten správny smer (Svet financií očami komentátora)

Píšeme na Investujeme.sk: Bol synom boha Dia a prekrásnej Alkmény, dcéry kráľa Elektryóna. Bol obdarený nadľudskou silou, odvahou i dôvtipom a dlho bol vzorom pre muža – nebojácneho a šľachetného hrdinu. V gréckej mytológii sa volal Héraklés, v latinizovanej podobe starorímskych čias sa písal ako Heracles, resp. Hercules. Celá zpráva »

Komentářů: 0 / 0Další krátké zprávy »

Anketa

Jaký očekáváte rok 2017?

Lepší než 2016. (131)
 
Stejný jako 2016. (14)
 
Horší než 2016. (1195)
 Celkem hlasovalo 1340 čtenářů

banner-300-300

Nejčtenější články z Editorial za posledních 14 dní

Petr Zámečník | 16.02.2017 00:00 Bankovní daň… zaplatí klient!

Sociální demokracie (ČSSD) postupně rozkrývá svůj volební daňový program. Jedním z již zveřejněných bodů je bankovní daň. A kdo ji zaplatí? Pochopitelně klient. Celá zpráva »

Komentářů: 3 / 3 Poslední komentář: 01.01.1970 01:00Další články »